Instagramのオンライン恋愛詐欺：暗号資産投資の「専門家」が50代の女性から200万をだまし取る

香港警察の「守網者」プラットフォームが明らかにしたところによれば、過去1週間で、単発の損失が200万香港ドルを超えるネット恋愛詐欺事件が1件発生した。詐欺犯はInstagramで、50歳を超える女性の被害者をフォローし、コメントで口説いて素早く恋人関係を築いた。その後、自称「暗号資産投資の専門家」として「必ず儲かって損はしない」を餌に、被害者を7回に分けて現金を携えて実店舗の両替店へ行かせ、USDTを受け取らせ、電子ウォレットを通じて資金の全額を詐欺犯の口座へ送金したのち、連絡を断った。

詐欺は3段階：Instagramの口説きから7回の現金両替まで

「守網者」プラットフォームが公表した事案によると、今回の詐欺は段階的に進行し、3つの明確な段階で完了する。

第1段階――感情の信頼を築く：詐欺犯はInstagramで事主を主動的にフォローし、投稿の下にコメントして気遣いの言葉をかけることで主導して口説き、異常に速いペースで恋人関係を確立する。これにより、事主はいつの間にか警戒心を下げる。

第2段階――投資の罠を導入：関係が固まった後に、詐欺犯が初めて自称「暗号資産投資の専門家」を名乗り、「必ず儲かって損はしない」という投資案件を餌にして、事主にまず4万香港ドルを「投資サイト口座開設手数料」として振り込ませ、続く大口詐欺への道を切り開く。

第3段階――分割して両替し清算：詐欺犯は、事主に現金を7回に分けて携えさせ、実店舗の両替店へ行かせて香港ドルをUSDTに両替させ、その後、電子ウォレットを通じて詐欺犯の口座へ送金させる。資金をすべて手に入れたら、詐欺犯はすぐに連絡を絶つ。事主の合計損失は200万香港ドルを超える。

この種の詐欺を見分ける6つの警告サイン

このような「ネット恋愛＋暗号資産投資」の複合型詐欺は、近年香港で継続して発生している。警察の「守網者」は、住民が見分けるための一般的な詐欺の特徴を整理した：

見知らぬ人物がSNSで自ら声をかけ、感情が急速に高まる：感情の構築速度が異常に速く、次の段階へ進むための下準備であることが多い

自称「投資の専門家」であり「必ず儲かって損はしない」と主張する：ゼロリスクで利益が保証されるなどの投資主張は、マーケットの実態と著しく一致しない

現金を携えて実店舗の両替店へ行き、暗号資産を入手するよう求める：合法的な投資プラットフォームは、ユーザーが自分で両替してから送金する必要はない

複数回の小額操作で、徐々に金額を引き上げる：「温水で蛙を煮る」手法は、各回の操作における心理的な警戒を下げ、1回の大額が不審を招くのを避けることを目的としている

個人の電子ウォレットで、正規のプラットフォーム口座ではなく送金する：正規の暗号資産投資プラットフォームでは、資金の流れをプラットフォーム内で検証でき、私的な送金を要求しない

警察の提言と防詐ツール使用ガイド

香港警察は、市民に対し、ネット上の交友相手がいかなる口実でも送金を求めてくる場合、とりわけ暗号資産の両替が関係する場合は、直ちに中止して冷静に考えるべきだと注意している。「まず止めて、一度考える」が警察の核心的な提言である。

市民は「守網者」サイトで「防騙視伏器」を利用するか、「防騙視伏 App」をダウンロードして、怪しいURLやアカウントを入力して照合し、交友相手や投資プラットフォームに詐欺の記録があるかどうかを判断できる。

よくある質問

ネット恋愛×暗号資産投資詐欺の核心的な手法は何？

この種の詐欺は、ネット恋愛詐欺と偽の暗号資産投資という2つの手法を組み合わせている。詐欺犯はまずSNSを通じて感情の信頼を築き、次いで「投資の専門家」の身分で被害者が資金を投入するよう誘導する。被害者は多回の送金の後になってから詐欺に気づくことが多く、資金は暗号資産の経路を通じており、取り戻しが困難になる。

なぜ詐欺犯は被害者にUSDTへ換えてから送金させるのか？ 銀行振込ではなく直接なのはなぜ？

USDTは米ドルに連動したステーブルコインで、ブロックチェーン上で複数のウォレットアドレスへ迅速に送金できる。詐欺犯は多層の送金を通じて資金追跡の難度を高める。銀行振込と比べると、暗号資産の取引は通常不可逆であり、詐欺犯が素早く資金を移し、資金を隠すのにより有利である。

暗号資産投資プラットフォームの実在性はどう確認すればいい？

「守網者」の「防騙視伏器」で、プラットフォームのURLを入力して照合できる。暗号資産の取引プラットフォームを選ぶ際は、プラットフォームが監督機関から発行された正式なライセンスを保有していることを確認し、かつすべての資金操作がプラットフォームのシステム内で行われていることを確かめるべきだ。ユーザーが自分で両替し、その後外部経路を通じて送金するよう求める指示は、すべて詐欺の高度な警告サインとして扱うべきである。