A FIU da Coreia do Sul substitui o STR obrigatório de cripto por sistemas de risco de câmbio

A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Coreia do Sul, vinculada à Comissão de Serviços Financeiros, se reuniu com representantes de exchanges de ativos digitais no dia 4 para anunciar uma mudança de orientação regulatória sobre transferências internacionais de criptomoedas. Em vez de impor obrigações obrigatórias de comunicação de transações suspeitas (STR) sobre todas as transferências de 10 milhões de won ou mais para provedores de serviços de ativos virtuais estrangeiros e carteiras pessoais, a FIU exigirá que cada exchange estabeleça seu próprio sistema de avaliação e gestão de riscos. A mudança de política ocorre após forte oposição da indústria à proposta original incluída no aviso legislativo de março para alterações na Lei de Comunicação e Uso de Informações Específicas de Transações Financeiras, com preocupações levantadas sobre possíveis questões constitucionais e ônus operacionais excessivos para os provedores.

FIU muda de STR obrigatória para sistemas próprios de gestão de risco das exchanges

A FIU confirmou a mudança regulatória durante a reunião do dia 4 com executivos de exchanges de ativos digitais, de acordo com fontes da indústria. A proposta original de emenda ao decreto de aplicação, de março, exigia o envio automático de STR para todas as transações de criptomoedas de 10 milhões de won ou acima envolvendo provedores estrangeiros de serviços de ativos virtuais e carteiras individuais. Após consultas e coleta de feedback, as autoridades substituíram a obrigação ampla de STR por uma estrutura em que as exchanges avaliam os riscos e criam seus próprios sistemas de gestão.

Comissão de Serviços Financeiros Unidade de Inteligência Financeira. Fonte: página da FIU

Remoção do limite do Travel Rule e manutenção de ajustes na regulamentação de KYC

A FIU manteve sua decisão de eliminar o limite mínimo para o Travel Rule, que antes se aplicava a transações de 1 milhão de won ou acima. Em relação às exigências aprimoradas de Know Your Customer (KYC), o regulador afrouxou a abordagem ao permitir que as exchanges estabeleçam seus próprios critérios de avaliação. A FIU também decidiu adiar a exigência de registro empresarial que define índices de dívida em 200% ou abaixo no encerramento do trimestre mais recente em um ano, considerando as circunstâncias dos operadores. Em resposta a pedidos da indústria por esclarecimentos sobre padrões de avaliação de combate à lavagem de dinheiro (AML) para provedores no exterior, a FIU planeja fornecer orientações por meio de futuros documentos explicativos.

Emendas ao decreto de aplicação previstas para implementação em 20 de agosto

As emendas ao decreto de aplicação da Lei de Comunicação e Uso de Informações Específicas de Transações Financeiras, que incluem a remoção do limite do Travel Rule e a triagem de principais acionistas para provedores de serviços de ativos virtuais, estão programadas para implementação em 20 de agosto após revisão pelo Ministério da Legislação Governamental e outras agências.

FAQ

O que a FIU da Coreia do Sul decidiu sobre a comunicação de transferências internacionais de criptomoedas no dia 4?

A FIU mudou sua abordagem regulatória ao substituir a exigência de comunicação obrigatória de transações suspeitas (STR) para todas as transferências de criptomoedas de 10 milhões de won ou mais para entidades no exterior, por uma exigência para que cada exchange estabeleça seu próprio sistema de avaliação e gestão de riscos.

Por que a FIU modificou a proposta original de STR de março?

A indústria se opôs fortemente ao requisito amplo de STR, citando possíveis questões constitucionais e ônus operacionais excessivos para os provedores, levando as autoridades a adotar o modelo de avaliação de riscos gerenciado pela exchange após coletar feedback.