Суди Південної Кореї засудили 94 із 95 обвинувачених у 52 справах про порушення правил біржового обміну віртуальними активами за період із 2017 по 2026 рік; за вироком незаконні операції становили приблизно 3,1 трильйона вон. У справах йшлося про незареєстровані валютні обміни із використанням цифрових активів для забезпечення транскордонних обмінів валют переважно між Китаєм і Кореєю. Аналіз підготували перед набуттям чинності в грудні 2026 року поправок до Foreign Exchange Transaction Act, ухвалених у червні 2026 року.
Суди призначили умовні строки у 48,9% випадків порушень правил обміну віртуальними активами
Із 94 засуджених за порушення Foreign Exchange Transaction Act 46 (48,9%) отримали умовні вироки, що стало найпоширенішим видом покарання. Штрафи призначили 28 обвинуваченим (29,7%), а позбавлення волі — 19 обвинуваченим (20,2%). Один обвинувачений отримав умовний штраф. Серед вироків із позбавленням волі 12 обвинувачених отримали 1–2 роки, тоді як 3 обвинувачені — кожен 2–3 роки, і ще 3 — кожен 3–4 роки. Максимальний строк становив 4 роки позбавлення волі.
Строк 4 роки призначили в справі (2022고단3979, Даегуський районний суд) за участі віртуальних активів і фальшивих платіжних доручень за торгівлю. Обвинувачений А отримав 4 роки позбавлення волі та конфіскацію 975,4 мільйона вон за використання можливостей арбітражу з «кимчі-премією». Обвинувачені передавали віртуальні активи від закордонних інвесторів на внутрішні біржі, продавали їх за корейські вон, а потім маскували виручку як законні платежі за імпорт або збори, використовуючи фальшиві інвойси та контракти, перед перерахуванням коштів за кордон. Верховний суд залишив обвинувальний вирок у силі у 2023 році.
Лише один обвинувачений отримав виправдання. У справі 2019고단4672 (Центральний районний суд Сеула) обвинувачений Б обвинувачувався у проведенні 1 839 операцій обміну на суму приблизно 17,9 мільярда вон між травнем і вереснем 2017 року. Суд у жовтні 2019 року постановив, що місце передавання цифрових активів було неясним, доказів наміру проводити обмін було недостатньо, а операції могли бути суто внутрішньодержавними. Апеляцію прокурорів відхилили, підтвердивши виправдання.
Транзакції між Китаєм і Кореєю формують найбільшу частку незаконних справ про обмін
Справи, де використовували віртуальні активи як посередників для обмінів між корейськими вонами і китайським юанем, становили 17 із 52 справ, що є найбільшою категорією. Друге місце посідали справи про незаконні перекази з В’єтнаму — 13 справ. У семи справах щоразу фігурували зв’язки з Філіппінами/казино та схеми арбітражу з «кимчі-премією». Чотири справи стосувалися подарункових карток, товарів duty-free або неформальних торговців. Додаткові справи включали обміни за XRP та невеликі за обсягом закордонні перекази.
Виправдана справа стосувалася нібито операцій обміну між Кореєю та Китаєм із використанням цифрових активів і подарункових карток. Обвинувачений Б притягувався до відповідальності за проведення приблизно 17,9 мільярда вон обмінних операцій через 1 839 транзакцій. Прокурори стверджували, що Б отримував цифрові активи від клієнтів із Китаю, продавав їх на внутрішніх біржах, купував подарункові картки на виручені кошти й передавав картки визначеним одержувачам. Центральний районний суд Сеула дійшов висновку про недостатність доказів того, що передавання надходили з-за кордону, або що транзакції слугували цілям обміну, а не внутрішній торгівлі.
Обсяги транзакцій перевищували 100 мільярдів вон у 48% справ
За винятком виправдання, 50 справ із задокументованими обсягами транзакцій сумарно становили приблизно 3,1 трильйона вон. Справи з обсягами від 100 мільярдів до 1 трильйона вон — 24 справи (48%). Операції в діапазоні від 10 мільярдів до 100 мільярдів вон становили 18 справ (36%), тоді як 7 справ (14%) перевищували 1 трильйон вон. Лише в одній справі суми були менші за 10 мільярдів вон.
Найбільша одиночна справа (2022고단3979, Даегуський районний суд) охоплювала приблизно 1,1859 трильйона вон за арбітраж «кимчі-премії» в поєднанні з фальшивими переказами за торгівельні операції. Друга за величиною справа (2023고단593, філія Бучхон Сеульського районного суду Інчхона) стосувалася китайського оператора обміну C, який здійснив 36 568 транзакцій на суму приблизно 308,8 мільярда вон у період із 2016 по 2021 рік, передаючи цифрові активи з Китаю на корейські біржі. У травні 2023 року C отримав умовний вирок, який підтвердили в липні 2024 року після відхилення апеляції. Суд зазначив значний обсяг транзакцій, але врахував співпрацю C зі слідством і можливу відсутність обізнаності щодо незаконності використання цифрових активів як посередників.
Справа про обмін між Філіппінами та Кореєю на суму 171,9 мільярда вон (2020고단1095, районний суд Чхунчхона) стосувалася п’яти організованих обвинувачених. Вербувальник рахунків D отримав 2 роки і 4 місяці позбавлення волі, підтверджено після відхилення апеляції. Цифрові активи використовували як посередників для отримання філіппінських песо: корейські клієнти поповнювали їхні рахунки D, D передавав готівку неназваним китайцям, які надавали USB-накопичувачі з інформацією про гаманці Bitcoin, співучасники в’їжджали на Філіппіни та продавали Bitcoin за песо, після чого депозитували кошти на місцевий рахунок D для подальшого розподілу між клієнтами.
