หน่วยข่าวกรองทางการเงินของเกาหลีใต้ (FIU) และหน่วยงานภาครัฐอีก 4 แห่ง เข้าร่วมการประชุมใหญ่ครั้งที่ 34 ของ FATF (Financial Action Task Force) ระดับการประชุมใหญ่สมัยที่ 6 (6th plenary) ซึ่งจัดขึ้นระหว่างวันที่ 15-19 พฤษภาคม ณ สำนักงานใหญ่ของ OECD กรุงปารีส เกาหลีเสนอให้ขยายการบังคับใช้กฎการเดินทาง (travel rule) ไปยังธุรกรรมสินทรัพย์เสมือนจำนวนเล็ก และเสนอข้อจำกัดสำหรับธุรกรรมกับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนไม่ได้จดทะเบียนที่มีความเสี่ยงสูง (VASPs) ข้อเสนอดังกล่าวมีขึ้นเพื่อรับมือกับความเสี่ยงการฟอกเงินที่เพิ่มขึ้นในธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลข้ามพรมแดน และการที่องค์กรอาชญากรรมใช้ประโยชน์จาก VASPs นอกชายฝั่งและยังไม่ได้จดทะเบียนมากขึ้น
หน่วยงานเกาหลีทั้ง 5 แห่ง ได้แก่ FIU, กระทรวงยุติธรรม, กระทรวงการต่างประเทศ, สำนักงานกำกับดูแลทางการเงิน และสถาบันการเงินเกาหลี ประกาศการเข้าร่วมเมื่อวันที่ 22
เกาหลีเสนอขยายกฎการเดินทาง และจำกัดธุรกรรมกับ VASP ที่มีความเสี่ยงสูงและไม่จดทะเบียน
ในการประชุมใหญ่ เกาหลีเน้นย้ำว่าประเทศสมาชิกจำเป็นต้องบังคับใช้กฎการเดินทางกับทั้ง VASP ฝั่งผู้ส่งและผู้รับ และขยายการบังคับใช้ไปยังธุรกรรมจำนวนเล็ก เนื่องจากความเสี่ยงการฟอกเงินจากธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลข้ามพรมแดนเพิ่มสูงขึ้น เกาหลีเสนอให้ประเทศต่างๆ พิจารณาเสริมข้อกำหนดการตรวจสอบเพื่อรู้จักลูกค้า (customer due diligence) และดำเนินมาตรการจำกัดธุรกรรมกับ VASPs ที่มีความเสี่ยงสูงและไม่จดทะเบียน โดยชี้ว่าเกิดกรณีที่องค์กรอาชญากรรมใช้ประโยชน์จาก VASPs นอกชายฝั่งและยังไม่ได้จดทะเบียนเพิ่มขึ้น เกาหลียังย้ำถึงความสำคัญของการเฝ้าติดตามอย่างต่อเนื่องและความร่วมมือระดับโลก เพื่อรับมือกับความเสี่ยงที่กำลังเกิดขึ้น รวมถึง stablecoins และ DeFi (การเงินแบบกระจายอำนาจ)
FIU วางแผนเริ่มใช้เดือนสิงหาคมสำหรับกฤษฎีกาบังคับใช้ที่แก้ไข
ก่อนหน้านี้ FIU พยายามผลักดันการนำกฎระเบียบเหล่านี้เข้าสู่กฤษฎีกาบังคับใช้ของพระราชบัญญัติข้อมูลการเงินพิเศษ (Special Financial Information Act) ฉบับแก้ไข ซึ่งมีกำหนดเริ่มใช้ในเดือนสิงหาคม การแก้ไขดังกล่าวขยายการบังคับใช้กฎการเดินทางจากธุรกรรมที่ 1 ล้านวอนขึ้นไปให้รวมถึงธุรกรรมที่ต่ำกว่า 1 ล้านวอน กำหนดภาระผูกพันด้านการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) สำหรับการโอนเงินไปยังการแลกเปลี่ยนในต่างประเทศ และกำหนดภาระการประเมินให้ผู้ให้บริการในประเทศเกี่ยวกับระดับความเสี่ยงของผู้ให้บริการต่างประเทศ
