FIU do Zimbábue exige registro de VASPs sob nova estrutura de AML

A Unidade de Inteligência Financeira do Zimbábue emitiu uma diretriz em 16 de junho exigindo que todos os provedores de serviços de ativos virtuais se registrem formalmente junto ao órgão regulador. A medida decorre da Lei de Finanças nº 7 de 2025, aprovada em dezembro de 2025, que alterou a Seção 2 da Lei do Zimbábue de Combate à Lavagem de Dinheiro e Proventos de Crime para incorporar VASPs à definição legal de uma instituição financeira. O impulso regulatório busca alinhar o Zimbábue com padrões internacionais para combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Lei de Finanças nº 7 de 2025 altera a lei de lavagem de dinheiro

A Lei de Finanças nº 7 de 2025, aprovada em dezembro de 2025, alterou a Seção 2 da Lei do Zimbábue de Combate à Lavagem de Dinheiro e Proventos de Crime. A emenda incorporou formalmente os provedores de serviços de ativos virtuais à definição legal de “instituição financeira”. Agindo sob esses poderes recém-ampliados, o ministro das Finanças do Zimbábue publicou no Diário Oficial as Regulamentações de Combate à Lavagem de Dinheiro e Proventos de Crime (Registro de Provedores de Serviços de Ativos Virtuais) em 10 de junho de 2026, sob o Instrumento Estatutário 99 de 2026.

Pela nova lei em vigor, qualquer pessoa física ou jurídica que forneça ou facilite a troca de criptomoedas e moedas fiduciárias deve se registrar legalmente. Isso também se aplica a entidades que oferecem serviços de custódia e serviços financeiros relacionados a criptomoedas. A FIU foi designada como a autoridade supervisora principal responsável por fazer cumprir essas medidas legais.

FIU define requisitos e limitações de registro

A FIU alertou explicitamente os stakeholders que o registro junto à sua unidade é estritamente para fins de monitoramento e não concede às empresas uma licença comercial ampla. “O registro junto à FIU para fins de AML/CFT não constitui, por si só, autorização para exercer atividades no Zimbábue”, diz o aviso público.

Os VASPs ainda precisam obter de forma independente quaisquer aprovações operacionais, licenças ou autorizações necessárias junto a outras autoridades domésticas relevantes, como o Banco de Reserva do Zimbábue ou a Comissão de Valores Mobiliários do Zimbábue, dependendo dos seus modelos de negócio.

FIU emite avisos de risco para o mercado de criptomoedas

Junto com a exigência de registro, a FIU emitiu um lembrete ao público sobre a natureza inerentemente arriscada do mercado de criptomoedas. O regulador destacou que o registro não elimina perigo financeiro nem funciona como garantia contra perdas.

A FIU ressaltou vários riscos-chave que os investidores precisam considerar cuidadosamente, incluindo a volatilidade das criptomoedas, ataques cibernéticos, golpes e fraudes. Também alertou que, ao contrário dos bancos tradicionais, os usuários de cripto têm recursos limitados ou inexistentes, ou mecanismos de compensação.

FAQ

O que a Unidade de Inteligência Financeira do Zimbábue anunciou em 16 de junho?

A FIU emitiu uma diretriz exigindo que todos os provedores de serviços de ativos virtuais se registrem formalmente junto ao órgão regulador para fins de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Por que os VASPs precisam se registrar com a FIU do Zimbábue?

A Lei de Finanças nº 7 de 2025, aprovada em dezembro de 2025, alterou a Lei do Zimbábue de Combate à Lavagem de Dinheiro e Proventos de Crime para incorporar VASPs à definição legal de instituição financeira, exigindo registro para conformidade com AML/CFT.

O registro na FIU autoriza os VASPs a operar comercialmente no Zimbábue?

Não. A FIU afirmou explicitamente que o registro é estritamente para fins de monitoramento e não constitui autorização para exercer atividades. Os VASPs devem obter de forma independente licenças operacionais junto a autoridades como o Banco de Reserva do Zimbábue ou a Comissão de Valores Mobiliários do Zimbábue.