Resumo
- Connecticut suspendeu a licença de transferência de dinheiro do Bitcoin Depot, sem a qual não pode operar seus quiosques.
- Reguladores disseram que alguns usuários foram cobrados em excesso, enquanto aqueles que caíram em golpes não receberam reembolso completo.
- Observadores afirmaram que a ordem pode marcar um teste de conformidade mais rigoroso para a indústria de caixas automáticos de Bitcoin.
Bitcoin Depot, o maior operador de caixas automáticos de Bitcoin do mundo, teve sua licença de transmissão de dinheiro suspensa sumariamente pelos reguladores de Connecticut devido a alegadas violações relacionadas a taxas de quiosques, divulgações e reembolsos por fraudes.
Os reguladores estaduais afirmaram que o Bitcoin Depot cobrou de alguns usuários taxas acima do limite de 15% do estado, não devolveu reembolsos completos a algumas vítimas de fraude e não cumpriu certos requisitos de divulgação e conformidade.
Assim, a ordem exige que a empresa cesse imediatamente as operações no estado e desative seus quiosques.
Em um aviso separado de apresentação tardia à SEC, o Bitcoin Depot afirmou que espera relatar “fraquezas materiais” não remediadas em seus controles internos ao apresentar seu relatório anual.
A empresa disse que esses problemas não levaram a erros ou omissões materiais em seus relatórios financeiros anteriores e não devem alterar os números.
Fundado em 2016, o Bitcoin Depot cresceu para se tornar o maior operador de caixas automáticos de Bitcoin na América do Norte e tornou-se o primeiro operador de caixas automáticos de Bitcoin dos EUA a abrir capital em 2023.
As ações do Bitcoin Depot estavam sendo negociadas a cerca de $4 na terça-feira, de acordo com dados do Google Finance, mas a ação já vinha em queda constante antes da ordem de suspensão. No último mês, caiu cerca de 39% e está aproximadamente 55% abaixo desde o início do ano.
Os reguladores de Connecticut disseram que a decisão foi baseada na “segurança e bem-estar públicos”, que “exigem urgentemente uma ação emergencial”. A ordem do estado busca restituição, devolução de valores, penalidades civis e aponta para uma possível revogação ou não renovação da licença do Bitcoin Depot.
Uma licença de transmissão de dinheiro dá ao Bitcoin Depot autoridade legal para operar seu negócio de transferência de dinheiro em um estado. Sem ela, a empresa não pode legalmente administrar essa parte de seus negócios de quiosques lá.
Connecticut identificou mais de 1.000 transações no estado em que o Bitcoin Depot cobrou taxas acima do limite legal. Reguladores disseram que essas transações resultaram em cerca de $150.000 em taxas excessivas pagas por mais de 500 consumidores.
O estado também afirmou que o Bitcoin Depot não reembolsou completamente algumas pessoas que foram enganadas a enviar dinheiro através de seus máquinas. Reguladores alegaram ainda que a empresa não cumpriu as divulgações obrigatórias e outros controles de conformidade relacionados à operação dos quiosques.
A ação de Connecticut ocorre enquanto o Bitcoin Depot reportou resultados mais fortes para o ano completo, com receita aumentando para cerca de $615 milhões em 2025, contra aproximadamente $575 milhões no ano anterior.
Porém, o último trimestre apresentou dificuldades para o Bitcoin Depot. A receita caiu para cerca de $116 milhões, contra aproximadamente $137 milhões no ano anterior. A empresa registrou um prejuízo líquido de cerca de $25 milhões.
A queda foi “principalmente impulsionada por regulamentações estaduais recentemente implementadas, que introduziram limites no tamanho das transações e, em menor grau, melhorias nos nossos padrões de conformidade que afetaram moderadamente a atividade de transação de curto prazo”, afirmou Scott Buchanan, CEO do Bitcoin Depot, em comunicado.
Apesar desses obstáculos, Buchanan manteve que a empresa vê esses desafios como “construtivos para a saúde, credibilidade e sustentabilidade a longo prazo” da indústria.
‘Dano estrutural’
A suspensão representa um “dano estrutural severo” ao Bitcoin Depot e vai além de um “simples aviso administrativo”, disse Ryan Yoon, analista sênior da Tiger Research, ao Decrypt.
A ordem de Connecticut aponta para falhas graves nos sistemas de conformidade do Bitcoin Depot, incluindo cobranças excessivas generalizadas e lacunas importantes nos registros de identificação dos clientes, explicou Yoon.
“Para um líder de mercado negociado em bolsa sofrer paralisações forçadas e devoluções indica que seu modelo de alta margem, historicamente, falha fundamentalmente sob rigorosos critérios regulatórios”, afirmou.
Embora grave, a sinalização de conformidade pode estar “longe de ser catastrófica”, disse Dominick John, analista da Zeus Research, ao Decrypt.
Essa situação aponta para “problemas operacionais e de reputação” que precisariam de remediação, observou John.
De forma mais ampla, a suspensão eleva o padrão do setor e “sinaliza que as questões regulatórias de caixas automáticos não vão desaparecer”, com os estados atentos e pressionando outros operadores a “enfrentar uma fiscalização semelhante se não reforçarem a conformidade”, explicou.
O Bitcoin Depot não respondeu imediatamente a um pedido de comentário.
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