Иран и Северная Корея используют! Стейблкоины стали самым популярным виртуальным активом для нелегальных сделок, предполагается, что мошенничество на сумму 51 миллиард долларов

Международная организация по борьбе с отмыванием денег (FATF) указала, что стабильные монеты становятся предпочтительным инструментом для незаконных сделок, таких как Северная Корея и Иран, с предполагаемой суммой мошенничества до 51 миллиарда долларов. В целях предотвращения уязвимостей безхранительных кошельков настоятельно призывается к усилению регулирования эмитентов.

FATF: стабильные монеты — предпочтительный инструмент для незаконных сделок

Согласно последнему 42-страничному отчету FATF, стабильные монеты являются наиболее популярным виртуальным активом в незаконных операциях (включая обход санкций), с участием таких стран, как Иран и Северная Корея. Поэтому рекомендуется вводить более строгие меры регулирования для эмитентов стабильных монет.

В январе этого года FATF заявил, что стабильные монеты занимают большую часть транзакций на блокчейне, связанных с незаконной деятельностью. По оценкам организации, в 2024 году сумма незаконных операций, связанных с мошенничеством и обманом с использованием стабильных монет, достигнет примерно 51 миллиарда долларов.

Северная Корея и Иран активно используют стабильные монеты

FATF дополнительно пояснила, что организации, такие как группа Лазаря (Lazarus Group) из Северной Кореи, используют стабильные монеты для закупки военного оборудования; иранская Исламская революционная гвардия (IRGC) — для приобретения беспилотных летательных аппаратов; террористические организации и наркокартели также широко используют Tether ($USDT) и USDC для перевода средств и отмывания денег.

2 июля 2025 года эмитент USDT, Tether, провел крупнейшую в истории операцию по блокировке связанных с Ираном средств, заморозив 42 криптовалютных кошелька, из которых более половины связаны с местной биржей Nobitex.

Как международный орган по установлению стандартов против отмывания денег, FATF отмечает, что стабильные монеты обладают ценовой стабильностью и высокой ликвидностью, что делает их привлекательными для преступников как средство перевода средств.

Дополнительная информация:
Обесценивание фиата на 90%! Центральный банк Ирана массово покупает $USDT на 500 миллионов долларов, чтобы спасти курс риала, иранский банк полностью парализован, а криптовалютные биржи подверглись взлому! Могут ли биткоины стать средством хеджирования в случае информационной войны в Тайване и Тайбэе?

Уязвимость безхранительных кошельков, рекордные суммы незаконных операций с использованием стабильных монет

В своем последнем отчете за март 2026 года FATF вновь предупредила, что стабильные монеты, привязанные к доллару США, стали ключевым инструментом в незаконных финансовых операциях.

Организация ссылается на отчет компании Chainalysis, которая показывает, что в 2025 году объем незаконных виртуальных активных транзакций достиг 154 миллиарда долларов, из которых 84% приходятся на стабильные монеты, что значительно отличается от незаконных операций 2020 года, в основном связанных с биткоином.

Источник: Chainalysis — из 154 миллиарда долларов незаконных виртуальных активных транзакций в 2025 году, стабильные монеты составили 84%

Кроме того, согласно отчету аналитической компании TRM Labs, опубликованному в середине февраля, в 2025 году незаконные субъекты получили в общей сложности 141 миллиард долларов в стабильных монетах, что является рекордом за последние пять лет. Отчет отмечает, что в прошлом году активность с использованием стабильных монет многократно превышала 1 триллион долларов в месяц, а связанные с санкциями операции составляли 86% от незаконных потоков виртуальных активов.

Отчет подчеркивает, что злоумышленники часто используют межцепочечные технологии, децентрализованные биржи и внебиржевых брокеров для сокрытия источников средств. FATF указывает, что транзакции через безхранительные кошельки, осуществляемые напрямую между участниками, являются ключевым уязвимым местом, поскольку такие операции проводятся в условиях отсутствия контроля по борьбе с отмыванием денег, что затрудняет отслеживание геолокации и конечных бенефициаров.

Источник: Отчет FATF — транзакции через безхранительные криптокошельки являются ключевым уязвимым местом

Рынок стабильных монет превысил 300 миллиардов долларов, необходимость регулирования становится критической

Следует отметить, что FATF не призывает полностью запрещать стабильные монеты, однако настоятельно рекомендует странам расширить обязательства по борьбе с отмыванием денег на эмитентов и посредников стабильных монет.

FATF советует эмитентам стабильных монет использовать возможности смарт-контрактов для контроля транзакций, создавать списки разрешенных и запрещенных адресов для ограничения определенных переводов. Эмитенты должны иметь технические возможности для немедленной блокировки, заморозки и уничтожения подозрительных стабильных монет на вторичном рынке. В случае международных операций FATF поощряет создание международных регуляторных институтов для обмена информацией и совместного надзора.

В настоящее время глобальная рыночная стоимость стабильных монет превышает 300 миллиардов долларов. По мере ускорения внедрения и интеграции с традиционными финансовыми системами FATF считает, что регуляторы по всему миру должны быстро реагировать и внедрять инструменты блокчейн-аналитики, чтобы как можно скорее устранить пробелы в нормативном регулировании и соблюдении требований.

Дополнительная информация:
Готовимся к новым криптозаконопроектам! E.SUN Bank: банковский сектор перейдет к трехуровневой системе, стабилкой и токенизацией не обойтись

Конфликт в Газе влияет на банки! Трамп и Комитет мира планируют использовать стабильные доллары для стимулирования цифровых транзакций