USDT з’являється як інструмент №1 у нещодавніх порушеннях правил обміну валюти
Судові рішення, ухвалені за останні два роки, дедалі частіше вказують USDT (Tether) як основний інструмент обміну. USDT — це стейблкоїн, прив’язаний до долара США. У двох ключових справах фігурував USDT: справа про обмін між Китаєм і Кореєю (2024고단2768, Північний районний суд Сеула) та справа між Філіппінами і Кореєю (2025고합112, районний суд Тэгу).
У справі про Китай—Корею китайський обвинувачений F провів обмінів на 207,4 мільярда вон, з яких 100 мільярдів вон — із використанням USDT. F купив USDT на біржах у Китаї, переказав його в гаманці знайомих, продав на корейських біржах на 99,6 мільярда вон, а потім конвертував виручку назад у юані та розподілив приблизно 99,5 мільярда вон серед мешканців Китаю в Кореї. F отримав 1 рік позбавлення волі та штраф 100 мільйонів вон, вирок підтвердили в квітні 2025 року після відхилення апеляції.
Справа про Філіппіни—Корею стосувалася п’ятьох обвинувачених у змові. Обвинувачений G купив USDT за вон у пунктах обміну в Сеулі, залучав користувачів казино та інших, яким потрібні філіппінські песо, через SNS, отримував вон від них, передавав USDT співучасникам на Філіппінах, які конвертували його в песо, і доставляв кошти відправникам вон. За п’ять місяців із лютого по липень 2024 року загальні поповнення рахунків становили приблизно 48,7 мільярда вон, тоді як фактичний обсяг обмінів — 3,4 мільярда вон. G отримав умовний вирок у квітні, який підтвердили без апеляції.
Капіталізація ринку USDT зросла на 127% — приблизно з 126,08 трильйона вон у січні 2021 року до приблизно 285,806 трильйона вон у липні 2026 року за даними CoinMarketCap. Починаючи з грудня 2023 року п’ять бірж у корейському ринковому сегменті вон (Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit, Gopax) почали підтримувати торгівлю USDT, що підвищило активність у країні. Мінімальна волатильність ціни USDT робить його зручним для переказів.
У квітні митна служба Кореї повідомила, що затримала та передала без тримання під вартою оператора обміну, який незаконно отримував використані експортні платіжні документи за автомобілі, використовуючи USDT.
Поправки до Foreign Exchange Transaction Act набувають чинності в грудні 2026 року
Національні збори та уряд ухвалили поправки до Foreign Exchange Transaction Act у відповідь на продовження злочинів із обміну віртуальними активами. Поправки опублікували в червні 2026 року, вони набувають чинності в грудні 2026 року. Ключові положення вимагають від компаній, які здійснюють операції з транскордонного переказу цифрових активів, зареєструватися в Міністерстві економіки та фінансів. Органи влади отримують правову основу для запитів щодо подання даних у зареєстрованих операторах переказу віртуальних активів і для проведення перевірок. Поправки дають змогу конфісковувати та вилучати цифрові активи, які використовували в порушеннях Foreign Exchange Transaction Act.
Депутат Пак Сон Хун із Партії народної сили вніс законопроєкт у жовтні минулого року, щоб додати стейблкоїни як інструменти зовнішніх платежів у межах Foreign Exchange Transaction Act, однак законопроєкт досі перебуває на розгляді в Національних зборах у Стратегічному та фінансовому комітеті. У звіті комітету за лютий висловили застереження: зазначалося, що визначення стейблкоїнів як платіжних інструментів створить обов’язки щодо звітності за транзакціями, потенційно обмежуючи внутрішню торгівлю, і поставили під сумнів, чи доречно застосовувати запобіжне регулювання до завершення законодавства другого етапу.
FAQ
Який був рівень засуджень у справах із обміну віртуальними активами в Південній Кореї у 2017–2026 роках?
Суди Південної Кореї засудили 94 із 95 обвинувачених у 52 справах про порушення правил обміну віртуальними активами, що дало рівень засуджень 99%. Лише один обвинувачений отримав виправдання в справі, де суд визнав недостатніми докази того, що передавання цифрових активів походили з-за кордону або слугували цілям обміну.
Коли набувають чинності поправки до Foreign Exchange Transaction Act, що стосуються віртуальних активів?
Поправки до Foreign Exchange Transaction Act опублікували в червні 2026 року й вони набувають чинності в грудні 2026 року. Поправки вимагають від компаній, які здійснюють транскордонні перекази цифрових активів, зареєструватися в Міністерстві економіки та фінансів, а також надають органам влади повноваження на перевірки та конфіскацію активів.
Чому USDT став поширеним у нещодавніх справах про порушення правил обміну валюти?
USDT став інструментом №1, оскільки його прив’язка до долара США зменшує цінову волатильність, що робить його зручним для переказів. Капіталізація ринку USDT зросла на 127% — приблизно з 126,08 трильйона вон у січні 2021 року до приблизно 285,806 трильйона вон у липні 2026 року, а п’ять провідних корейських бірж додали підтримку торгівлі USDT, починаючи з грудня 2023 року.
