米国、暗号通貨の「凍結法」導入を検討、マネーロンダリング対策か？財務省、プラットフォームに疑わしい資金の凍結権限付与を提案

3月9日の報道によると、米国財務省は最近、議会に対してデジタル資産に対する「凍結法」の導入を検討するよう促した。これにより、暗号プラットフォームは調査期間中に違法行為に関与すると疑われる資金を一時的に凍結する権限を持つことができ、暗号通貨詐欺やマネーロンダリング対策の強化を図る狙いだ。この提案は、財務省が議会に提出した報告書に記載されており、その内容は《GENIUS法案》の枠組みに基づいて作成されており、デジタル資産分野における違法金融活動の規制について焦点を当てている。

報告書は、合法的なユーザーが時折ミキサーを通じて取引のプライバシーを保護することがある一方で、この技術が不正者によって悪用される可能性も指摘している。財務省は、調査期間中に金融機関が自主的に疑わしい取引に関連するデジタル資産を凍結できる法的なセーフハーバー制度の確立を提案している。これにより、資金がブロックチェーンネットワーク上で迅速に移動または変換されるのを防ぐ狙いだ。

TRM Labsのグローバルポリシー責任者であるアリ・レッドボードは、現在、暗号プラットフォームはブロックチェーン分析ツールを用いて異常な資金流動を識別できるものの、関連資産を長期間拘束する明確な法的根拠が不足していると述べている。新しい法律が成立すれば、プラットフォームに合法的なウィンドウを提供し、執行機関がブロックチェーン取引の完了前に法的手続きを開始できるようになり、政府と民間機関の連携も強化される。

公共事務弁護士のアンドリュー・ロソーは、従来の銀行は疑わしい取引に対して一定の遅延権限を持っているが、この仕組みには法的な議論も存在し、暗号プラットフォームの状況はさらに複雑だと指摘している。機関は疑わしい活動の報告を提出できるものの、現行の規制では、裁判所の命令や制裁の許可なしに資金を凍結することを明確に認めていない。

ロソーはまた、この提案には潜在的な法的矛盾も存在すると警告している。例えば、透明性規則はアカウントの凍結情報の開示を求める可能性がある一方で、疑わしい活動の報告制度は具体的な調査内容の説明を禁止しており、これによりユーザーの資産が凍結されても、その理由を知ることができず、新たな規制のグレーゾーンを生む恐れがある。

争点は残るものの、レッドボードはこの措置が暗号犯罪の抑止に重要なツールとなり得ると考えている。彼は、デジタル資産の取引速度が従来の金融システムよりもはるかに速いため、プラットフォームに限定的な凍結権を付与することにより、法執行の反応時間とブロックチェーン上の資金流動との間の時間差を縮めることができると指摘している。