ブリティッシュコロンビア州証券委員会（BCSC）は、「フォー・ザ・ピープルFX（For the People FX Inc.）」およびその唯一の所有者であるロバート・ジョージ・ヘンリー・タイラー（Robert George Henry Tyrer）を、規制当局が7月15日に審問通知（Notice of Hearing）を公表し、同社が2022年1月から2024年5月の間に85人の投資家から約C$2.6百万を集めたとしつつ、その資金は外国為替取引に使用されると主張したことを理由に詐欺行為を行ったと非難した。BCSCは、約C$1.9百万が、先行する投資家への返済および、US$69,245のロレックス腕時計、家賃、個人トレーニング、タトゥー、旅行、レストランの食事などを含む個人的支出に回されたと主張している。規制当局はさらに、同社が目論見書を提出せず、また免除要件にも該当しないまま、48人の投資家に違法に証券を配布したとも主張する。ブリティッシュコロンビア州の証券法では、投資契約を提供する企業は、発行体および投資リスクに関する詳細情報を提供する目論見書を提出するか、当該提出要件の免除を適用する必要がある。
BCSCはC$1.9百万が個人的支出と返済に流用されたと主張
審問通知によれば、投資家はFor the People FXとの間で、いずれかのローン契約または利益分配契約を締結した。タイラーは、同社が外国為替取引で得た利益の一部を保持することで収益を生み出していると投資家に伝えたとされる。BCSCは、実際にいくらかのFX取引が行われたことを認めている。しかし同社は、取引活動の規模および収益性の両方を著しく過大に誇張し、最大100%のリターンをうたうとともに、投資成績について保証まで行ったと主張している。
規制当局は、調達したC$2.6百万のうち約C$1.9百万が取引とは無関係な目的に使われたとしている。これらの資金は、既存の投資家への返済に加え、ロレックス腕時計のためのUS$69,245、家賃としてのC$31,750、個人トレーニングおよびヨガのためのC$9,345、タトゥーのためのC$3,000、旅行費、レストランの食事、そして小売購入などを含む個人的支出に充てられたとされる。規制当局は、投資家の資金が、資金が調達された際に行われた説明とは実質的に異なる態様で使用されたと主張している。
規制当局は48人の投資家への違法な証券配布を主張
詐欺の主張に加えて、BCSCはFor the People FXおよびタイラーが48人の投資家に対して違法に証券を配布したと主張している。ブリティッシュコロンビア州の証券法では、投資契約またはその他の証券を提供する企業は、通常、目論見書を提出するか、当該提出要件の免除を満たす必要がある。目論見書は、見込み投資家に対し、発行体、財務状態、事業活動、投資リスクに関する詳細情報を提供する。委員会は、募集に参加した多数の投資家について、これらいずれの要件も満たされていなかったと主張している。
BCSCは投資家が誤った口座情報を受け取ったと主張
審問通知は、資金の引き出しや投資に関する情報の求めがあった際に、タイラーおよび同社が投資家に対して虚偽または誤解を招く説明を提供したとも主張している。BCSCによれば、投資家はさまざまな機会において、同社の銀行口座は凍結されているため引き出しができない、BCSCは会社の資金を凍結したが資金は安全なままである、投資家の口座残高は実際よりも高い、などと言われたという。規制当局はさらに、ある投資家が、自分のために保有されている資金を正確に反映していない口座明細書を受け取ったとも主張している。
ロバート・ジョージ・ヘンリー・タイラーは執行措置で個人として指名
BCSCは、タイラーがFor the People FXの取締役および役員として在任していた間に、個人的に詐欺行為と違法な証券配布のいずれについても承認し、容認し、または黙認したと主張している。規制当局によれば、タイラーは問題となる期間の一部の間、ブリティッシュコロンビア州に居住しており、投資家の資金が調達されている間も、同社の事務所を州内に維持していたという。タイラーおよび同社は、審問が予定されている前に、これらの主張に異議を唱えたい場合には、18年8月にBCSCの前に出頭するよう命じられている。これらの主張は、委員会の前で立証されていない。
外国為替投資スキームは継続的な規制の精査を受ける
外国為替取引は、小口投資家向けの詐欺事件で最も頻繁に挙げられる投資テーマの1つである。正当なFX市場は、投資家が独自に検証するのが難しいことがあるためだ。詐欺的な運営者は、多くの場合、専有の取引戦略、保証されたリターン、または異常に安定した成績をうたうことで、この複雑さを悪用し、実際の取引活動を示す証拠は限定的にしか提示しない。カナダの証券規制当局は、FX、暗号資産、またはその他のレバレッジ取引戦略から高いリターンが得られると持ちかけられた場合、とりわけ運営者が登録されていない、あるいは独立して検証可能な成績記録を提示できない場合には、投資家が注意を払うよう繰り返し警告している。
よくある質問
For the People FX Inc.は投資家の資金を何に使ったとされているのですか？
ブリティッシュコロンビア州証券委員会は、For the People FX Inc.が2022年1月から2024年5月の間に、外国為替取引に資金を使用するという主張のもとで、85人の投資家から約C$2.6百万を調達したと主張している。規制当局は、約C$1.9百万が先行する投資家への返済および個人的支出に回されたとしており、その内訳には、US$69,245のロレックス腕時計、家賃としてのC$31,750、個人トレーニングおよびヨガのためのC$9,345、タトゥーのためのC$3,000、旅行費、レストランの食事、そして小売購入が含まれるとされる。
BCSCはなぜFor the People FXを違法な証券配布で告発したのですか？
BCSCは、For the People FXおよびロバート・ジョージ・ヘンリー・タイラーが、目論見書を提出せず、また免除を満たさないまま48人の投資家に対して違法に証券を配布したと主張している。ブリティッシュコロンビア州の証券法では、投資契約を提供する企業は、発行体および投資リスクに関する詳細情報を提供する目論見書を提出するか、当該提出要件の免除を満たす必要がある。委員会は、募集に参加した多数の投資家について、これらいずれの要件も満たされていなかったと主張している。
For the People FXおよびロバート・ジョージ・ヘンリー・タイラーの審問はいつ予定されていますか？
タイラーおよび同社は、審問が予定されている前にこれらの主張に異議を唱えたい場合には、18年8月にBCSCの前に出頭するよう命じられている。審問通知は7月15日に公表された。これらの主張は、委員会の前で立証されていない。
