A Strategy revelou o seu Bitcoin Banking Adoption Index a 13 de julho, mostrando que a Fidelity lidera entre grandes instituições financeiras com uma pontuação de adoção de 71%, seguida do BNY com 46% e da Goldman Sachs com 45%. O índice mede o grau de integração dos serviços relacionados com bitcoin em 25 bancos e instituições financeiras globais, incluindo negociação, custódia, produtos de investimento e infraestruturas de criptoativos. A taxa global de adoção está nos 32%, refletindo uma integração desigual no setor bancário. A Strategy desenvolveu o índice para avaliar as ofertas institucionais de serviços de bitcoin num contexto de crescente clareza regulatória e de procura institucional de produtos de criptoativos.
Fidelity, BNY, Goldman Sachs Lideram Com Carteiras de Serviços Distintas
A pontuação de 71% da Fidelity reflete uma das mais abrangentes ofertas de serviços relacionados com bitcoin entre as instituições avaliadas. A empresa disponibiliza negociação cripto direta através da Fidelity Crypto, custódia e execução institucionais através da Fidelity Digital Assets e o Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC), um ETF spot de bitcoin. A Fidelity também atua como custódia das participações em bitcoin do fundo. Essas ofertas alinham-se com as pontuações de liderança da empresa na negociação, custódia, stablecoins, produtos negociados em bolsa e categorias relacionadas no índice da Strategy.
O 2.º lugar do BNY, com 46%, reflete a sua ênfase na infraestrutura institucional de criptoativos. O banco oferece custódia de cripto através da sua plataforma de ativos digitais, permitindo que clientes institucionais detenham bitcoin e ether juntamente com ativos tradicionais. A plataforma integra funções de liquidação, contabilidade e serviços de ativos. O BNY alargou-a para suportar ativos tokenizados e serviços de dados on-chain, ao mesmo tempo que colabora com a Goldman Sachs para tokenizar registos de fundos do mercado monetário. Estas iniciativas alinham-se com as suas pontuações fortes em custódia, tokens e liderança executiva.
A classificação da Goldman Sachs no 3.º lugar, com 45%, reflete o seu impulso crescente para produtos institucionais de investimento em bitcoin. Em abril, a Goldman Sachs Asset Management apresentou à U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) um pedido para lançar o Goldman Sachs Bitcoin Premium Income ETF, o seu primeiro ETF de bitcoin. O fundo proposto procuraria exposição a bitcoin gerando rendimento através de uma estratégia baseada em opções. O banco também alargou a sua plataforma de ativos digitais para valores mobiliários tokenizados e permaneceu ativo nos mercados institucionais de criptoativos.
JPMorgan, Morgan Stanley, Citigroup Partilham 43% Através de Abordagens Diferentes
JPMorgan, Morgan Stanley e Citigroup obtiveram 43% cada uma, embora tenham atingido esse nível através de estratégias distintas de criptoativos. A JPMorgan tem-se focado em pagamentos institucionais e tokenização através da Kinexys, que oferece pagamentos programáveis, liquidação quase em tempo real e serviços de tokenização de ativos. O JPM Coin permite a clientes institucionais transferir depósitos bancários tokenizados 24 horas por dia, enquanto a Kinexys Digital Assets suporta fundos do mercado monetário tokenizados e outros ativos financeiros.
A Morgan Stanley tem enfatizado produtos de investimento regulamentados, oferecendo o Morgan Stanley Bitcoin Trust (MSBT), um ETF spot de bitcoin, e disponibilizando acesso a ETPs de bitcoin através da E*TRADE. A empresa também apresentou à SEC o lançamento do Morgan Stanley Ethereum Trust (MSSE) e do Morgan Stanley Solana Trust, ambos sujeitos a aprovação regulatória. Estas iniciativas alinham-se com as suas forças em negociação de bitcoin, produtos negociados em bolsa e acesso a investimento institucional identificados no índice da Strategy.
A Citigroup centrou a sua estratégia em pagamentos institucionais e infraestruturas de criptoativos através da Citi Token Services, que utiliza depósitos bancários comerciais tokenizados e smart contracts para pagamentos transfronteiriços 24/7, transferências de liquidez e trade finance. O banco também desenvolveu capacidades de custódia de criptoativos e a Citi Integrated Digital Assets Platform. Esta plataforma liga o seu trabalho em dinheiro digital, valores mobiliários, custódia, serviços de ativos e mobilidade de colateral.
Wells Fargo Lidera as Restantes 19 Instituições com 38%
A Wells Fargo liderou o resto do grupo com 38%, seguida do Banco Santander e da Société Générale com 35%. Charles Schwab e TD Bank pontuaram 32%, enquanto BNP Paribas, HSBC, Crédit Agricole e UBS receberam 30% cada uma. Perfis geralmente centraram-se em categorias selecionadas de negociação, blockchain, tokens, underwriting ou liderança.
Bank of America, Barclays e Standard Chartered pontuaram 28% cada uma, com State Street em 27%. A Mizuho e a Deutsche Bank registaram 22%, a MUFG pontuou 18% e a Lloyd’s chegou a 17%. A SMBC e o Royal Bank of Canada partilharam a pontuação mais baixa, 13%.
O Índice Mede Disponibilidade de Serviços, Não Volume de Utilização
As classificações indicam se as capacidades são visíveis publicamente, mas não medem números de clientes, volumes de transação, ativos, receita ou rentabilidade. Um serviço pode estar limitado a clientes institucionais ou de gestão de património, ou restringido a mercados geográficos específicos. Uma pontuação elevada de adoção não mostra necessariamente o quão amplamente cada produto está disponível, nem o grau em que os clientes o utilizam.
FAQ
O que é o Bitcoin Banking Adoption Index da Strategy?
O Bitcoin Banking Adoption Index da Strategy é uma ferramenta de medição que avalia o grau de integração dos serviços relacionados com bitcoin em 25 grandes bancos e instituições financeiras globais. O índice avalia as instituições em categorias incluindo negociação, custódia, stablecoins, produtos negociados em bolsa, tokenização e liderança executiva. A Strategy revelou o índice a 13 de julho, encontrando uma taxa global de adoção de 32% entre as instituições avaliadas.
Porque é que a Fidelity obteve 71% no Bitcoin Banking Adoption Index?
A Fidelity obteve 71% devido às suas abrangentes ofertas de serviços relacionados com bitcoin em várias categorias. A empresa disponibiliza negociação cripto direta através da Fidelity Crypto, custódia e execução institucionais através da Fidelity Digital Assets, e o Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC), um ETF spot de bitcoin. A Fidelity também atua como custódia das participações em bitcoin do fundo, contribuindo para pontuações de liderança em negociação, custódia, stablecoins e produtos negociados em bolsa.
