Irlanda mira a utilização indevida de cripto em novo plano de acção para crimes financeiros

O Governo irlandês lançou na quinta-feira uma nova Avaliação Nacional de Risco e um plano de ação de 30 pontos, visando ameaças de branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo e financiamento da proliferação. A iniciativa identifica o uso indevido de criptoativos como um dos vários riscos de crime financeiro em evolução que o país enfrenta. Tánaiste e ministro das Finanças Simon Harris e ministro da Justiça Jim O'Callaghan anunciaram as medidas, que incluem salvaguardas reforçadas para criptoativos e finanças digitais. A avaliação pretende reforçar o quadro irlandês de luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo, antes da Avaliação Mútua de 2028 do país pela Financial Action Task Force (FATF), o padrão global que define controlos de AML.

Irlanda Define Padrão da Indústria Cripto para Verificação da Origem dos Fundos

O Departamento das Finanças identificou salvaguardas reforçadas em torno de criptoativos e finanças digitais como medidas de destaque no plano de ação. A disposição cripto mais específica encarrega a Gambling Regulatory Authority of Ireland de estabelecer um padrão da indústria para aceitar atividades relacionadas com cripto como origem de fundos. O padrão exigirá que as empresas realizem a devida diligência adequada e verifiquem que o dinheiro é legítimo. A medida está prevista para o segundo trimestre de 2027.

O padrão pretende garantir que os fundos que entram em negócios regulados provêm de fontes legítimas, como parte de um aperto mais amplo dos controlos tanto sobre criptomoeda como sobre jogo. O Banco Central, em paralelo, foi instruído a construir uma compreensão sistemática sobre como tecnologias emergentes, incluindo IA, criam tanto novas vulnerabilidades como novas ferramentas para o trabalho de combate ao branqueamento de capitais.

Governo Alarga Poderes de AML e Supervisão do Jogo

O plano mais vasto concede aos supervisores de AML novos poderes para impor multas. Torna os clubes privados de jogo de membros sujeitos a licenciamento obrigatório e introduz uma regra de circuito fechado que devolve os pagamentos de jogo à conta de depósito original. O plano aumenta a transparência sobre a titularidade das empresas e cria um quadro para conduzir inquéritos de branqueamento de capitais em paralelo com investigações fiscais e de impostos especiais de consumo.

A avaliação de risco que acompanha classificou a ameaça global de branqueamento de capitais da Irlanda como moderada e a ameaça de financiamento do terrorismo como baixa. A avaliação referiu que as redes criminosas estão cada vez mais a combinar métodos tradicionais baseados em dinheiro com inovações digitais, incluindo criptoativos, redes de “money mule” e técnicas complexas de fracionamento.

Responsáveis Citam Uso Criminal da Tecnologia e Operações Transfronteiriças

Os criminosos estão a tornar-se cada vez mais sofisticados, explorando a tecnologia, operando através das fronteiras e adaptando-se rapidamente à mudança, afirmou Simon Harris no lançamento. Sublinhou que o Governo não pode ficar parado perante estas ameaças. Harris destacou que o crime financeiro não é sem vítimas, apontando para pessoas idosas a perder as suas poupanças, famílias a serem burladas e comunidades afetadas por atividade criminosa.

Jim O'Callaghan classificou o plano como um roteiro prático para manter a resposta da Irlanda eficaz, proporcionada e adequada ao objetivo. Disse que o plano será implementado com a An Garda Síochána, a Revenue, o Banco Central e outros reguladores.

Criminal Assets Bureau Quebra Carteira Bitcoin em Caso de Confisco de Março

O enfoque renovado segue-se a casos cripto que ganharam destaque em solo irlandês. Em março, o Criminal Assets Bureau destravou uma das 12 carteiras de Bitcoin ligadas a um traficante de drogas condenado. A carteira fazia parte de uma apreensão de 6,000 BTC em 2019, que desde então terá aumentado para cerca de $383 milhões.

FAQ

O que é que a Irlanda anunciou na quinta-feira relativamente a criptoativos?

O Governo irlandês lançou na quinta-feira uma nova Avaliação Nacional de Risco e um plano de ação de 30 pontos que identifica o uso indevido de criptoativos como uma ameaça de crime financeiro em evolução. O plano inclui salvaguardas reforçadas em torno de criptoativos e finanças digitais, com a Gambling Regulatory Authority of Ireland encarregada de estabelecer um padrão da indústria para aceitar atividades relacionadas com cripto como origem de fundos até ao segundo trimestre de 2027.

Porque é que a Irlanda está a implementar novas salvaguardas para cripto?

O Governo pretende fazer face a ameaças de crime financeiro cada vez mais sofisticadas, incluindo o uso por parte dos criminosos de tecnologias emergentes e de operações transfronteiriças. Os responsáveis Simon Harris e Jim O'Callaghan afirmaram que as medidas foram desenhadas para proteger vítimas como pessoas idosas que perdem as suas poupanças e famílias que são defraudadas, mantendo ao mesmo tempo as defesas da Irlanda alinhadas com métodos criminosos em evolução antes da Avaliação Mútua da FATF de 2028 do país.