A pressão regulatória aumenta à medida que a Binance Austrália enfrenta uma multa de A$10 milhões.

A multa da ASIC mostra que as falhas de conformidade expuseram os usuários retalhistas a derivados arriscados, aumentando a pressão sobre as plataformas de criptomoedas.

Os reguladores australianos apertaram o escrutínio sobre as plataformas de negociação de criptomoedas após mais uma importante decisão judicial. O negócio de derivados local da Binance foi agora multado substancialmente devido a falhas na classificação de clientes. As conclusões do tribunal acrescentam preocupações mais amplas sobre como as bolsas lidaram com o acesso retalhista a produtos de criptomoedas arriscados.

Regulador Australiano Penaliza Binance por Classificação Errada de Clientes Retalhistas

O Tribunal Federal da Austrália ordenou que a Binance Australia Derivatives pagasse A$10 milhões após constatar que a empresa classificou erroneamente mais de 85% dos seus clientes australianos. De acordo com a Comissão de Valores Mobiliários e Investimentos da Austrália, esses erros expuseram os usuários retalhistas a derivados criptográficos de alto risco sem as salvaguardas do consumidor exigidas pela lei local.

A ASIC entrou com o processo no final de 2024, argumentando que a Binance tratou erroneamente muitos clientes retalhistas como investidores grossistas. Essa classificação permitiu que esses clientes negociassem produtos complexos aos quais investidores comuns não deveriam ter acesso.

A Binance Australia Derivatives reconheceu falhas de conformidade em uma declaração de fatos acordados com os reguladores. Entre julho de 2022 e abril de 2023, a empresa afirmou que 524 investidores retalhistas foram expostos erroneamente a produtos derivados de alto risco devido à má classificação.

Além disso, a ASIC afirmou que esses clientes sofreram perdas de A$8,7 milhões em negociações e pagaram A$3,9 milhões em taxas. A Binance também admitiu sérias fraquezas na integração e no treinamento de funcionários.

Clientes que buscavam o status de investidores sofisticados podiam refazer um questionário de múltipla escolha repetidamente até serem aprovados. Esse processo permitiu que os usuários continuassem a tentar até receberem aprovação, enfraquecendo os controles destinados a restringir o acesso a produtos complexos.

A ASIC Sinaliza Falhas de Supervisão Enquanto Clientes da Binance Enfrentam Milhões em Perdas

Funcionários seniores de conformidade também falharam em revisar adequadamente as aplicações dos clientes e os registros de suporte, de acordo com os fatos acordados apresentados em tribunal. Em um caso, um cliente foi aprovado como investidor profissional. Isso aconteceu mesmo depois de o usuário afirmar ser uma “autoridade pública isenta”, sem verificações adequadas.

A ASIC observou que a multa ordenada pelo tribunal é além de cerca de A$13,1 milhões em compensação já pagos a clientes afetados em 2023. Essa remediação anterior seguiu a revisão da Binance sobre o assunto.

De acordo com a Reuters, a Binance Australia afirmou que identificou o problema, informou à ASIC e resolveu completamente em 2023. Mesmo assim, os reguladores deixaram claro que a auto-reportagem não removeu a responsabilidade pelas falhas.

Respondendo ao resultado, o presidente da ASIC, Joe Longo, disse que a Binance falhou em implementar controles básicos de conformidade. Além disso, centenas de clientes foram aprovados erroneamente para produtos de investidores grossistas.

Ele disse que essas lacunas expuseram mais de 85% dos clientes australianos da empresa a produtos de alto risco aos quais não eram elegíveis para acessar. Longo acrescentou que os investidores retalhistas perderam milhões enquanto deixavam de usufruir de importantes proteções e direitos legais.