Transaksi USDT di Thailand Mengibarkan Bendera AS, Memotong Penarikan Tunai sebesar 35% dalam Penindakan Ekonomi Bayangan

Bank of Thailand menerapkan pemeriksaan kepatuhan baru atas transaksi stablecoin dan pembelian emas batangan untuk memerangi ekonomi bayangan negara tersebut. Gubernur Vitai Ratanakorn menyatakan bahwa bank telah membangun sistem untuk memberi tanda pada transaksi USDT dan menelaah penarikan uang tunai dalam jumlah besar, dengan langkah yang mewajibkan nasabah yang menarik lebih dari $150.000 untuk menjelaskan kebutuhan uang tunai mereka sejak April. Inisiatif ini bertujuan menekan aktivitas ilegal melalui sistem keuangan dan menutup celah yang digunakan untuk menghindari langkah-langkah kepatuhan. Ekonomi bayangan Thailand diyakini menyumbang porsi besar terhadap Produk Domestik Bruto negara itu, sehingga otoritas menjalankan beberapa strategi paralel untuk mengatasi arus uang yang tidak wajar melalui saluran keuangan yang sudah ditetapkan.

SEC Membentuk Sistem Penandaan Transaksi USDT

Melalui Securities and Exchange Commission (SEC) nasional, Bank of Thailand membentuk sistem untuk memberi tanda pada transaksi menggunakan USDT, stablecoin yang dipatok terhadap dolar. Bank awalnya menemukan bahwa beberapa transaksi besar dengan volume yang tidak wajar diduga menghindari saluran reguler untuk mengelak langkah kepatuhan. Kerangka pemantauan secara khusus menargetkan perdagangan stablecoin bervolume tinggi yang menunjukkan pola tidak lazim yang tidak konsisten dengan aktivitas keuangan standar.

Bank of Thailand Menurunkan Penarikan Tunai Besar 35%

Bank tersebut telah menyoroti setoran tunai dalam jumlah besar sejak April, sehingga memaksa nasabah yang menarik lebih dari $150.000 untuk menjelaskan mengapa mereka membutuhkan uang tunai, alih-alih menggunakan uang elektronik. Ratanakorn menjelaskan bahwa langkah-langkah ini telah menurunkan penarikan tersebut sebesar 35%. Pernyataan sumber dana akan diwajibkan untuk setoran dengan nilai yang sama besar di masa depan. Pembatasan penarikan uang tunai ini bertujuan mendorong ekonomi elektronik nasional dengan menggalakkan metode pembayaran digital ketimbang transaksi mata uang fisik.

Volume Penarikan Emas Turun dari 4.000 kg ke 700 kg per Bulan

Emas batangan menjadi target dari aksi ini, dengan langkah serupa yang berupaya menutup celah, termasuk penarikan jumlah emas yang tidak biasa dan diberi tanda sebagai tidak wajar oleh kantor anti pencucian uang nasional. Langkah-langkah ini telah menurunkan volume penarikan emas dari 4.000 kg menjadi 700 kg per bulan, sekaligus meringankan penguatan nilai baht Thailand. Otoritas mengidentifikasi pola pembelian emas batangan yang tidak normal sebagai saluran potensial untuk memindahkan dana di luar sistem keuangan yang teregulasi.

Kementerian Keuangan Membentuk Biro Data pada November

Langkah-langkah ini menyusul pembentukan biro data untuk menyelidiki arus uang yang tidak wajar pada November. Menteri Keuangan Ekniti Nitithanprapas, yang memimpin kantor tersebut, menyebut platform kripto dan bursa mata uang sebagai gerbang bagi arus ilegal yang masuk ke negara ini. Ratanakorn menekankan bahwa "langkah-langkah yang kami terapkan bukan perbaikan jangka pendek; langkah-langkah ini memerlukan penerapan terus-menerus dari beberapa strategi paralel."

FAQ

Langkah apa yang diterapkan Bank of Thailand terhadap transaksi USDT?

Bank of Thailand membentuk sistem melalui Securities and Exchange Commission untuk memberi tanda pada transaksi USDT dengan volume yang tidak wajar yang mungkin menghindari saluran reguler untuk mengelak langkah kepatuhan.

Seberapa besar Thailand menurunkan penarikan tunai besar?

Thailand menurunkan penarikan tunai dalam jumlah besar sebesar 35% setelah menerapkan langkah pada April yang mewajibkan nasabah yang menarik lebih dari $150.000 untuk menjelaskan mengapa mereka membutuhkan uang tunai, alih-alih menggunakan uang elektronik.

Apa yang terjadi pada volume penarikan emas di Thailand?

Volume penarikan emas turun dari 4.000 kg menjadi 700 kg per bulan setelah otoritas memberi tanda pada pembelian emas batangan yang tidak biasa sebagai tidak wajar melalui kantor anti pencucian uang nasional.