2026年6月23日、キプロス証券取引委員会（CySEC）はMind Money Limitedのキプロス投資会社（Cyprus Investment Firm）ライセンスを停止した。リマソール拠点の同ブローカーは、かつてZerich Securities Ltdとして知られており、CIFライセンス番号115/10を保有している。CySECは、投資サービスおよび活動ならびに規制市場に関する2017年法律の第22条(1)に関する、4つの分野でのとされる違反を挙げた。具体的には、認可された範囲外での業務運営、取締役会の変更の通知漏れ、2名による管理の維持失敗、株主の適格性に関する懸念である。キプロスは依然としてEUにおける個人向け投資会社の主要なライセンス拠点であり、この停止は同社の顧客への対応能力や、規制対象のブローカー業務の実施能力を制限する。
CySECが4つのコンプライアンス違反を指摘
CySECは、認可の撤回および停止に関する指令DI87-05の第10条(1)に基づき、停止を発表した。規制当局は、Mind Moneyが、キプロス投資会社に必要とされる複数の認可条件を、常に遵守しているようには見えないと述べた。
申し立てられた不履行は、同社の認可ライセンスでカバーされていない活動の実施、取締役会の変更に関する規制当局への通知の欠如、会社の事業活動を効果的に指揮するための要件である2名体制の維持の欠如、そして株主の適格性に関する懸念を含む。CySECは、申し立てられた違反は、会社の顧客保護に関する懸念およびリスクを生じさせ、さらに市場の秩序ある運営と健全性への脅威になり得るとも述べた。
停止期間中、Mind Moneyは新規事業を禁止
停止期間中、Mind Moneyは投資サービスまたは投資活動の提供もしくは実施が禁止される。同社はまた、いかなる者とも事業取引を行うこと、新規顧客の受け入れ、投資サービス提供者であるかのように広告することも禁じられている。
CySECは、同社は既存の顧客の意向に一致する場合に限り、限定的な対応をなお行える可能性があると述べた。これには、顧客の指示に従って同社自身の未完了取引および顧客取引を完了させること、ならびに顧客に帰属するすべての資金と金融商品を返還することが含まれる。Mind Moneyには、関連する規定に従うために必要な措置を講じるための1か月が与えられた。停止は、CySECが別途判断するまで有効のままとなる。
Mind Moneyは欧州の投資ブローカーとして運営
Mind Moneyは、欧州の投資および取引ブローカーとして運営している。同社の承認済みドメインはmind-money.eu/en/として掲載されており、同社のウェブサイトは、株式、上場投資信託（ETF）、債券、ならびにプレIPOおよびIPOの投資機会を含む、グローバルな金融市場へのアクセスを訴求している。
CySECの登録情報によれば、同社のライセンスは2010年2月22日付である。同社の認可された投資サービスには、注文の受領および送信、顧客のための注文の執行、ならびにポートフォリオ管理が含まれていた。これらの権限により、Mind Moneyは規制されたブローカー部門の範囲内に位置づけられ、金融商品や運用型の投資サービスへのアクセスを求める顧客にサービスを提供できるようになっていた。
停止はキプロスのブローカーに対するガバナンス要件を浮き彫りに
認可の範囲、取締役会の変更、実効的な管理、そして株主の適格性といった点に焦点を当てていることは、単なる狭い報告上の問題というより、コアとなるガバナンス要件を示している。規制対象のブローカーにとって、これらの領域は、キプロス投資会社のライセンスの下で当該会社が投資サービスを提供し続けることができるかどうかの中心となる。
この判断は、懸念が顧客保護や市場の健全性に関係する場合、規制当局がどのように動き得るかを示している。たとえ企業が長年ライセンスを保有していたとしても、認可条件の継続的な遵守は、一度きりの承認ではなく、現在進行形の要件である。今回の停止はライセンスの撤回ではないが、重大な監督上の措置だ。
よくある質問（FAQ）
2026年6月23日にCySECはMind Money Limitedに何をしたの？
CySECは、Mind Money Limitedのキプロス投資会社ライセンスを、CIFライセンス番号115/10として、全て停止した。停止は、認可の撤回および停止に関する指令DI87-05の第10条(1)に基づいて発表され、実施された。
なぜCySECはMind Moneyのライセンスを停止したの？
CySECは、投資サービスおよび活動ならびに規制市場に関する2017年法律の第22条(1)の、申し立てられた違反を挙げた。申し立てられた不履行は4つの分野を含む。すなわち、同社の認可ライセンスの範囲外の活動の実施、取締役会の変更に関する規制当局への通知の欠如、会社の事業活動を効果的に指揮するための2名要件の維持の欠如、そして株主の適格性に関する懸念である。
停止期間中、Mind Moneyに適用される制限は？
Mind Moneyは、投資サービスまたは投資活動の提供もしくは実施、いかなる者との事業取引の締結、新規顧客の受け入れ、投資サービス提供者としての広告を行うことが禁止される。同社は、既存の顧客の意向と一致する範囲で、未了の取引の完了や、顧客の資金および金融商品を返還するなどの限定的な対応をなお行える場合がある。
