Pelaku industri aset digital di Thailand telah memberlakukan mekanisme baru yang disebut “Speed Bump” dengan membekukan lebih dari 10.000 akun mata uang kripto yang mencurigakan, guna memberantas kegiatan pencucian uang yang memanfaatkan “akun perantara uang” (money mule accounts). Ketua Asosiasi Operasi Aset Digital Thailand (TDO), Att Thongyai Asavanund, menyatakan bahwa akun perantara uang masih menjadi salah satu celah paling serius dalam sistem mata uang kripto.
Mekanisme “Speed Bump”: Penguncian 24 Jam untuk Transfer di atas 50.000 Baht
TDO meluncurkan mekanisme “Speed Bump” yang dirancang untuk memberlakukan penguncian transaksi selama 24 jam pada transfer sebesar 50.000 Baht (THB) atau lebih. Selama periode penguncian, pengguna harus menyelesaikan verifikasi identitas tambahan—misalnya melalui verifikasi video—agar dana dapat dibuka kembali.
Att menjelaskan bahwa logika strategis dari langkah ini adalah secara sengaja memperlambat kecepatan transaksi untuk meningkatkan risiko terdeteksi sebelum jaringan kriminal sempat memindahkan dana ilegal. Namun, pengguna yang patuh terhadap regulasi juga akan menghadapi waktu proses yang lebih lama, pengaturan whitelist dompet secara wajib, serta pembekuan sementara selama proses audit akun, yang dapat menimbulkan sedikit gesekan terhadap pengalaman pengguna normal.
Polanya Pencucian Uang dan Keterbatasan Identifikasi Blockchain
Att secara rinci menjelaskan pola operasi tipikal dari jaringan kriminal dan tantangan utama yang dihadapi industri teknologi:
Metode Operasi Kriminal: Dana ilegal biasanya dibagi dan disimpan di banyak rekening bank (akun perantara uang), kemudian dikumpulkan ke satu rekening utama, lalu dipindahkan ke platform mata uang kripto, dengan cepat ditukar menjadi aset digital dan dikirim ke luar negeri. Seluruh proses berlangsung sangat cepat.
Keterbatasan Pelacakan Blockchain: Meskipun teknologi blockchain memungkinkan pelacakan alamat dompet dan catatan transaksi, identifikasi pemilik manfaat (Beneficial Owner) di balik dompet tersebut tetap sangat sulit—seperti yang dikatakan Att: “Kami bisa melihat alamat dompet dan catatan transaksi di blockchain, tetapi biasanya tidak tahu siapa yang benar-benar mengontrolnya.”
Tanggapan dan Penanggulangan Kriminal: Setelah akun lama masuk daftar hitam, jaringan kriminal dengan cepat merekrut anggota baru untuk membuka akun pengganti, sehingga efektivitas daftar hitam terus-menerus menghadapi tantangan.
Langkah Pencegahan Sistematis: Kolaborasi Multi-Departemen dan Penerapan Travel Rule
Selain mekanisme “Speed Bump”, TDO juga mendorong berbagai langkah perlindungan lainnya: berkoordinasi dengan departemen terkait untuk menghubungkan basis data tersangka dengan sistem pembayaran Bank of Thailand dan lembaga penegak hukum, serta mengklasifikasikan dan menyaring individu berisiko tinggi; mendorong pelaku industri menggunakan alat analisis blockchain untuk menilai apakah dompet target terkait aktivitas ilegal atau muncul dalam daftar pengawasan internasional.
Dalam hal regulasi dan kepatuhan, pelaku mata uang kripto secara aktif mendorong penerapan “Travel Rule”, yang mewajibkan pengungkapan informasi pengirim dan penerima saat melakukan transfer kripto. Namun, karena penegakan hukum di berbagai yurisdiksi berbeda-beda, berbagi data lintas negara masih menghadapi tantangan nyata. Att mengakui bahwa langkah-langkah tersebut telah meningkatkan biaya kepatuhan bagi operator, tetapi TDO berpendapat bahwa ini adalah harga yang diperlukan untuk menyeimbangkan pertumbuhan industri dan pencegahan kejahatan.
Pertanyaan Umum
Bagaimana mekanisme “Speed Bump” di Thailand bekerja?
Mekanisme ini memberlakukan penguncian transaksi selama 24 jam untuk transfer kripto sebesar 50.000 THB atau lebih. Selama periode ini, pengguna harus menyelesaikan verifikasi identitas tambahan (misalnya verifikasi video) agar dana dapat dibuka kembali. Tujuannya adalah memutus waktu operasional jaringan kriminal dalam memindahkan dana ilegal secara cepat.
Mengapa sulit bagi Thailand untuk mengidentifikasi pelaku pencucian uang kripto yang sebenarnya?
Meskipun teknologi blockchain memungkinkan pelacakan alamat dompet dan catatan transaksi, identifikasi pemilik manfaat di balik dompet tersebut tetap sangat sulit—operator dapat melihat jalur transaksi di blockchain, tetapi tidak dapat memastikan siapa yang benar-benar mengontrol dompet tertentu. Ini adalah batasan utama dari teknologi anti pencucian uang berbasis blockchain saat ini.
Bagaimana dampak langkah anti pencucian uang kripto di Thailand terhadap pengguna yang patuh?
