A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) aplicou uma coima de 99.600£ a Carlos Ricardo Fuenmayor, diretor-geral da BancTrust, por não ter divulgado múltiplas questões regulatórias e financeiras, incluindo uma investigação anterior e uma sanção da US Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) e o congelamento de contas bancárias venezuelanas relacionadas com ele e com empresas associadas. Segundo a FCA, Fuenmayor não divulgou até dezembro de 2021 que a FINRA o tinha investigado em dezembro de 2017 e o tinha sancionado em junho de 2019 com uma multa de 20.000 dólares e uma suspensão de 15 meses, além de também não ter divulgado que as autoridades venezuelanas tinham congelado contas bancárias em moeda local pertencentes a ele, às suas empresas venezuelanas e aos respetivos diretores pouco antes de uma inspeção da FCA em novembro de 2019. O caso evidencia como os reguladores do Reino Unido esperam cada vez mais que os altos executivos divulguem investigações estrangeiras, ações financeiras politicamente sensíveis e matérias que possam afetar as avaliações de idoneidade e propriedade ao abrigo do regime dos Senior Managers and Certification Regime.
FCA Conclui que Fuenmayor Não Divulgou a Sanção da FINRA e o Congelamento de Contas na Venezuela
Segundo a FCA, Fuenmayor não divulgou até dezembro de 2021 que tinha sido investigado pela FINRA em dezembro de 2017 e que, mais tarde, foi sancionado em junho de 2019. A FINRA aplicou uma multa de 20.000 dólares e uma suspensão de 15 meses relacionadas com o que Fuenmayor descreveu mais tarde como um problema técnico relacionado com registo nos Estados Unidos.
A FCA afirmou ainda que ele não divulgou que as autoridades venezuelanas congelaram contas bancárias em moeda local pertencentes a ele, às suas empresas venezuelanas e aos respetivos diretores pouco antes de uma inspeção da FCA em novembro de 2019. O regulador disse que essas falhas impediram-no de avaliar plenamente a sua idoneidade e propriedade contínuas enquanto executivo aprovado a operar no sistema financeiro do Reino Unido.
Therese Chambers, diretora executiva de Enforcement and Market Oversight na FCA, afirmou: "Divulgar informação que razoavelmente esperamos e fazê-lo de forma atempada é fundamental para manter a confiança nos serviços financeiros e apoiar um mercado forte que funcione bem para os consumidores."
A FCA concluiu que as falhas foram negligentes e disse que Fuenmayor violou a APER Statement of Principle 4 e a Senior Manager Conduct Rule 4, que exigem que os indivíduos divulguem de forma adequada a informação que os reguladores esperariam razoavelmente receber. Fuenmayor recorreu à Upper Tribunal da Decision Notice da FCA, o que significa que as conclusões permanecem provisórias enquanto decorrem processos legais.
Fuenmayor terá argumentado que essas medidas foram motivadas politicamente, na sequência do seu apoio a um evento pró-democracia em Londres ligado à oposição ao governo de Maduro. Segundo relatos, ele argumentou que a posição da FCA põe em risco dar legitimidade a ações impostas pelo que descreveu como um regime opressivo.
O Regime dos Senior Managers do Reino Unido Coloca Responsabilização Direta nos Executivos
A ação de enforcement reflete mudanças regulatórias em toda a indústria financeira do Reino Unido na sequência de anos de pressão para reforçar a responsabilização dos executivos após múltiplos escândalos financeiros e falhas de governação. O Senior Managers and Certification Regime da FCA coloca responsabilidade direta nos altos executivos pela supervisão de governação, divulgação regulatória, gestão de riscos, controlos operacionais e responsabilização pelo cumprimento.
O regime foi concebido para reduzir danos aos consumidores e reforçar a integridade do mercado, tornando os responsáveis séniores mais diretamente responsáveis por falhas de conduta dentro das instituições financeiras. Os reguladores estão cada vez mais a sinalizar que estão dispostos a perseguir indivíduos diretamente, em vez de se concentrarem apenas no enforcement corporativo.
BancTrust Reporta uma Perda de 18,4 Milhões de Dólares Durante a Reestruturação de 2024
O banco de investimento com sede em Londres, especializado em mercados emergentes, registou uma perda de 18,4 milhões de dólares durante 2024 enquanto implementava medidas de reestruturação, reduções de headcount e esforços de corte de custos num contexto de pressão mais ampla sobre os negócios financeiros dos mercados emergentes. Segundo foi noticiado, a BancTrust alertou para uma "incerteza material" relativamente às operações futuras após divulgar perdas substanciais e reestruturar partes do seu negócio.
A empresa, ainda assim, disse que as operações continuam normalmente e afirmou que se mantém empenhada em manter elevados padrões de conformidade e governação. O aumento das taxas de juro, a instabilidade geopolítica e a atividade mais fraca nos mercados de capitais em várias economias em desenvolvimento pressionaram partes do setor financeiro dos mercados emergentes ao longo dos últimos dois anos.
FAQ
Pelo que é que a FCA multou Carlos Ricardo Fuenmayor?
A FCA multou Carlos Ricardo Fuenmayor em 99.600£ por não ter divulgado uma investigação da FINRA de dezembro de 2017 e uma sanção de junho de 2019 (multa de 20.000 dólares e suspensão de 15 meses), bem como o congelamento de contas bancárias venezuelanas pertencentes a ele e a empresas associadas pouco antes de uma inspeção da FCA em novembro de 2019.
Que regras regulatórias é que a FCA diz que Fuenmayor violou?
A FCA concluiu que Fuenmayor violou a APER Statement of Principle 4 e a Senior Manager Conduct Rule 4, que exigem que os indivíduos divulguem de forma adequada informação que os reguladores esperariam razoavelmente receber. A FCA disse que as falhas foram negligentes e impediram-na de avaliar plenamente a sua idoneidade e propriedade enquanto executivo aprovado.
Que resultados financeiros é que a BancTrust reportou durante 2024?
A BancTrust registou uma perda de 18,4 milhões de dólares durante 2024 enquanto realizava medidas de reestruturação, reduções de headcount e esforços de corte de custos. Segundo foi noticiado, a empresa alertou para uma "incerteza material" quanto às operações futuras, mas afirmou que as operações continuam normalmente e que se mantém empenhada em manter elevados padrões de conformidade e governação.
