США планируют ввести закон о заморозке криптовалют для борьбы с отмыванием денег? Министерство финансов предлагает предоставить платформам право замораживать подозрительные средства

9 марта Министерство финансов США недавно призвало Конгресс рассмотреть введение «Закона о заморозке» для цифровых активов, чтобы дать криптоплатформам возможность временно блокировать средства, подозреваемые в незаконной деятельности, в ходе расследования, тем самым усиливая борьбу с мошенничеством и отмыванием денег в сфере криптовалют. Эта рекомендация содержится в отчёте, подготовленном Минфином и представленном Конгрессу, который составлен в рамках закона «GENIUS» и сосредоточен на регулировании незаконных финансовых операций в области цифровых активов.

В отчёте отмечается, что хотя законные пользователи иногда используют миксеры для защиты конфиденциальности своих транзакций, эта технология также может быть использована злоумышленниками. Минфин предлагает создать механизм юридической «безопасной гавани», позволяющий финансовым учреждениям добровольно замораживать цифровые активы, связанные с подозрительными сделками, во время расследования, чтобы предотвратить быстрое перемещение или преобразование средств в блокчейн-сетях.

Руководитель глобальной политики TRM Labs Ари Редборд заявил, что в настоящее время криптоплатформы могут использовать инструменты анализа блокчейна для выявления аномальных потоков средств, однако им не хватает ясных юридических оснований для длительного удержания соответствующих активов. Если новый закон будет принят, он предоставит платформам законный «окно времени», позволяющее правоохранительным органам начать юридические процедуры до завершения транзакций в блокчейне и укрепить сотрудничество между государственными структурами и частным сектором.

Адвокат по общественным вопросам Эндрю Россоу отметил, что традиционные банки уже обладают определёнными полномочиями для задержки подозрительных транзакций, однако этот механизм юридически вызывает споры, а ситуация с криптоплатформами ещё сложнее. Хотя организации могут подавать отчёты о подозрительной деятельности, в настоящее время отсутствуют чёткие нормативы, позволяющие замораживать средства без судебного приказа или санкций.

Россоу также предупредил, что в этом предложении могут возникнуть потенциальные юридические противоречия. Например, правила прозрачности могут требовать раскрытия информации о замороженных счетах, тогда как система сообщений о подозрительной деятельности запрещает разглашать детали расследования. Это может привести к ситуации, когда активы пользователя будут заморожены, а причина останется неизвестной, создавая новую «серую зону» в регулировании.

Несмотря на существующие споры, Редборд считает, что эта мера может стать важным инструментом в борьбе с криперской преступностью. Он отметил, что при скорости транзакций в цифровых активах, которая значительно превышает традиционные финансовые системы, предоставление платформам ограниченных полномочий по заморозке средств может сократить разрыв во времени между реагированием правоохранительных органов и движением средств в блокчейне.