A Unit21 integra a inteligência de blockchain da TRM Labs para conformidade cripto unificada

A Unit21, provedora de infraestrutura de risco orientada por IA para prevenção de fraudes e monitoramento contra lavagem de dinheiro, firmou parceria com a empresa de inteligência de blockchain TRM Labs para integrar a gestão de riscos de criptomoeda e de moeda fiduciária (fiat) em uma única plataforma de conformidade. A colaboração aborda lacunas operacionais enfrentadas por instituições financeiras e empresas de fintech que gerenciam riscos de cripto e de pagamentos tradicionais por meio de sistemas separados. Ao incorporar a inteligência de blockchain da TRM Labs diretamente na plataforma com IA da Unit21, a integração elimina a necessidade de criar pipelines de conformidade sob medida e permite investigações unificadas em múltiplos canais de pagamento.

Unit21 integra a inteligência de blockchain da TRM Labs em sua plataforma de conformidade

A integração incorpora a inteligência de blockchain da TRM Labs na Unit21 por meio de dois mecanismos principais. Alertas de monitoramento de transações gerados pelo fluxo da TRM entram diretamente na plataforma de investigação da Unit21, enquanto dados de triagem de carteiras alimentam o motor de regras de autoatendimento da Unit21. Clientes conjuntos podem identificar, avaliar e responder a riscos relacionados a cripto ao lado de transações tradicionais em fiat sem depender de sistemas separados.

A Unit21 atualmente atende mais de 200 clientes em mais de 90 países, incluindo grandes instituições financeiras e empresas de fintech. Sua plataforma combina detecção de fraudes, monitoramento de AML, investigação e relatórios regulatórios por meio de agentes de IA capazes de lidar com investigações desde a coleta inicial de evidências até a preparação e o envio de relatórios. A empresa afirmou que seus agentes de IA processaram mais de 1,5 milhão de alertas, enquanto seu Fraud Consortium abrange mais de 100 milhões de adultos nos Estados Unidos por meio de uma rede de instituições financeiras, empresas de fintech e plataformas de criptomoeda. A empresa também indicou que suas decisões geradas por IA foram projetadas para permanecer explicáveis, auditáveis e adequadas para revisão regulatória.

A TRM Labs fornece soluções de inteligência de blockchain usadas por instituições financeiras, negócios de criptomoeda, agências de aplicação da lei e organizações de segurança nacional para detectar e investigar fraudes relacionadas a cripto e crimes financeiros. Sua plataforma permite que os usuários rastreiem o movimento de ativos digitais, identifiquem atividades suspeitas, investiguem transações ilícitas e criem inteligência sobre ameaças emergentes.

Integração cria fluxo de trabalho unificado para detecção de riscos em cripto e fiat

As empresas indicaram que a parceria enfrenta um desafio comum às equipes de conformidade de cripto e de fintech, muitas das quais dependiam de sistemas desenvolvidos internamente para conectar inteligência de blockchain a fluxos de trabalho de conformidade. Com a integração, a atribuição de risco da TRM, as associações de entidades, os resultados de triagem e os alertas de cripto são incorporados diretamente nos registros que as equipes de conformidade usam durante as investigações.

Para clientes da TRM, a integração leva inteligência de blockchain para uma plataforma de conformidade nativa de IA capaz de consolidar detecção, gerenciamento de casos e relatórios regulatórios. As organizações podem realizar essas funções em um único ambiente, em vez de conectar múltiplas ferramentas de monitoramento e reporte.

Os clientes de cripto e fintech da Unit21 ganham acesso aos resultados de triagem de carteiras e às pontuações de risco de blockchain da TRM como entradas para regras de detecção e fluxos de investigação. Alertas de monitoramento de transações gerados pela TRM aparecem diretamente dentro da Unit21, permitindo que investigadores revisem alertas relacionados a cripto junto com casos em fiat por meio de um sistema centralizado de gerenciamento de casos.

A integração enriquece dados de carteiras e transações por meio da API de triagem de carteiras da TRM durante o processo de monitoramento. Níveis de risco, volumes de transações, associações de entidades e outras inteligências de blockchain são incorporados automaticamente aos registros de investigação e às regras de detecção da Unit21, fornecendo aos investigadores um contexto mais amplo e ao mesmo tempo eliminando a necessidade de pipelines de dados sob medida.

Executivos detalham benefícios da integração e planos de expansão futura

Kunal Datta, Chief Product Officer (Diretor de Produto) da Unit21, afirmou que a empresa acredita que o crime financeiro não está limitado pelos métodos de pagamento, acrescentando que sistemas de conformidade também devem evitar operar em ambientes isolados. Ele explicou que organizações que gerenciam riscos de cripto e fiat por meio de plataformas separadas enfrentam lacunas operacionais que podem permitir que atividades suspeitas passem sem detecção. Datta acrescentou que incorporar a inteligência de blockchain da TRM diretamente nos agentes de IA, no motor de regras e nos fluxos de investigação da Unit21 permitiria que as equipes de conformidade analisassem o ciclo completo de atividades suspeitas, da sinalização inicial do blockchain até o reporte regulatório.

Adam Williams, Vice President of Product (Vice-Presidente de Produto) da TRM Labs, disse que os clientes da Unit21 desempenham um papel importante na proteção do sistema financeiro. Ele acrescentou que a inteligência de blockchain da TRM, que cobre mais de 3,1 bilhões de endereços de blockchain em categorias detalhadas de risco, fornecerá às organizações percepções mais fortes para identificar e responder a ameaças relacionadas a criptomoeda.

As empresas revelaram planos de expandir a parceria com recursos de triagem de carteiras em tempo real, oferecendo aos clientes sinais de risco mais rápidos e com maior nível de confiança para fortalecer operações de conformidade. O anúncio marca mais um passo na expansão da Unit21 no setor de conformidade com criptomoedas, no qual a empresa já dá suporte a equipes de conformidade em várias das principais empresas de ativos digitais.