Miles Burton Marshall ผู้เตรียมภาษีวัย 74 ปีจากนิวยอร์ก สารภาพผิดข้อหาแกรนด์ลาร์เซนี (Grand larceny) ฉ้อโกงหลักทรัพย์ภายใต้ Martin Act และสมคบเพื่อฉ้อโกง จากการดำเนินโครงการพอนซีมูลค่า 50 ล้านดอลลาร์ที่เริ่มตั้งแต่ต้นทศวรรษ 1990 จนถึงปี 2023 อัยการสูงสุดของรัฐนิวยอร์ก Letitia James กล่าวว่า แผนการดังกล่าวซึ่งรู้จักกันในชื่อ “Eight Percent Fund” ส่งผลกระทบต่อนักลงทุน 988 รายในมณฑลเมดิสันและพื้นที่ใกล้เคียง โดย Marshall ใช้เงินจากนักลงทุนรายใหม่ไปจ่ายให้ผู้เข้าร่วมรายก่อนหน้า ขณะเดียวกันยังเบี่ยงเบนเงินจำนวนมากไปใช้จ่ายส่วนตัว เช่น ช้อปปิ้ง ร้านอาหาร การเดินทาง และกิจกรรมของสตูดิโอยิม/โยคะ คดีนี้สะท้อนรูปแบบการหลอกลวงเพื่อความไว้ใจที่ดำเนินมานานหลายทศวรรษ โดย Marshall ใช้ความไว้วางใจที่สร้างขึ้นจากงานเตรียมภาษีและบริการประกันที่ถูกกฎหมายเพื่อชักชวนลูกค้าให้ลงทุนในสิ่งที่เขาอ้างเท็จว่าเป็นโครงการอสังหาริมทรัพย์ที่ทำกำไร โดยสัญญาผลตอบแทน 8 เปอร์เซ็นต์ต่อปี
Marshall Operated Scheme From Early 1990s Until 2023 Bankruptcy
ตามที่อัยการกล่าวว่า Marshall ชักชวนลูกค้าตั้งแต่ช่วงต้นทศวรรษ 1990 ให้ลงทุนในสิ่งที่เขาอ้างว่าเป็นโครงการอสังหาริมทรัพย์ที่ทำกำไร ซึ่งเกี่ยวข้องกับการซื้อและปรับปรุงอสังหาริมทรัพย์ให้เช่า นักลงทุนได้รับคำมั่นว่าจะได้รับผลตอบแทนประจำปี 8 เปอร์เซ็นต์ ซึ่งเป็นผลตอบแทนที่ดูคงที่พอจะดึงดูดผู้เกษียณ ครอบครัวในพื้นที่ และลูกค้าระยะยาวที่อยู่แล้วไว้วางใจ Marshall ในเรื่องการเตรียมภาษีและบริการประกัน
หน่วยงานระบุว่าแท้จริงแล้วการดำเนินงานกลับทำหน้าที่เป็นพอนซีแบบคลาสสิก โดยใช้เงินจากนักลงทุนรายใหม่ไปจ่ายให้ผู้เข้าร่วมรายก่อนหน้า ขณะที่ Marshall ถูกกล่าวหาว่าเบี่ยงเบนเงินจำนวนมากไปใช้จ่ายส่วนตัวและค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่ไม่เกี่ยวข้อง เจ้าหน้าที่กล่าวว่า Marshall ใช้เงินของนักลงทุนไปกับช้อปปิ้ง ร้านอาหาร การซื้อสินค้าสำหรับการเดินทาง และกิจกรรมของสตูดิโอยิม/โยคะ รวมถึงค่าใช้จ่ายด้านการดำเนินงานที่เชื่อมโยงกับธุรกิจอื่นๆ
นอกจากนี้ ผู้สอบสวนยังกล่าวหาว่าเขาสั่งให้พนักงานจัดทำสรุบบัญชีปลอม แสดงยอดเงินและผลตอบแทนจากการลงทุนที่ถูกแต่งขึ้น อัยการสูงสุด James กล่าวว่า “Miles Burton Marshall หลอกลวงลูกค้าจนเสียเงินออมชีวิต และใช้เงินที่พวกเขาได้มาอย่างยากลำบากไปหล่อเลี้ยงพอนซีแบบคลาสสิก”
แผนการดังกล่าวถูกกล่าวหาว่ายังอยู่รอดผ่านหลายวัฏจักรของตลาด รวมถึงเหตุการณ์ดอทคอมล่มสลาย วิกฤตการเงินปี 2008 ช่วงความผันผวนยุคการแพร่ระบาด และการปรับเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ยอย่างรวดเร็วในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ในที่สุดการดำเนินงานก็พังทลายหลังจาก Marshall ยื่นล้มละลายในปี 2023
Scheme Liabilities Exceeded $90 Million When Bankruptcy Filed
