FDIC、手数料支払いに合意、暗号通貨「一時停止レター」に関するFOIA訴訟を取り下げ

要点

• FDICは、裁判所の判決により連邦開示法違反が認定されたことを受けて、Coinbaseに対し法的費用として188,440ドルを支払い、FOIAポリシーの見直しを約束しました。
• この和解は、FDICが銀行に暗号関連活動の停止を命じた「一時停止レター」を送ったことを暴露した数十件の「一時停止レター」を含む、数年にわたる法的闘争の終結を意味します。
• 新体制の下、FDICはすべての銀行監督文書をカテゴリー的に非公開にしないことを誓約しました。

FDICは、暗号関連の「一時停止レター」の非公開をめぐるFOIA訴訟を和解し、法的費用として188,440ドルを支払うことに合意しました。この訴訟は、Operation Choke Point 2.0と呼ばれる銀行の排除策に関連し、銀行が暗号活動を停止または制限するよう圧力をかけたとされる記録の公開を求めるものでした。

ワシントンD.C.の連邦裁判所に提出された共同状況報告書によると、FDICはHistory Associates Incorporated（Coinbaseの指示で記録請求を行った調査会社）に対する弁護士費用全額を支払い、特定のFOIA実務の見直しを行うことに同意しました。

状況報告によると、FDICの控訴拒否通知は、「要求された記録の種類が免除対象と判断されたため、個々の文書ごとに免除の判断を行わなかった」と認めています。

これらの記録は、2023年10月のFDIC監査官室の報告書でその存在が明らかになった後、公開されました。同報告書は、銀行に対して「計画中または進行中の暗号関連活動を一時停止または拡大しないよう求めるレター」を送ったことを批判しています。

この和解は、2023年11月の裁判所判決により、FDICが最初にレターをカテゴリー的に非公開にし、「免除8号に該当しない情報をレターから削除したことは免除の対象外であり、免除8号の利益を損なわない」と認定されたことに続きます。

BitAMLの創設者兼社長のジョー・シコロは、_Decrypt_に対し、「この判決は、前政権下の暗号監督が伝統的な安全性・健全性の分析だけでなく、政治的・評判的な考慮によっても形成されていたことを示している」と述べました。

「FDICは恥ずべきです。彼らは消費者を保護し、公共の資金を保証する使命を持つ以上、透明性を示すべきです」とシコロは言います。

「Operation Choke Point 2.0」とは、FDICを含む米国の銀行規制当局、連邦準備制度理事会（FRB）、連邦預金保険公社（OCC）が、暗号企業の銀行アクセスを制限するために協調して行ったとされる取り組みを指し、オバマ政権時代のプログラムに由来します。このプログラムは、銀行に銃器販売業者や給与レンダーを排除させる圧力をかけました。

Coinbaseが2023年11月にレターを求めた際、FDICはこれを「本質的に免除」として拒否し、その後、「記録の種類に基づいて非公開とした」と述べました。

History Associatesが2024年6月に訴訟を起こした後、アナ・レイエス連邦判事はFDICに対し、レターの提出を命じ、後にそのレターの編集に「善意の努力の欠如」があると警告し、より慎重な編集を求めました。

最終的に、4つの裁判所命令と6回の提出を経て、FDICはすべての関連文書を提出しました。

「何年にもわたる訴訟は価値があった」と、CoinbaseのCLOポール・グレワルは和解後にX（旧Twitter）に投稿しました。「私たちは数十件の暗号『一時停止レター』を発見し、OCP2.0と業界を脇に追いやるための協調作戦の証拠を突き止めました。」

和解により、FDICはポリシーの変更を約束し、研修資料に「FOIAリクエストを広範に解釈する」旨の文言を追加し、すべての銀行監督文書をFOIA免除8号のカテゴリー的非公開の対象としないと宣言しました。

シコロは、監督は「透明性があり、リスクに基づき、明確な監督基準に基づくべきであり、暗号的な『一時停止レター』を通じた非公式な圧力ではない」と述べ、裏で行われる規制行動が監督体制への信頼を損なうと警告しました。

当事者は、FDICが支払いを完了次第、正式な解散申請を行います。規制当局は_Decrypt_のコメント要請には直ちに応じませんでした。