Unit Intelijen Keuangan (FIU) Korea Selatan dan empat lembaga pemerintah lainnya menghadiri rapat pleno ke-34 dari 6th Financial Action Task Force (FATF) yang digelar 15-19 Mei di kantor pusat OECD di Paris. Korea mengusulkan perluasan penerapan aturan perjalanan (travel rule) untuk transaksi aset virtual bernilai kecil dan merekomendasikan pembatasan transaksi dengan Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) tidak terdaftar berisiko tinggi. Proposal tersebut menanggapi meningkatnya risiko pencucian uang dalam transaksi aset digital lintas negara serta meningkatnya pemanfaatan VASP luar negeri dan yang tidak terdaftar oleh organisasi kriminal.
Kelima lembaga Korea itu — FIU, Kementerian Kehakiman, Kementerian Luar Negeri, Financial Supervisory Service, dan Korea Institute of Finance — mengumumkan partisipasi mereka pada tanggal 22.
Korea Mengusulkan Perluasan Travel Rule dan Pembatasan Transaksi VASP
Dalam pleno, Korea menekankan bahwa negara anggota perlu menerapkan travel rule pada VASP pengirim dan penerima, serta memperluas penerapan wajib untuk transaksi bernilai kecil seiring risiko pencucian uang yang menggunakan transaksi aset digital lintas negara terus meningkat. Korea mengusulkan agar negara mempertimbangkan penguatan persyaratan uji tuntas terhadap pelanggan dan menerapkan langkah pembatasan transaksi terhadap VASP tidak terdaftar berisiko tinggi, seraya mencatat meningkatnya kasus organisasi kriminal yang mengeksploitasi VASP luar negeri dan yang tidak terdaftar. Korea juga menekankan pentingnya pemantauan berkelanjutan dan kerja sama global untuk merespons risiko yang muncul termasuk stablecoin dan DeFi (Keuangan Terdesentralisasi).
FIU Merencanakan Implementasi Agustus untuk Peraturan Penegakan yang Direvisi
FIU sebelumnya berupaya memperkenalkan peraturan-peraturan ini dalam rancangan peraturan pelaksanaan revisi Special Financial Information Act yang dijadwalkan diterapkan pada Agustus. Revisi tersebut memperluas penerapan travel rule dari transaksi 1 juta won atau lebih menjadi mencakup transaksi di bawah 1 juta won, menetapkan kewajiban anti pencucian uang (AML) atas transfer ke bursa luar negeri, serta menempatkan kewajiban penilaian pada operator domestik terkait tingkat risiko operator asing.
FATF Menyetujui Laporan tentang Kepatuhan Aset Digital dan Risiko DeFi
FATF menyetujui publikasi laporan yang menganalisis status implementasi persyaratan AML dan pengawasan untuk aset digital serta penyedia layanan di setiap negara. Laporan tersebut mengonfirmasi bahwa implementasi rekomendasi standar FATF oleh negara umumnya masih lambat terkait implementasi travel rule aset digital, dan implementasi standar yang substansial terbatas pada beberapa negara dengan skala aktivitas operator yang besar. FATF juga menyetujui laporan tertarget baru mengenai potensi risiko yang terkait dengan pertumbuhan platform DeFi dan pencucian uang.
Negara-negara anggota menyatakan kekhawatiran terhadap implementasi standar yang tidak memadai oleh negara, dengan menyoroti bahwa aset digital terus dieksploitasi untuk penipuan skala besar dan kejahatan finansial; kejahatan tersebut berpadu dengan risiko proliferasi senjata pemusnah massal; serta kecerdasan buatan (AI) dapat semakin memperbesar ancaman ini. Negara-negara anggota mendorong pemeriksaan langkah-langkah implementasi standar yang kuat.
Direktur Lee Menekankan Kerangka Regulasi Global yang Konsisten
Direktur Lee Hyung-joo menyambut penerapan pembaruan target terkait DeFi dan laporan yang menganalisis risiko yang muncul di ekosistem aset digital serta kesenjangan respons global. Namun, Lee menekankan bahwa “pembentukan yang tepat waktu atas sistem regulasi global yang konsisten dan efektif itu penting, karena arbitrase regulasi dapat terjadi dan melemahkan efektivitas AML, sebab persyaratan perizinan dan pendaftaran untuk VASP, metode pengawasan, serta metode respons operator luar negeri berbeda di setiap yurisdiksi.”
FATF Menyetujui Kerangka Kemitraan Sektor Swasta dan Panduan Pembayaran Lintas Negara
FATF menekankan kemitraan dengan sektor swasta. Pleno menilai bahwa skala dan kompleksitas kejahatan meningkat seiring digitalisasi meluas dan fragmentasi transaksi lintas negara semakin intens, serta menegaskan bahwa kerja sama publik-swasta dan perluasan berbagi informasi sangat penting untuk respons yang efektif. Pleno menyetujui laporan gambaran global tentang kerja sama publik-swasta dan kerangka perlindungan data. Laporan ini akan diterbitkan pada Juli untuk memperkenalkan berbagai model berbagi informasi di seluruh dunia dan menyajikan metode berbagi informasi keuangan yang berlaku untuk respons terhadap kejahatan.
Pleno menyetujui konsultasi publik mengenai panduan baru untuk mendukung implementasi Rekomendasi 16, standar yang ditingkatkan tentang transparansi pembayaran lintas negara. FIU menjelaskan bahwa panduan ini diharapkan membantu pemerintah dan institusi keuangan memperkuat transparansi informasi pembayaran agar dapat merespons pencucian uang, pendanaan terorisme, pendanaan proliferasi, serta kejahatan penipuan secara efektif. Korea dan negara anggota lainnya menyambut penyelesaian laporan untuk memperkuat sistem berbagi informasi publik-swasta dalam merespons kejahatan tersebut, serta berharap upaya peningkatan standar internasional (R.16) untuk meningkatkan transparansi pembayaran lintas negara dalam respons terhadap kejahatan penipuan akan sangat berkontribusi pada peningkatan kapasitas negara-negara untuk respons terhadap kejahatan penipuan.
FAQ
Apa yang diusulkan Korea dalam rapat pleno FATF yang digelar 15-19 Mei?
Korea mengusulkan perluasan penerapan travel rule untuk transaksi aset virtual bernilai kecil dan merekomendasikan pembatasan transaksi dengan VASP tidak terdaftar berisiko tinggi. Korea menekankan bahwa negara anggota perlu menerapkan travel rule pada VASP pengirim dan penerima serta memperluas penerapan wajib untuk transaksi bernilai kecil.
Kapan FIU berencana menerapkan peraturan pelaksanaan revisi Special Financial Information Act?
FIU berencana menerapkan peraturan pelaksanaan revisi pada Agustus. Revisi tersebut memperluas penerapan travel rule dari transaksi 1 juta won atau lebih menjadi mencakup transaksi di bawah 1 juta won serta menetapkan kewajiban AML atas transfer ke bursa luar negeri.
Laporan apa saja yang disetujui FATF dalam rapat pleno?
FATF menyetujui laporan yang menganalisis status implementasi persyaratan AML dan pengawasan untuk aset digital serta penyedia layanan di setiap negara. FATF juga menyetujui laporan tertarget baru tentang potensi risiko yang terkait dengan pertumbuhan platform DeFi dan pencucian uang, serta menyetujui laporan gambaran global tentang kerja sama publik-swasta dan kerangka perlindungan data.