ตามสำนักงานอัยการ หนี้สินของ Marshall มากกว่าเงินสินทรัพย์ของเขาเกินกว่า 40 ล้านดอลลาร์ตั้งแต่ช่วงต้นปี 2016 แม้จะมีความไม่สมดุลดังกล่าว แต่เจ้าหน้าที่ระบุว่าเขายังคงชักชวนนักลงทุนต่อไป พร้อมทั้งบอกลูกค้าที่มีอยู่แล้วว่าการลงทุนของพวกเขายังคงทำกำไร
ในการดำเนินคดีล้มละลาย อัยการกล่าวว่า Marshall ยอมรับว่าเป็นหนี้ต่อนักลงทุนมากกว่า 90 ล้านดอลลาร์ เมื่อรวมภาระดอกเบี้ยที่ค้างชำระแล้ว เจ้าหน้าที่ประเมินว่าสินทรัพย์ที่เหลืออยู่ของเขามีไม่ถึง 22 ล้านดอลลาร์
Marshall Faces Four to Twelve Years in Prison Under Plea Agreement
คาดว่า Marshall จะได้รับโทษจำคุกระหว่าง 4 ถึง 12 ปี ภายใต้ข้อตกลงรับสารภาพที่ประกาศโดยสำนักงานอัยการสูงสุดแห่งรัฐนิวยอร์ก นอกจากนี้ อัยการยังกล่าวว่าเขาต้องยื่นคำพิพากษาให้ชดใช้แก่ผู้เสียหายรวมมูลค่าประมาณ 90 ล้านดอลลาร์ รวมทั้งเงินต้นและดอกเบี้ย
การสืบสวนครั้งนี้มีส่วนร่วมของสำนักงานอัยการสูงสุดแห่งรัฐนิวยอร์กแผนกอาชญากรรมบังคับใช้กฎหมายและอาชญากรรมทางการเงิน (Criminal Enforcement and Financial Crimes Bureau) ร่วมกับตำรวจรัฐนิวยอร์ก FINRA's Criminal Prosecution Assistance Group และคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์สหรัฐ (U.S. Securities and Exchange Commission)
FAQ
พอนซี “Eight Percent Fund” ที่ดำเนินโดย Miles Burton Marshall คืออะไร?
“Eight Percent Fund” คือโครงการพอนซีที่ดำเนินโดย Miles Burton Marshall ตั้งแต่ช่วงต้นทศวรรษ 1990 จนถึงปี 2023 โดยเขาชักชวนให้นักลงทุน 988 รายในมณฑลเมดิสันและพื้นที่ใกล้เคียงลงทุนในสิ่งที่เขาอ้างเท็จว่าเป็นโครงการอสังหาริมทรัพย์ที่ทำกำไร ซึ่งเกี่ยวข้องกับการซื้อและปรับปรุงอสังหาริมทรัพย์ให้เช่า Marshall สัญญาผลตอบแทนประจำปี 8 เปอร์เซ็นต์ แต่กลับใช้เงินจากนักลงทุนรายใหม่ไปจ่ายให้ผู้เข้าร่วมรายก่อนหน้า ขณะเดียวกันก็เบี่ยงเบนเงินจำนวนมากไปใช้จ่ายส่วนตัว รวมถึงช้อปปิ้ง ร้านอาหาร การเดินทาง และกิจกรรมของสตูดิโอยิม/โยคะ
พอนซีล่มสลายได้อย่างไร?
แผนการล้มสลายหลังจาก Marshall ยื่นล้มละลายในปี 2023 ตามที่สำนักงานอัยการกล่าวว่า หนี้สินของ Marshall มากกว่าเงินสินทรัพย์ของเขาเกินกว่า 40 ล้านดอลลาร์ตั้งแต่ช่วงต้นปี 2016 แต่เขายังคงชักชวนนักลงทุนต่อไปพร้อมกับบอกลูกค้าที่มีอยู่แล้วว่าการลงทุนของพวกเขายังคงทำกำไร ในกระบวนการล้มละลาย อัยการกล่าวว่า Marshall ยอมรับว่าเขาต้องจ่ายเงินแก่นักลงทุนมากกว่า 90 ล้านดอลลาร์เมื่อรวมภาระดอกเบี้ยที่ค้างชำระแล้ว ขณะที่สินทรัพย์ที่เหลืออยู่ถูกประเมินว่ามีไม่เกิน 22 ล้านดอลลาร์
Miles Burton Marshall ต้องรับโทษจำคุกเท่าไรสำหรับคดีพอนซี?
คาดว่า Marshall จะได้รับโทษจำคุกระหว่าง 4 ถึง 12 ปี ภายใต้ข้อตกลงรับสารภาพที่ประกาศโดยสำนักงานอัยการสูงสุดแห่งรัฐนิวยอร์ก นอกจากนี้ อัยการยังกล่าวว่าเขาต้องยื่นคำพิพากษาให้ชดใช้แก่ผู้เสียหายรวมมูลค่าประมาณ 90 ล้านดอลลาร์ รวมทั้งเงินต้นและดอกเบี้ย
