英国の金融行為監督機構（FCA）は、BancTrustの最高経営責任者（CEO）であるカルロス・リカルド・フエンマヨルを、過去の調査や米国金融業規制当局（FINRA）からの制裁、さらに同氏および関連会社に結び付くベネズエラの銀行口座の凍結を含む複数の規制上および財務上の事項を開示しなかったとして、£99,600の制裁金を科した。FCAによれば、フエンマヨルは、FINRAが2017年12月に同氏を調査し、2019年6月に2万ドルの罰金と15か月の停止処分を科していたことを、2021年12月まで開示しなかった。また、ベネズエラ当局が2019年11月のFCA検査直前に、同氏および同氏のベネズエラ企業、そしてそれらの取締役に属する現地通貨の銀行口座を凍結していたことも開示しなかった。今回の事案は、英国の規制当局が、シニア・マネージャーズ・アンド・サーティフィケーション・レジーム（Senior Managers and Certification Regime）の下での適格性・品位（fitness and propriety）評価に潜在的に影響し得る、海外の調査、政治的にセンシティブな金融行為、ならびにそのほかの事項を、上級幹部がますます開示することを求めていることを示している。
FCA、フエンマヨルがFINRAの制裁とベネズエラ口座凍結を開示できなかったと判断
FCAによれば、フエンマヨルは、2017年12月にFINRAによって調査され、のちに2019年6月に制裁を受けていたことを、2021年12月まで開示しなかった。FINRAは、2万ドルの罰金と15か月の停止処分を科したが、これはフエンマヨルがのちに、米国における技術的な登録関連の問題に関係すると説明したものだった。
FCAはまた、2019年11月のFCA検査の直前に、ベネズエラ当局が同氏、そのベネズエラ企業、およびそれらの取締役に属する現地通貨の銀行口座を凍結していたことも、同氏が開示しなかったと述べた。規制当局は、これらの不履行によって、同氏が英国の金融システム内で承認された幹部として継続的に遂行している点について、適切に適格性・品位を十分に評価できなかったとした。
FCAの執行ディレクターであるテレーズ・チェンバース（Enforcement and Market Oversight）は、「当社が合理的に期待する情報を開示し、それを迅速に行うことが、金融サービスにおける信頼を維持し、消費者にとってうまく機能する強固な市場を支えるうえで重要です」と述べた。
FCAは、これらの不履行は過失によるものだと結論付け、フエンマヨルがAPERの「原則4（Statement of Principle 4）」および「シニア・マネージャー行為規則4（Senior Manager Conduct Rule 4）」に違反したとした。これらは、個人に対し、規制当局が合理的に受領することを期待する情報を適切に開示することを求める。フエンマヨルはFCAの決定通知を上級審判所（Upper Tribunal）に付託したため、法的手続の係属中は認定事項は暫定的な扱いとなる。
フエンマヨルは、マドゥロ政権に対する野党の動きとつながるロンドンでの親民主主義イベントを支持したことを背景に、これらの措置は政治的に動機付けられたものだと主張したと報じられている。報道によれば、同氏は、FCAの立場は、同氏が「抑圧的な体制」と表現したものによって課された行為を正当化するリスクがあると主張したという。
英国シニア・マネージャー・レジームが幹部に直接の説明責任を課す
今回の執行措置は、複数の金融スキャンダルやガバナンス不全の後、執行幹部の説明責任を強化するよう求められてきたことを受け、英国の金融業界全体で規制の重点が移っていることを反映している。FCAのシニア・マネージャーズ・アンド・サーティフィケーション・レジームは、ガバナンス監督、規制上の開示、リスク管理、運用上の統制、ならびにコンプライアンスに関する説明責任について、上級幹部に対して直接の責任を負わせる。
この枠組みは、金融機関内での行為上の不全に関して、シニアの個人をより直接的に説明責任を負うようにすることで、消費者被害を減らし、市場の健全性を強化することを目的に設計された。規制当局は、企業に対する執行にのみ注力するのではなく、個人を直接追及する姿勢に、ますます意欲を示していることを示唆している。
BancTrust、2024年のリストラで1,840万ドルの損失を報告
ロンドン拠点の新興市場向け投資銀行は、より広範な圧力が新興市場の金融事業全体に及ぶ中で、2024年に1,840万ドルの損失を計上し、リストラ措置、人員削減、コスト削減の取り組みを進めたと伝えられている。BancTrustは、実質的な損失と事業の一部のリストラを計上した後、今後の事業運営に関して「重大な不確実性」があることを警告したと報じられている。
それでも同社は、業務は通常どおり継続していると述べ、高いコンプライアンスとガバナンス水準を維持することに引き続き尽力する姿勢だとした。上昇する金利、地政学的不安定、ならびに複数の発展途上国にまたがる資本市場の活動の弱さが、過去2年間で新興市場の金融セクターの一部に圧力をかけていた。
FAQ
FCAはカルロス・リカルド・フエンマヨルを何のために罰金処分にしたのですか？
FCAは、2017年12月のFINRAによる調査と、2019年6月の制裁（2万ドルの罰金と15か月の停止処分）を開示しなかったこと、ならびに2019年11月のFCA検査の直前に同氏および関連会社に属するベネズエラの銀行口座が凍結されたことを理由に、カルロス・リカルド・フエンマヨルに£99,600の罰金を科しました。
FCAによれば、フエンマヨルが違反した規制ルールは何ですか？
FCAは、フエンマヨルがAPERの「原則4（Statement of Principle 4）」および「シニア・マネージャー行為規則4（Senior Manager Conduct Rule 4）」に違反したと結論付けています。これらは、個人に対し、規制当局が合理的に受領することを期待する情報を適切に開示することを求めています。FCAは、これらの不履行は過失によるものだとし、承認された幹部としての適格性・品位を十分に評価できなかったと述べました。
BancTrustは2024年にどのような財務結果を報告しましたか？
BancTrustは、リストラ措置、人員削減、コスト削減の取り組みを進める中で、2024年に1,840万ドルの損失を計上しました。同社は、今後の事業運営に関して「重大な不確実性」があると報じられたものの、業務は通常どおり継続しており、高いコンプライアンスとガバナンス水準を維持することに引き続き取り組む姿勢だとしています。