FATF อนุมัติรายงานด้านการปฏิบัติตามกฎกับสินทรัพย์ดิจิทัลและความเสี่ยงของ DeFi
FATF อนุมัติการเผยแพร่รายงานที่วิเคราะห์สถานะการดำเนินการของแต่ละประเทศต่อข้อกำหนด AML และการกำกับดูแลสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลและผู้ให้บริการ รายงานยืนยันว่าการนำคำแนะนำมาตรฐานของ FATF ไปปฏิบัติโดยประเทศต่างๆ โดยทั่วไปยังช้าในประเด็นการบังคับใช้กฎการเดินทางสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล และการนำมาตรฐานไปปฏิบัติได้อย่างมีนัยสำคัญนั้นจำกัดอยู่ในบางประเทศที่มีขนาดกิจกรรมของผู้ประกอบการใหญ่ นอกจากนี้ FATF ยังอนุมัติรายงานเจาะจงฉบับใหม่เกี่ยวกับความเสี่ยงที่อาจเกี่ยวข้องกับการเติบโตของแพลตฟอร์ม DeFi และการฟอกเงิน
ประเทศสมาชิกแสดงความกังวลต่อการที่ประเทศต่างๆ นำมาตรฐานไปปฏิบัติได้ไม่เพียงพอ โดยระบุว่าสินทรัพย์ดิจิทัลยังคงถูกนำไปใช้เพื่อการฉ้อโกงและอาชญากรรมทางการเงินขนาดใหญ่ อาชญากรรมเหล่านี้ผสานกับความเสี่ยงด้านการแพร่ขยายอาวุธทำลายล้างสูง และปัญญาประดิษฐ์ (AI) อาจยิ่งขยายภัยคุกคามเหล่านี้ ประเทศสมาชิกเห็นควรให้มีการตรวจสอบมาตรการการนำมาตรฐานไปปฏิบัติอย่างเข้มแข็ง
ผู้อำนวยการลีเน้นย้ำถึงกรอบกำกับดูแลระดับโลกที่สอดคล้องกัน
ผู้อำนวยการลี ฮยอง-จู กล่าวต้อนรับการรับเอาการอัปเดตเป้าหมายที่เกี่ยวข้องกับ DeFi และรายงานที่วิเคราะห์ความเสี่ยงที่กำลังเกิดขึ้นในระบบนิเวศสินทรัพย์ดิจิทัล รวมถึงช่องว่างในการตอบสนองระดับโลก อย่างไรก็ดี ลีเน้นว่า “การจัดตั้งระบบกำกับดูแลระดับโลกที่สอดคล้องกันและมีประสิทธิภาพอย่างทันท่วงทีเป็นเรื่องสำคัญ เพราะอาจเกิดการแสวงหาช่องว่างด้านกฎระเบียบและทำให้ประสิทธิผลของ AML อ่อนลงได้ เนื่องจากข้อกำหนดด้านการออกใบอนุญาตและการจดทะเบียนสำหรับ VASPs วิธีการกำกับดูแล และวิธีการตอบสนองของผู้ประกอบการนอกชายฝั่งแตกต่างกันไปตามเขตอำนาจศาล”
FATF อนุมัติกรอบความร่วมมือกับภาคเอกชน และคำแนะนำการชำระเงินข้ามพรมแดน
FATF เน้นย้ำถึงความร่วมมือกับภาคเอกชน ในการประชุมใหญ่มีการประเมินว่า ขนาดและความซับซ้อนของอาชญากรรมเพิ่มขึ้นตามการขยายตัวของการทำให้เป็นดิจิทัล และการแยกส่วนธุรกรรมข้ามพรมแดนที่เข้มข้นขึ้น และย้ำว่าความร่วมมือระหว่างภาครัฐและเอกชน รวมถึงการขยายการแบ่งปันข้อมูล เป็นสิ่งจำเป็นต่อการตอบสนองที่มีประสิทธิผล การประชุมใหญ่อนุมัติรายงานภาพรวมระดับโลกเกี่ยวกับความร่วมมือภาครัฐ-เอกชนและกรอบการคุ้มครองข้อมูล รายงานนี้จะเผยแพร่ในเดือนกรกฎาคม เพื่อแนะนำรูปแบบการแบ่งปันข้อมูลที่หลากหลายทั่วโลก และนำเสนอวิธีการแบ่งปันข้อมูลทางการเงินที่ใช้ได้กับการตอบสนองต่ออาชญากรรม