Pengguna yang patuh mungkin menghadapi waktu proses transaksi yang lebih lama, pengaturan whitelist dompet secara wajib, serta pembekuan sementara selama proses audit akun, sehingga pengalaman pengguna secara keseluruhan menurun. TDO menyatakan bahwa ini adalah gesekan yang diperlukan untuk menjaga kepatuhan pasar, dan membantu memastikan kesehatan jangka panjang pasar aset digital Thailand.
Penafian: Informasi di halaman ini dapat berasal dari pihak ketiga dan tidak mewakili pandangan atau opini Gate. Konten yang ditampilkan hanya untuk tujuan referensi dan bukan merupakan nasihat keuangan, investasi, atau hukum. Gate tidak menjamin keakuratan maupun kelengkapan informasi dan tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang timbul akibat penggunaan informasi ini. Investasi aset virtual memiliki risiko tinggi dan rentan terhadap volatilitas harga yang signifikan. Anda dapat kehilangan seluruh modal yang diinvestasikan. Harap pahami sepenuhnya risiko yang terkait dan buat keputusan secara bijak berdasarkan kondisi keuangan serta toleransi risiko Anda sendiri. Untuk detail lebih lanjut, silakan merujuk ke
Penafian.
Artikel Terkait
Blockchain.com Meluncurkan SnapMarkets di Tengah Lonjakan Pasar Prediksi
Blockchain.com telah meluncurkan SnapMarkets, sebuah platform untuk perdagangan pasar prediksi. Peluncuran ini terjadi saat pasar prediksi meroket, menurut materi sumber.
Lingkungan Regulasi
Perluasan pasar prediksi sedang berlangsung di tengah ketegangan regulasi. Pasar prediksi menghadapi
CryptoFrontier20menit yang lalu
CFTC Berencana Membakukan Perlindungan Pengembang Non-Kustodian Setelah Surat No-Action Phantom
Menurut Ketua CFTC Michael Selig yang berbicara pada Selasa di Consensus Miami, lembaga tersebut berencana untuk menetapkan perlindungan bagi pengembang perangkat lunak non-custodial melalui penyusunan aturan secara formal. Pada bulan Maret, CFTC mengeluarkan surat pernyataan tidak akan melakukan penegakan hukum yang menyatakan bahwa pihaknya tidak akan mengejar penegakan terhadap penyedia dompet kripto
GateNews3jam yang lalu
Lima Kelompok Perdagangan Bank AS Utama Menentang Kompromi Imbal Hasil Stablecoin pada Senin
Menurut analis TD Cowen Jaret Seiberg, kelompok-kelompok perdagangan bank besar AS—termasuk Bank Policy Institute, Financial Services Forum, Independent Community Bankers of America, Consumer Bankers Association, dan American Bankers Association—secara resmi menentang kompromi hasil (yield) stablecoin yang diusulkan pada
GateNews4jam yang lalu
Undang-Undang Pertukaran Valuta Asing (Amandemen) Korea Selatan Disahkan Melalui Komite Utama Hari Ini, Memperpanjang Pengawasan Bursa Kripto
Menurut ChainCatcher, Undang-Undang Transaksi Valuta Asing (Foreign Exchange Transaction Act) yang telah diamendemen Korea Selatan disahkan oleh komite parlemen hari ini (6 Mei), memperluas cakupan regulasi untuk mencakup bursa kripto dan penyedia layanan aset virtual lainnya. Komite tersebut mengadopsi revisi teknis dari anggota ahli.
GateNews5jam yang lalu
IMF memperingatkan: kredit swasta global senilai 2 triliun dolar AS, dengan struktur setengah likuid senilai 300 miliar dolar AS yang membentuk risiko sistemik
IMF memperingatkan dalam GFSR bahwa ukuran kredit privat global sekitar 2 triliun dolar AS, dengan 15% berupa instrumen semi likuid, yang meningkat 3 kali lipat dalam 5 tahun terakhir. Empat kelemahan utama: kerentanan peminjam, leverage berlapis, penilaian yang subjektif, dan keterkaitan yang tidak transparan; berinteraksi dengan bank membentuk risiko sistemik. Mendesak penguatan pengawasan bagi perantara non-bank, pemanggilan kembali yang ketat untuk instrumen semi likuid, serta peningkatan koordinasi lintas negara. Seruan ini selaras dengan peringatan IMF terkait penularan psikologis dari Amerika Serikat.
ChainNewsAbmedia5jam yang lalu
Asosiasi Lima Bank Terbesar di Amerika Serikat: Redaksi kompromi RUU CLARITY terkait stablecoin tidak cukup, masih ada celah besar
Berdasarkan pernyataan bersama yang dikeluarkan pada 4 Mei oleh lima asosiasi perbankan, termasuk American Bankers Association (ABA), terkait kompromi imbal hasil stablecoin yang diajukan oleh Senator Tom Tillis dan Angela Alsobrooks untuk RUU Digital Asset Market Transparency (CLARITY Act), masing-masing lembaga menyatakan bahwa redaksi yang diusulkan tidak cukup untuk melarang pembayaran imbal hasil dan bunga dari stablecoin, serta menyebutnya sebagai “celah besar yang harus segera ditangani”.
MarketWhisper7jam yang lalu
