A Irlanda mira o uso indevido de cripto em um novo plano de ação contra crimes financeiros

O governo da Irlanda lançou na quinta-feira uma nova Avaliação Nacional de Riscos e um plano de ação de 30 pontos, mirando ameaças de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e financiamento da proliferação. A iniciativa cita o mau uso de criptoativos como um dos diversos riscos financeiros de crimes que estão evoluindo e que enfrentam o país. Tánaiste e ministra das Finanças Simon Harris e ministro da Justiça Jim O'Callaghan anunciaram as medidas, que incluem salvaguardas aprimoradas para criptoativos e finanças digitais. A avaliação busca fortalecer o arcabouço da Irlanda de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do contraterorismo antes da 2028 Avaliação Mútua do país pela Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF, na sigla em inglês), o padrão global para controles de AML.

Irlanda estabelece padrão da indústria cripto para verificação da origem dos fundos

O Departamento de Finanças identificou salvaguardas aprimoradas em torno de criptoativos e de finanças digitais como medidas de destaque no plano de ação. A disposição cripto mais específica encarrega a Gambling Regulatory Authority of Ireland de estabelecer um padrão da indústria para aceitar atividades relacionadas a cripto como fonte de fundos. O padrão exigirá que as empresas realizem a devida diligência adequada e verifiquem que o dinheiro é legítimo. A medida está prevista para o segundo trimestre de 2027.

O padrão visa garantir que os fundos que entram em negócios regulamentados venham de fontes legítimas, parte de um aperto mais amplo dos controles tanto sobre criptomoedas quanto sobre jogos de azar. O Banco Central é orientado separadamente a construir uma compreensão sistemática de como tecnologias emergentes, incluindo IA, criam tanto novas vulnerabilidades quanto novas ferramentas para o trabalho de combate à lavagem de dinheiro.

Governo amplia poderes de AML e supervisão de jogos de azar

O plano mais amplo dá aos supervisores de AML novos poderes para impor multas. Ele torna os clubes de apostas de membros privados sujeitos a licenciamento obrigatório e introduz uma regra de circuito fechado que devolve pagamentos de apostas à conta de depósito original. O plano aumenta a transparência sobre a propriedade das empresas e cria uma estrutura para conduzir investigações de lavagem de dinheiro junto com apurações de impostos e de impostos especiais de consumo.

A avaliação de risco que acompanha classificou a ameaça geral de lavagem de dinheiro da Irlanda como moderada e a ameaça de financiamento do terrorismo como baixa. A avaliação observou que redes criminosas estão cada vez mais combinando métodos tradicionais baseados em dinheiro com inovações digitais, incluindo criptoativos, redes de money mule e técnicas complexas de pulverização.

Autoridades citam uso criminoso da tecnologia e operações transfronteiriças

Os criminosos estão ficando cada vez mais sofisticados, explorando tecnologia, atuando além das fronteiras e se adaptando rapidamente à mudança, disse Simon Harris no lançamento. Ele acrescentou que o governo não pode ficar parado diante dessas ameaças. Harris enfatizou que crime financeiro não é isento de vítimas, apontando idosos perdendo suas economias, famílias sendo enganadas e comunidades sendo prejudicadas por atividades criminosas.

Jim O'Callaghan chamou o plano de um roteiro prático para manter a resposta da Irlanda eficaz, proporcional e adequada ao propósito. Ele disse que o plano será entregue em conjunto com An Garda Síochána, Revenue, o Banco Central e outros reguladores.

Criminal Assets Bureau quebrou carteira de Bitcoin em caso de apreensão de março

O foco renovado segue casos cripto que chamaram atenção na Irlanda. Em março, o Criminal Assets Bureau invadiu uma das 12 carteiras de Bitcoin ligadas a um traficante de drogas condenado. A carteira fazia parte de um carregamento de 6.000 BTC apreendido em 2019 que, desde então, cresceu para cerca de US$ 383 milhões.

Perguntas frequentes

O que a Irlanda anunciou na quinta-feira sobre criptoativos?

O governo da Irlanda lançou na quinta-feira uma nova Avaliação Nacional de Riscos e um plano de ação de 30 pontos que cita o mau uso de criptoativos como uma ameaça de crimes financeiros em evolução. O plano inclui salvaguardas aprimoradas em torno de criptoativos e finanças digitais, com a Gambling Regulatory Authority of Ireland encarregada de estabelecer um padrão da indústria para aceitar atividades relacionadas a cripto como fonte de fundos até o segundo trimestre de 2027.

Por que a Irlanda está implementando novas salvaguardas cripto?

O governo pretende enfrentar ameaças de crimes financeiros cada vez mais sofisticadas, incluindo o uso de tecnologias emergentes e operações transfronteiriças por criminosos. As autoridades Simon Harris e Jim O'Callaghan afirmaram que as medidas foram desenhadas para proteger vítimas como idosos que perdem suas economias e famílias que são enganadas, mantendo as defesas da Irlanda no ritmo dos métodos criminosos em evolução antes da 2028 Avaliação Mútua da FATF do país.