アイルランド政府は木曜日にマネーロンダリング、テロ資金供与、ならびに拡散資金供与の脅威を対象に、新たな「国家リスク評価」と30項目の行動計画を立ち上げた。この取り組みでは、暗号資産の悪用を、同国に直面するいくつかの変化し続ける金融犯罪リスクの1つとして挙げている。Tánaiste（副首相）兼財務大臣のサイモン・ハリス氏と、司法大臣のジム・オコーガン氏が、暗号資産とデジタル金融に関する強化されたセーフガードを含むこれらの措置を発表した。この評価は、マネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策の枠組みを強化し、AML管理における世界的な基準策定機関である金融活動作業部会（FATF）による同国の2028年「相互評価」に先立たせることを目的としている。
アイルランド、資金源の確認に向けた暗号産業の標準を策定
財務省は、行動計画における主要な措置として暗号資産とデジタル金融の周辺に関する強化されたセーフガードを特定した。最も具体的な暗号の規定では、資金源として暗号関連活動を受け入れるための業界標準を確立することを、アイルランドのギャンブル規制当局に任せる。標準では、企業に適切なデューデリジェンスを行い、その資金が正当なものであることを確認することが求められる。この措置は2027年の第2四半期に予定されている。
この標準は、規制された事業に流入する資金が正当な出所から来ていることを確実にすることを狙っており、暗号資産とギャンブルの両方をめぐる管理を一段と厳格化するより広い取り組みの一部となる。中央銀行には別途、AIを含む新たな技術が、マネーロンダリング対策の仕事において新たな脆弱性と新しい手段の双方を生み出す仕組みを、体系的に理解できるように構築するよう指示されている。
政府、AMLの権限を拡大し、ギャンブルの監督を強化
より広い計画では、AMLの監督当局に罰金を科すための新たな権限を与える。民間の議員が運営するギャンブルクラブを、必須のライセンス付与の対象にするほか、ギャンブルの払戻金を元の預金口座に返すクローズドループ（閉じた循環）ルールを導入する。この計画は、企業の所有に関する透明性を高め、税および物品税に関する調査と並行してマネーロンダリングの捜査を行うための枠組みを作る。
付随するリスク評価では、アイルランド全体のマネーロンダリング脅威は中程度、テロ資金供与の脅威は低いと格付けされた。評価では、犯罪ネットワークが、暗号資産、マネーミュールのネットワーク、複雑なレイヤリング手法といったデジタルの革新を含め、伝統的な現金ベースの手法と組み合わせる動きがますます強まっていると指摘した。
当局者、技術の犯罪利用と越境業務を挙げる
犯罪者は、国境を越えて活動し、変化に迅速に適応しつつ、技術を悪用することで、ますます巧妙化している。ハリス氏は発表の場でそう述べた。さらに政府は、こうした脅威の前で立ち止まることはできないと強調した。ハリス氏は、金融犯罪は被害者のいない犯罪ではないとし、高齢者が貯蓄を失うこと、家族が詐欺でだまされること、そして犯罪行為によって地域社会が損なわれることを挙げた。
ジム・オコーガン氏は、この計画を「アイルランドの対応を効果的かつ、状況に見合った、そして目的に適う形で維持するための実用的なロードマップだ」と呼んだ。同氏は、この計画はAn Garda Síochána、Revenue、中央銀行、その他の規制当局とともに実行されると述べた。
犯罪収益局、3月の差し押さえ事件でビットコインのウォレットを解明
焦点が再び、アイルランド国内で話題を呼んだ暗号関連事件に当たっている。3月、犯罪収益局は、有罪判決を受けた薬物ディーラーに紐づくビットコインウォレットの12のうちの1つを解明した。そのウォレットは2019年に差し押さえられた合計6,000 BTCの一部で、その後現在はおよそ$383 millionまで膨らんでいる。
よくある質問（FAQ）
暗号資産について木曜日、アイルランドは何を発表したのですか？
アイルランド政府は木曜日、新たな「国家リスク評価」と30項目の行動計画を立ち上げ、暗号資産の悪用を、進化し続ける金融犯罪の脅威として位置づけた。この計画には、暗号資産とデジタル金融をめぐる強化されたセーフガードが含まれており、ギャンブル規制当局は、2027年の第2四半期までに、暗号関連活動を資金源として受け入れるための業界標準を確立することを担うとされている。
なぜアイルランドは新しい暗号のセーフガードを導入しているのですか？
政府は、犯罪者による新たな技術の利用や越境での事業運営を含む、ますます高度化する金融犯罪の脅威への対応を目指している。サイモン・ハリス氏とジム・オコーガン氏は、これらの措置は、貯蓄を失う高齢者や、家族がだまされるといった被害者を守ることに加え、国の2028年FATF相互評価に向けて、進化する犯罪手口に対してアイルランドの防御体制を歩調を合わせて維持するために設計されていると述べた。
