A KuCoin junta-se ao piloto de activos virtuais da CBN como a única exchange global no grupo inicial

A KuCoin conseguiu uma vitória regulatória assinalável em África, depois de ter sido convidada a integrar um novo projeto-piloto de supervisão lançado pelo Banco Central da Nigéria para Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais, ou VASPs. A bolsa afirmou que é a única plataforma global de negociação incluída no grupo inicial do piloto, que também engloba empresas regionais de fintech e de ativos digitais.

O programa faz parte do esforço mais amplo do Banco Central da Nigéria para reforçar a supervisão da atividade de ativos virtuais e reduzir os riscos de crime financeiro em todo o setor. De acordo com o CBN, o piloto está focado na conformidade em matéria de Anti-Money Laundering (Anti-Lavagem de Dinheiro), Counter-Financing of Terrorism (Financiamento do Terrorismo) e Counter-Proliferation Financing (Financiamento da Proliferação) e destina-se a melhorar a compreensão do regulador sobre modelos de negócio de ativos virtuais, riscos operacionais e práticas de supervisão.

O banco central da Nigéria enquadrou a iniciativa como um exercício de supervisão baseado no risco, e não como um atalho para obter licenciamento. O banco afirmou que a participação é estritamente de supervisão e não confere qualquer estatuto regulatório, aprovação, direito de licenciamento ou autorização às entidades envolvidas. Também disse que o piloto apoia esforços mais vastos para proteger a estabilidade do sistema financeiro e a integridade do mercado, mantendo a supervisão de ativos virtuais dentro do mandato do CBN.

No âmbito do programa, espera-se que as empresas participantes participem em diálogo estruturado com os supervisores, submetam dados periódicos e demonstrem progresso nas áreas de conformidade essenciais. Essas áreas incluem governação, onboarding de clientes, verificação de sanções, monitorização de transações, atividade transfronteiriça e a implementação prática da FATF Travel Rule.

Para a KuCoin, a inclusão parece ter sido concebida para sinalizar que a empresa quer ser vista como mais do que apenas um local de negociação. No seu comunicado, a bolsa afirmou que a seleção reflete a sua estratégia global mais ampla de conformidade e o seu esforço para se alinhar com expectativas regulatórias em mudança em diferentes jurisdições.

“Um diálogo regulatório construtivo é essencial para construir um ecossistema sustentável de ativos digitais”, afirmou BC Wong, CEO da KuCoin. “Vemos esta iniciativa como um passo importante para aumentar a transparência, fortalecer a gestão de riscos e avançar a clareza regulatória nos mercados emergentes. Como plataforma global, a KuCoin mantém-se empenhada em trabalhar em estreita colaboração com os reguladores para apoiar a inovação responsável e o desenvolvimento de longo prazo do setor.”

A importância do timing

A Nigéria continua a ser um dos mercados cripto mais observados do mundo devido à sua grande base de utilizadores, à forte adoção a nível local e à tensão recorrente entre inovação e regulação. A ação do CBN sugere uma mudança para um envolvimento mais proativo com o setor, em vez de deixar as empresas de ativos virtuais operarem numa zona cinzenta regulatória.

Um relatório recente do Premium Times Nigeria disse que o piloto inclui seis entidades no primeiro grupo, entre elas KuCoin, Flutterwave, Paystack, KoinKoin, Juicyway e cNGN. Essa abordagem também se enquadra na direção global do “rumo”. Reguladores em muitos mercados estão agora a pressionar as empresas de ativos virtuais a melhorar a monitorização de transações, os controlos de sanções e a partilha de informação em torno de transferências transfronteiriças.

A FATF Travel Rule tornou-se um marco importante nesse esforço, e a ênfase do programa nigeriano na preparação para a Travel Rule mostra que a política local está a ser moldada tendo em mente normas internacionais de conformidade. Para a KuCoin, o convite dá à bolsa outra oportunidade para reforçar a sua mensagem de conformidade num momento em que a confiança se tornou uma vantagem competitiva no mundo das criptomoedas.

A empresa disse que continuará a investir em infraestrutura de conformidade, sistemas de gestão de riscos e práticas operacionais transparentes, de modo a apoiar um ecossistema de ativos digitais mais confiável e resiliente. A KuCoin, fundada em 2017, afirma que serve mais de 40 milhões de utilizadores em mais de 200 países e regiões, com acesso a mais de 1.500 ativos digitais. A bolsa também afirma que detém certificações SOC 2 Type II, ISO/IEC 27001:2022 e ISO/IEC 27701:2019.

Visto sob essa perspetiva, o piloto do CBN é mais do que um exercício regulatório de rotina. É um sinal de que a Nigéria está a tentar construir um enquadramento no qual a inovação em ativos digitais possa continuar, mas apenas com uma supervisão mais forte e expectativas mais claras. Para a KuCoin, o facto de ser a única bolsa global no primeiro grupo pode revelar-se um sinal importante tanto para reguladores como para utilizadores de que a conformidade está a tornar-se central na sua estratégia de crescimento internacional.