Penipuan ATM Bitcoin merugikan 333 juta yuan per tahun, Minnesota berencana untuk melarang sepenuhnya

Legislatif Minnesota sedang mempertimbangkan larangan menyeluruh terhadap ATM Bitcoin di seluruh negara bagian, karena kasus penipuan terus meningkat dan penegakan hukum sangat terbatas. Menurut data FBI, kerugian yang dilaporkan akibat penipuan melalui ATM cryptocurrency di Amerika Serikat tahun lalu telah melebihi 333 juta dolar. Rapat dengar pendapat legislatif dijadwalkan diadakan minggu ini untuk membahas sebuah RUU yang melarang terminal layanan mandiri elektronik yang memproses transaksi virtual currency, yang didukung oleh anggota parlemen dari kedua partai.

Kondisi dan Kendala Regulasi ATM Cryptocurrency di Minnesota

Saat ini, sekitar 350 ATM cryptocurrency berizin tersebar di stasiun pengisian bahan bakar dan toko ritel lainnya di Minnesota, dan hampir 20 negara bagian di seluruh AS telah menetapkan aturan pengawasan untuk perangkat semacam ini. Minnesota mengeluarkan regulasi yang lebih ketat pada tahun 2024, tetapi aparat penegak hukum dan kelompok advokasi konsumen menunjukkan bahwa penipu tetap menemukan cara untuk menghindari hukum tersebut.

Brenden Silgjord, kepala polisi di kota Sartell, Minnesota, menyatakan bahwa sejak dipasang ATM Bitcoin di kota tersebut, alat itu dengan cepat menjadi alat penipuan yang digunakan penipu untuk memeras warga agar menyerahkan tabungan mereka. Ia mengakui bahwa upaya penelusuran hampir tidak berhasil: “Kami sama sekali tidak bisa mendapatkan kembali dana tersebut, bahkan tidak bisa mengidentifikasi tersangka yang dapat dilacak.” Ia menambahkan bahwa bahkan jika mereka berhasil melacak aliran dana, dana tersebut sering kali telah dipindahkan berkali-kali ke dompet digital di luar negeri.

Skema Penipuan dan Kasus Korban: Pola Umum yang Dicatat AARP

Manajer advokasi AARP di Minnesota, Thomas Ernes, menyatakan bahwa penipu biasanya menggunakan ancaman verbal yang mendesak untuk memaksa korban—terutama lansia—segera menyetor sejumlah besar uang ke ATM Bitcoin:

Penipuan keluarga: “Cucu Anda mengalami kecelakaan dan membutuhkan uang segera”
Ancaman utilitas: “Dinas utilitas mengatakan jika Anda tidak membayar dalam satu jam, listrik dan air Anda akan diputus”
Penyamaran sebagai lembaga pemerintah: Mengaku sebagai petugas pajak atau penegak hukum, mengancam konsekuensi hukum serius jika tidak membayar segera

AARP mencatat bahwa seorang kakek di Saint Paul baru-baru ini kehilangan hampir 9.000 dolar dalam penipuan tersebut. Thomas Ernes menegaskan bahwa AARP tidak menentang cryptocurrency secara umum, tetapi mendukung langkah-langkah perlindungan yang masuk akal dan mendukung proposal larangan terbaru ini.

Tanggapan Industri: Apakah Larangan Benar Bisa Mengatasi Penipuan?

Seorang pejabat dari perusahaan besar yang mengoperasikan ATM cryptocurrency menyatakan keberatannya dalam sidang, berpendapat bahwa larangan total tidak akan menghilangkan penipuan secara mendasar, karena penipu akhirnya akan beralih ke alat dan jalur lain.

Sebagian legislator juga bersikap hati-hati, berharap sebelum meloloskan larangan mereka dapat mendengar lebih banyak informasi dari industri tentang langkah pencegahan dan solusi teknologi. Perbedaan pendapat ini mencerminkan perdebatan kebijakan yang luas: apakah sebaiknya mengatasi penyalahgunaan alat melalui larangan total, atau melalui regulasi yang lebih ketat, batas transaksi, dan sistem peringatan real-time untuk mengurangi risiko.

Pertanyaan Umum

Mengapa Minnesota mempertimbangkan larangan total terhadap ATM Bitcoin?

Minnesota memiliki sekitar 350 ATM cryptocurrency berizin, tetapi penipu terus memanfaatkan mesin ini untuk melakukan penipuan dengan tekanan verbal yang tinggi terhadap korban, terutama lansia. Meskipun regulasi yang lebih ketat diberlakukan pada tahun 2024, jumlah kasus penipuan belum berkurang secara signifikan, mendorong legislator mempertimbangkan larangan menyeluruh.

Mengapa aparat sulit melacak kasus penipuan ATM cryptocurrency?

Dana yang disetor oleh korban ke ATM Bitcoin biasanya segera dipindahkan ke beberapa dompet digital di luar negeri, sehingga aliran dana hampir tidak dapat dilacak. Data FBI menunjukkan bahwa tahun lalu, penipuan melalui ATM cryptocurrency menyebabkan kerugian lebih dari 333 juta dolar, dengan tingkat pengembalian yang sangat rendah.

Bagaimana posisi industri terhadap larangan ATM Bitcoin di Minnesota?

Setidaknya satu perusahaan besar yang mengoperasikan ATM cryptocurrency menentang larangan tersebut, berpendapat bahwa larangan tidak akan menghilangkan penipuan secara mendasar, karena penipu akan beralih ke metode lain. Beberapa legislator juga menyarankan agar sebelum meloloskan larangan, dilakukan penilaian terhadap langkah-langkah teknologi yang lebih spesifik, seperti peningkatan pengawasan transaksi dan penerapan sistem peringatan wajib.