การประชุมใหญ่ยังอนุมัติการรับฟังความคิดเห็นสาธารณะเกี่ยวกับคำแนะนำฉบับใหม่ เพื่อสนับสนุนการนำ Recommendation 16 ไปปฏิบัติ ซึ่งเป็นมาตรฐานที่เข้มข้นด้านความโปร่งใสในการชำระเงินข้ามพรมแดน FIU อธิบายว่า คำแนะนำนี้คาดว่าจะช่วยให้รัฐบาลและสถาบันการเงินเสริมความโปร่งใสของข้อมูลการชำระเงิน เพื่อรับมือกับการฟอกเงิน การสนับสนุนเงินทุนแก่การก่อการร้าย การสนับสนุนการแพร่ขยายอาวุธ และอาชญากรรมฉ้อโกงได้อย่างมีประสิทธิผล เกาหลีและประเทศสมาชิกอื่นๆ ต้อนรับการเสร็จสิ้นของรายงาน เพื่อเสริมระบบการแบ่งปันข้อมูลภาครัฐ-เอกชนในการตอบสนองต่ออาชญากรรมเหล่านี้ และคาดว่าความพยายามในการปรับปรุงมาตรฐานระหว่างประเทศ (R.16) เพื่อยกระดับความโปร่งใสในการชำระเงินข้ามพรมแดนสำหรับการตอบสนองต่ออาชญากรรมฉ้อโกง จะช่วยยกระดับขีดความสามารถของประเทศต่างๆ ในการตอบสนองต่ออาชญากรรมฉ้อโกงได้อย่างมาก
คำถามที่พบบ่อย
เกาหลีเสนออะไรในการประชุมใหญ่ของ FATF ระหว่างวันที่ 15-19 พฤษภาคม?
เกาหลีเสนอให้ขยายการบังคับใช้กฎการเดินทางไปยังธุรกรรมสินทรัพย์เสมือนจำนวนเล็ก และแนะนำให้จำกัดธุรกรรมกับ VASPs ที่มีความเสี่ยงสูงและไม่จดทะเบียน เกาหลีย้ำว่าประเทศสมาชิกจำเป็นต้องบังคับใช้กฎการเดินทางกับทั้ง VASP ฝั่งผู้ส่งและผู้รับ และขยายการบังคับใช้ไปยังธุรกรรมจำนวนเล็ก
FIU วางแผนเริ่มใช้กฤษฎีกาบังคับใช้ของพระราชบัญญัติข้อมูลการเงินพิเศษฉบับแก้ไขเมื่อใด?
FIU วางแผนเริ่มใช้กฤษฎีกาบังคับใช้ฉบับแก้ไขในเดือนสิงหาคม การแก้ไขขยายการบังคับใช้กฎการเดินทางจากธุรกรรมตั้งแต่ 1 ล้านวอนขึ้นไปให้รวมถึงธุรกรรมที่ต่ำกว่า 1 ล้านวอน และกำหนดภาระผูกพันด้าน AML สำหรับการโอนเงินไปยังการแลกเปลี่ยนในต่างประเทศ
FATF อนุมัติรายงานใดบ้างในการประชุมใหญ่?
FATF อนุมัติรายงานที่วิเคราะห์สถานะการดำเนินการของแต่ละประเทศต่อข้อกำหนด AML และการกำกับดูแลสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลและผู้ให้บริการ FATF ยังอนุมัติรายงานเจาะจงฉบับใหม่เกี่ยวกับความเสี่ยงที่อาจเกี่ยวข้องกับการเติบโตของแพลตฟอร์ม DeFi และการฟอกเงิน และอนุมัติรายงานภาพรวมระดับโลกเกี่ยวกับความร่วมมือภาครัฐ-เอกชนและกรอบการคุ้มครองข้อมูล
