เฟดเผยแพร่ร่างกฎกำหนดให้ผู้ออกสเตเบิลคอยน์ตรวจสอบตัวตนลูกค้า

ธนาคารกลางสหรัฐ (Federal Reserve), สำนักงานผู้ควบคุมสกุลเงินสหรัฐ (Office of the Comptroller of the Currency: OCC), สำนักงานประกันเงินฝาก (Federal Deposit Insurance Corporation: FDIC) และสำนักงานบริหารสหเครดิตแห่งชาติ (National Credit Union Administration: NCUA) ปล่อยร่างกฎระเบียบเมื่อวันที่ 18 (ตามเวลาท้องถิ่น) โดยกำหนดให้ผู้ออกเหรียญสเตเบิลคอยน์ต้องตรวจสอบตัวตนลูกค้าระหว่างการออกเหรียญและการไถ่ถอน ร่างดังกล่าวขยายกฎต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ที่มีอยู่ให้ครอบคลุมผู้ออกสเตเบิลคอยน์ตามที่กำหนดไว้ในกฎหมาย GENIUS Act ซึ่งประกาศใช้เมื่อเดือนกรกฎาคมปีที่แล้ว โดยระบุให้ผู้ออกสเตเบิลคอยน์เป็นสถาบันการเงินภายใต้ Bank Secrecy Act หน่วยงานทั้ง 4 เปิดรับฟังความเห็นสาธารณะเป็นเวลา 60 วันเพื่อสรุปร่างกฎระเบียบให้เสร็จสิ้น

ร่างกฎระเบียบกำหนดให้มีข้อกำหนด CIP กับธุรกรรมในตลาดหลัก

ร่างกฎระเบียบที่มีชื่อว่า “Customer Identification Program for Licensed Payment Stablecoin Issuers” กำหนดภาระผูกพันด้าน Customer Identification Program (CIP) ให้แก่ผู้ออกเหรียญสเตเบิลคอยน์เพื่อการชำระเงินที่ได้รับใบอนุญาต (PPSI) ซึ่งคล้ายกับข้อกำหนดที่ใช้กับธนาคารและบริษัทหลักทรัพย์ ข้อกำหนด CIP ใช้เฉพาะกิจกรรมในตลาดหลักที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมโดยตรงกับผู้ออก เช่น การออกเหรียญและการไถ่ถอน และไม่ครอบคลุมธุรกรรมในตลาดรองที่ดำเนินการผ่านสัญญาอัจฉริยะ PPSI ต้องรวบรวมชื่อ วันเดือนปีเกิดหรือวันจัดตั้ง ที่อยู่ และหมายเลขระบุตัวตนจากลูกค้าทุกรายก่อนเปิดบัญชี ผู้ออกต้องตรวจสอบข้อมูลดังกล่าวด้วยเอกสารและช่องทางการติดต่อ และเก็บรักษาบันทึกเป็นเวลา 5 ปีหลังจากปิดบัญชี

ผู้ว่าการเฟด Barr ชี้ช่องว่างการกำกับดูแลในตลาดรอง

ผู้ว่าการเฟด Michael Barr ระบุว่า “ผมกังวลว่ากรอบการกำกับดูแลของ GENIUS Act ยังไม่ครอบคลุมความเสี่ยงด้านการเงินที่ผิดกฎหมายผ่านธุรกรรมในตลาดรองของสเตเบิลคอยน์อย่างเพียงพอ” Barr กล่าวเพิ่มเติมว่า “เราจะทบทวนอย่างรอบคอบว่ามีข้อเสนอใดบ้างที่จะขยายส่วนหนึ่งของข้อกำหนด CIP ไปสู่ตลาดรอง” เฟดมีแผนจะสรุปร่างกฎระเบียบหลังสิ้นสุดช่วงรับฟังความเห็น 60 วัน

คำถามที่พบบ่อย

ธนาคารกลางสหรัฐประกาศอะไรเมื่อวันที่ 18 (ตามเวลาท้องถิ่น)?

ธนาคารกลางสหรัฐร่วมกับ OCC, FDIC และ NCUA ได้เผยแพร่ร่างกฎระเบียบที่กำหนดให้ผู้ออกสเตเบิลคอยน์ตรวจสอบตัวตนลูกค้าระหว่างการออกเหรียญและการไถ่ถอน โดยขยายกฎต่อต้านการฟอกเงินที่มีอยู่ไปยังภาคสเตเบิลคอยน์

ทำไมผู้ออกสเตเบิลคอยน์ถึงต้องเผชิญข้อกำหนดการระบุตัวตนลูกค้าในตอนนี้?

GENIUS Act ที่ประกาศใช้เมื่อเดือนกรกฎาคมปีที่แล้วได้กำหนดให้ผู้ออกสเตเบิลคอยน์เป็นสถาบันการเงินภายใต้ Bank Secrecy Act ส่งผลให้เกิดข้อผูกพันในการจัดทำ Customer Identification Programs ที่คล้ายกับธนาคารและบริษัทหลักทรัพย์แบบดั้งเดิม