Banco de Taichung: 6 executivos se aliaram a uma quadrilha de golpes para lavagem de dinheiro, e a autoridade de supervisão financeira impõe uma multa recorde de NT$ 32 milhões

De acordo com a agência de notícias taiwanesa 《中央社》, em 13 de maio, a Comissão de Supervisão Financeira (金管會) anunciou em 12 de maio que, diante de diversas falhas identificadas no Banco Comercial de Taichung (台中銀行) relacionadas à abertura de contas de depósito, à revisão contínua da identidade dos clientes e aos mecanismos de monitoramento de contas, aplicou, conforme a lei, uma multa de US$ 32.000.000 (NT$ 32 milhões), estabelecendo o maior valor de multa da história do setor bancário de Taiwan.

Decisão de punição da 金管會 e fundamentos de irregularidade

Conforme relatado pela 《中央社》, o diretor do Departamento Bancário da 金管會, Tong Zheng-shang (童政彰), afirmou que, a partir de abril de 2024, 10 agências do Banco de Taichung começaram a operar 21 aberturas de contas empresariais sem definir mecanismos de verificação adequados no processo de conhecer o cliente e na configuração dos limites do banco online; além disso, em etapas posteriores, como a devida diligência na identificação do cliente, verificação de monitoramento de transações anormais e comunicados de suspeita de lavagem de dinheiro, também houve diversas falhas graves. A 金管會 considerou que o banco não executou efetivamente seu sistema de controles internos e que uma única conduta violou várias obrigações previstas na legislação administrativa; por isso, aplicou, conforme o limite máximo estabelecido para penalidades, uma multa de US$ 32.000.000 (NT$ 32 milhões).

Do começo ao fim do caso: conluio entre executivos para manipular contas de um grupo criminoso

Conforme relatado pela 《中央社》 e pelas investigações do Ministério Público do distrito de Taichung, o responsável da Wanli Development Company (萬里開發公司), Hong Yue-peng (洪岳鵬), teria se aliado a 6 executivos — entre gerentes e vice-gerentes — de 4 agências do Banco de Taichung, no período de setembro de 2024 a abril de 2025, para facilitar a lavagem de dinheiro. Os responsáveis envolvidos auxiliaram o grupo criminoso na abertura de contas financeiras em nome de 12 empresas fictícias; na abertura das contas, intencionalmente não foram mantidos registros de vídeo conforme exigido, e os limites de transferências de valores elevados das contas foram ajustados para cima.

De acordo com a reportagem, quando as contas “laranja” dispararam alertas de comunicação de suspeita de lavagem de dinheiro, os responsáveis envolvidos atrasaram intencionalmente o reporte. Mesmo após concluir o reporte, ainda assim negligenciaram medidas de prevenção como a suspensão ou restrição de transferências para as contas, fazendo com que os ganhos ilegais do golpe e do jogo online ilícito fossem rapidamente e em grande escala transferidos; no total, o volume de fluxos financeiros ilegais envolvidos chegou a US$ 3.640.000.000 (NT$ 3,64 bilhões).

O vice-diretor do Departamento Bancário da 金管會, Zhang Jia-kuei (張嘉魁), afirmou que o caso foi identificado durante inspeção financeira em 2025, após a 金管會 notar anomalias no fluxo de fundos, e então foi encaminhado proativamente para investigação por parte das autoridades investigativas. Após a abertura de buscas, as autoridades apuraram e apreenderam ativos próximos de US$ 269.100.000 (NT$ 269,1 milhões) e, com base em suspeitas de crime específico de violação de confiança no setor bancário (銀行法特別背信罪) e lavagem de dinheiro (洗錢防制法), formalizaram a acusação contra 7 pessoas envolvidas.

Seis exigências de supervisão da 金管會 e resposta do Banco de Taichung

Conforme relatado pela 《中央社》, além de aplicar punição, a 金管會 também apresentou seis exigências de supervisão ao Banco de Taichung, incluindo: revisar de forma abrangente as falhas e propor estudos para fortalecer as medidas de melhoria e submetê-las ao conselho de administração; realizar uma verificação completa da adequação da análise de abertura de contas dos casos recrutados proativamente pelos funcionários; e exigir a contratação, em 1 mês, de instituições profissionais externas para recalibrar novamente o mecanismo de prevenção à lavagem de dinheiro.

O Banco de Taichung, em seguida, divulgou uma “informação relevante” afirmando que realizará as ações de melhoria de acordo com as instruções do órgão competente e enfatizou que, no momento, as operações da empresa seguem normais, com suficiência de capital em níveis adequados e que as finanças e os negócios gerais não foram afetados.

Perguntas frequentes

Qual foi o valor da multa aplicada pela 金管會 ao Banco de Taichung e que registro ela estabeleceu?

Conforme relatado pela 《中央社》 em 13 de maio de 2026, a 金管會 anunciou em 12 de maio de 2026 a imposição de uma multa de US$ 32.000.000 (NT$ 32 milhões) ao Banco de Taichung, estabelecendo o maior registro de multa na história do setor bancário de Taiwan.

Quantas pessoas estavam envolvidas no caso de lavagem de dinheiro do Banco de Taichung e qual era o tamanho do fluxo financeiro?

De acordo com informações da 《中央社》 e do Ministério Público do distrito de Taichung, o número de gestores do Banco de Taichung envolvidos era de 6 pessoas; somando o mandante externo Hong Yue-peng, foram 7 pessoas formalmente acusadas. O fluxo financeiro ilegal envolvido chegou a US$ 3.640.000.000 (NT$ 3,64 bilhões), e o período dos crimes foi de setembro de 2024 a abril de 2025.

Quais exigências específicas de supervisão a 金管會 fez ao Banco de Taichung?

Conforme relatado pela 《中央社》, a 金管會 exigiu que o Banco de Taichung revisasse de forma abrangente as falhas e submetesse ao conselho de administração; realizasse uma verificação completa sobre a adequação da análise de abertura de contas dos casos recrutados proativamente por funcionários; e, em 1 mês, contratasse instituições profissionais externas para recalibrar e aprimorar o mecanismo de prevenção à lavagem de dinheiro.