สถาบันการเงินรายใหญ่อย่างสำคัญกำลังขยายบริการคริปโตในระบบการเงินที่มีการกำกับดูแล โดยข้อมูลจาก Bitwise ระบุว่า 24 บริษัทมีบทบาทในด้านการเทรด การรับฝากทรัพย์สิน กองทุน การชำระเงิน โทเคไนซ์ หรือผลิตภัณฑ์ที่ซื้อขายแลกเปลี่ยน (exchange-traded) ข้อมูลดังกล่าวชี้ให้เห็นถึงการใช้คริปโตที่เข้าถึงได้ภายใต้กรอบที่กำกับดูแลมากขึ้น
ประเด็นสำคัญ:
-
- บริษัทการเงินรายใหญ่กำลังขยายกิจกรรมคริปโตครอบคลุมการรับฝาก การชำระเงิน กองทุน และโทเคไนซ์
-
- การเข้าถึง ETP ภายใต้การกำกับดูแลได้กลายเป็นช่องทางเริ่มต้นที่กว้างที่สุดสำหรับการที่สถาบันเข้าถึงคริปโต
-
- กองทุนโทเคไนซ์และเครื่องมือชำระราคาแบบบล็อกเชนอาจขยายบทบาทให้ลึกเข้าไปในระบบการเงินดั้งเดิม
ธนาคารเดินหน้าคริปโตให้ลึกยิ่งขึ้นในระบบการเงินที่กำกับดูแล
รอยเท้าคริปโตของวอลล์สตรีทกำลังขยายตัวไปทั่วทั้งระบบการเงิน บริษัทบริหารสินทรัพย์ Bitwise เปิดเผยข้อมูลบนแพลตฟอร์ม X เมื่อวันที่ 8 พฤษภาคม โดยแสดงให้เห็นว่ามี 24 สถาบันการเงินรายใหญ่ที่เคลื่อนไหวด้านคริปโต ข้อมูลดังกล่าวครอบคลุมการเทรด การรับฝากสินทรัพย์ กองทุนแบบ private funds ผลิตภัณฑ์ที่ซื้อขายแลกเปลี่ยน (exchange-traded products) การชำระเงิน และการโทเคไนซ์ ทั้งในกลุ่มธนาคาร ผู้จัดการสินทรัพย์ การแลกเปลี่ยน และเครือข่ายชำระเงิน
ผลิตภัณฑ์คริปโตที่ซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETPs) กลายเป็นจุดเริ่มต้นที่กว้างที่สุดสำหรับการเข้าถึงบริการดังกล่าว Bank of America ปัจจุบันให้ลูกค้าบริการความมั่งคั่งของ Merrill เข้าถึงสปอต bitcoin ETPs ซึ่งสะท้อนความต้องการของลูกค้าในการเข้าถึงแบบมีการกำกับดูแล Vanguard ก็อนุญาตให้ลูกค้าสายโบรกเกอร์เทรด crypto ETPs หลังจากก่อนหน้านี้เคยปิดกั้น bitcoin ETFs Blackrock, Fidelity, Franklin Templeton, Morgan Stanley, UBS และ Wells Fargo ก็ถูกระบุอยู่ในหมวดหมู่ ETP เช่นกัน
Bitwise เขียนบน X เมื่อวันที่ 8 พฤษภาคม:
“Banks and crypto: better together.”
โครงสร้างพื้นฐานระดับสถาบันขยายเกินกว่าการเข้าถึงการลงทุนแล้ว BNY Mellon ได้บูรณาการการรับฝากสินทรัพย์ดิจิทัลเข้ากับโครงสร้างพื้นฐานหลัก ขณะที่ Deutsche Bank ขยายไปสู่บริการรับฝากผ่านความร่วมมือกับ Taurus Cboe, Charles Schwab, CME Group, DBS, Deutsche Börse, Goldman Sachs, HSBC, Interactive Brokers และ London Stock Exchange สนับสนุนแพลตฟอร์มการเทรด ผลิตภัณฑ์ที่จดทะเบียน การรับฝาก หรือโครงสร้างพื้นฐานด้านตลาด
การโทเคไนซ์และการชำระเงินเปลี่ยนรูปแบบการใช้คริปโตของสถาบัน
การโทเคไนซ์ปรากฏในหลายบริษัทที่มีการจดทะเบียน Blackrock ใช้กองทุน BUIDL เพื่อเคลื่อนย้ายสภาพคล่องระดับสถาบันบนเชน ขณะที่ Franklin Templeton บันทึกกิจกรรมของกองทุนบนบล็อกเชนสาธารณะ Bitwise ประกาศแผนการเปิดตัวกองทุน USCC ที่เป็นโทเคไนซ์ ซึ่งบริษัทอธิบายว่าเป็นกองทุนโทเคไนซ์แห่งแรก Citi Token Services, Kinexys ของ JPMorgan, HSBC Orion, UBS uMINT และ Société Générale FORGE แสดงให้เห็นว่าธนาคารกำลังทดสอบการชำระราคาบนบล็อกเชนและการออกสินทรัพย์
การชำระเงินที่ขับเคลื่อนด้วยคริปโตกระจุกตัวอยู่ในกลุ่มธนาคารข้ามชาติและเครือข่ายบัตร Citi, BNY Mellon, DBS, Deutsche Bank, HSBC, JPMorgan Chase, Mastercard, Société Générale, UBS และ Visa ถูกทำเครื่องหมายในคอลัมน์นั้น Visa ได้สำรวจโครงสร้างพื้นฐานการชำระเงินด้วย stablecoin ขณะที่ Mastercard พัฒนา Multi-Token Network สำหรับบริการทางการเงินบนบล็อกเชน DBS ยังสนับสนุนบริการสินทรัพย์ดิจิทัลภายใต้การกำกับดูแลครอบคลุมการเทรด การรับฝาก และการโทเคไนซ์
Bitwise CIO Matt Hougan กล่าวบน X เมื่อวันที่ 7 พฤษภาคม:
“Eventually, every fund will be tokenized.”
กองทุนคริปโตแบบ private ยังคงเป็นส่วนหนึ่งของภาพรวมระดับสถาบัน แม้การนำไปใช้จะยังแคบกว่า ETP Blackrock, Fidelity, Franklin Templeton, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley และ Wells Fargo อยู่ในหมวดหมู่นั้น Goldman Sachs เน้นกลุ่มเทรดเดอร์ระดับสถาบันและการเข้าถึงกองทุนแบบ private ขณะที่ JPMorgan Chase ปรากฏอยู่ในทั้ง 6 หมวดหมู่ในกราฟของ Bitwise
