ออสเตรเลียบังคับใช้กฎการเดินทางของคริปโตที่ต้องมีข้อมูลระบุตัวตนสำหรับการโอนทั้งหมด

ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลของออสเตรเลียที่ถูกควบคุมโดย AUSTRAC จะต้องเก็บรวบรวมและตรวจสอบข้อมูลประจำตัวสำหรับการโอนสินทรัพย์ดิจิทัลทั้งหมด โดยไม่คำนึงถึงขนาดของธุรกรรม เนื่องจากกฎ Travel Rule ของประเทศมีผลบังคับใช้อย่างเป็นทางการ ภาระผูกพันใหม่นี้ทำให้ขั้นตอนสุดท้ายของการปฏิรูปการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายของออสเตรเลียเสร็จสมบูรณ์ Travel Rule ทำให้ออสเตรเลียสอดคล้องกับมาตรฐานสากลที่นำมาใช้โดยเขตอำนาจศาลสำคัญ รวมถึงสหภาพยุโรป ซึ่งช่วงเปลี่ยนผ่านของ MiCA สิ้นสุดลงในวันเดียวกัน

AUSTRAC บังคับใช้การเก็บข้อมูลประจำตัวทั่วบริการสินทรัพย์เสมือน

AUSTRAC บริหารข้อกำหนด Travel Rule ซึ่งบังคับให้การแลกเปลี่ยนที่ถูกควบคุมต้องเก็บรวบรวม ตรวจสอบ และส่งข้อมูลสำคัญที่เกี่ยวข้องกับการโอนสินทรัพย์เสมือนที่ครอบคลุม ภาระผูกพันครอบคลุมบริการต่างๆ รวมถึงการซื้อขาย crypto เป็น fiat, การแลกเปลี่ยน crypto เป็น crypto, บริการโอน, ผู้ให้บริการเก็บรักษา และกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับโทเค็นบางอย่างที่เชื่อมโยงกับออสเตรเลีย

ลูกค้าที่โอนเงินระหว่างแพลตฟอร์มที่ถูกควบคุมจะถูกขอข้อมูลรวมถึงรายละเอียดของผู้ส่งและผู้รับ และหากเกี่ยวข้อง การแลกเปลี่ยนผู้รับ การแลกเปลี่ยนอาจเก็บข้อมูลที่เคยส่งมาก่อนหน้านี้เพื่อลดการขอตรวจสอบซ้ำสำหรับธุรกรรมในอนาคต

การโอนกระเป๋าเงินแบบ Self-Hosted ต้องมีการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนด

การโอนที่เกี่ยวข้องกับกระเป๋าเงินแบบ self-hosted ยังคงได้รับอนุญาตภายใต้กรอบใหม่ ธุรกิจที่ถูกควบคุมต้องพิจารณาว่ากระเป๋าเงินที่รับนั้นเป็นแบบ self-hosted หรือ custodial พวกเขายังต้องเก็บรวบรวมและตรวจสอบรายละเอียดผู้ชำระเงิน พร้อมทั้งรวบรวมข้อมูลผู้รับและข้อมูลการติดตาม แม้ว่าข้อมูลการโอนจะไม่ได้ส่งต่อไปยังธุรกิจที่ถูกควบคุมอื่นก็ตาม

ออสเตรเลียนำมาตรฐาน FATF ไปใช้ร่วมกับการดำเนินการ MiCA ของ EU

การเปลี่ยนแปลงของออสเตรเลียเกิดขึ้นในวันเดียวกับที่ช่วงเปลี่ยนผ่านของ MiCA ของสหภาพยุโรปสิ้นสุดลง ซึ่งตอกย้ำแนวโน้มระหว่างประเทศที่กว้างขึ้นสู่การกำกับดูแลคริปโตที่เข้มงวดยิ่งขึ้น ขณะนี้ทั้งออสเตรเลียและ EU กำหนดให้ต้องมีข้อมูลประจำตัวสำหรับการโอนคริปโตโดยไม่คำนึงถึงมูลค่า ในขณะที่ข้อกำหนดการรายงานในสหรัฐอเมริกาเริ่มต้นที่ 3,000 ดอลลาร์สหรัฐ (4,350 ดอลลาร์ออสเตรเลีย) แนวทางนี้สะท้อนถึงการนำ Travel Rule ของ Financial Action Task Force มาใช้อย่างต่อเนื่องในเขตอำนาจศาลสำคัญ

คำถามที่พบบ่อย

AUSTRAC กำหนดอะไรตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคมสำหรับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลในออสเตรเลีย

AUSTRAC กำหนดให้การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ถูกควบคุมต้องเก็บรวบรวม ตรวจสอบ และส่งข้อมูลประจำตัวสำหรับการโอนสินทรัพย์ดิจิทัลทั้งหมด โดยไม่คำนึงถึงขนาดของธุรกรรม ภาระผูกพันครอบคลุมบริการต่างๆ รวมถึงการซื้อขาย crypto เป็น fiat, การแลกเปลี่ยน crypto เป็น crypto, บริการโอน, ผู้ให้บริการเก็บรักษา และกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับโทเค็นบางอย่างที่เชื่อมโยงกับออสเตรเลีย

Travel Rule คริปโตของออสเตรเลียเปรียบเทียบกับกฎระเบียบในสหรัฐอเมริกาและสหภาพยุโรปอย่างไร

ออสเตรเลียและสหภาพยุโรปกำหนดให้ต้องมีข้อมูลประจำตัวสำหรับการโอนคริปโตโดยไม่คำนึงถึงมูลค่า ในขณะที่ข้อกำหนดการรายงานในสหรัฐอเมริกาเริ่มต้นที่ 3,000 ดอลลาร์สหรัฐ (4,350 ดอลลาร์ออสเตรเลีย) Travel Rule ของออสเตรเลียมีผลบังคับใช้ในวันที่ 1 กรกฎาคม ซึ่งเป็นวันเดียวกับที่ช่วงเปลี่ยนผ่านของ MiCA ของ EU สิ้นสุดลง