AAVE vise un marché de 4,6 billions de dollars alors que la DeFi s'étend dans la finance traditionnelle.

• Aave prévoit un prêt de titres onchain via des actions tokenisées avec la prochaine mise à niveau Aave V4.

• Le protocole cible le marché des prêts de titres de Wall Street, d'une valeur de 4,6 billions de dollars, et un revenu annuel de 35 milliards de dollars.

• Le succès dépend de la clarté réglementaire et d'une adoption plus large des titres tokenisés.

Le protocole Aave veut aller au-delà des actifs numériques et défier l'une des plus grandes activités de Wall Street. Le protocole de prêt décentralisé prévoit d'entrer sur le marché mondial des prêts de titres via des actions tokenisées. Cette opportunité couvre des billions de dollars d'actifs et des milliards de revenus annuels. En cas de succès, Aave pourrait remodeler la façon dont les investisseurs gagnent de l'argent en prêtant des titres. La proposition met également en évidence l'intérêt croissant pour relier la finance décentralisée aux marchés financiers traditionnels.

Aave vise le marché des prêts de titres de 4,6 billions de dollars avec des actions tokenisées

Le fondateur d'Aave, Stani Kulechov, a déclaré que le protocole étend son marché adressable total des actifs crypto à toutes les catégories d'actifs via des prêts garantis par des titres et des prêts de titres. Le cadre d'Aave Luigi… pic.twitter.com/xt9A8CTuam

— Wu Blockchain (@WuBlockchain) 26 juin 2026

Aave prévoit d'apporter le prêt de titres onchain

Le fondateur d'Aave, Stani Kulechov, a révélé la nouvelle stratégie le 26 juin. Le plan est centré sur Aave V4, la prochaine mise à niveau majeure du protocole. Le développement futur soutiendra de nombreuses classes d'actifs au lieu de se concentrer uniquement sur les crypto-monnaies. Le marché cible détient déjà environ 4,6 billions de dollars de titres prêtés. Selon le cadre d'Aave Luigi D’Onorio DeMeo, cette activité génère près de 35 milliards de dollars chaque année. La plupart des revenus restent actuellement chez les courtiers et les plateformes de trading au lieu d'atteindre les investisseurs.

Aave veut changer ce système. Les utilisateurs déposeraient des actions tokenisées directement dans le protocole. Les emprunteurs pourraient alors accéder à ces actifs tandis que les prêteurs reçoivent le taux d'emprunt complet via une tarification transparente. La proposition introduit également l'emprunt de stablecoins adossé à des actions tokenisées. Les accords de financement à court terme, communément appelés opérations de pension, seraient réglés directement onchain. Cette structure supprime plusieurs intermédiaires traditionnels du processus de prêt.

Un autre avantage majeur concerne la gestion des garanties. La plateforme éviterait la réhypothèque, où les courtiers réutilisent les garanties des clients pour des transactions supplémentaires. Supprimer cette pratique pourrait réduire le risque de contrepartie tout en améliorant la transparence. Plus tôt ce mois-ci, Kulechov a également discuté de plusieurs autres objectifs pour Aave V4. Ces plans incluent des prêts garantis adossés à des titres, des accords de rachat et des services de prêt de titres élargis.

La finance traditionnelle devient la prochaine cible de croissance d'Aave

Cette dernière annonce soutient la stratégie commerciale plus large d'Aave. En mai, Kulechov a présenté un plan de 12 mois axé sur l'augmentation des revenus du protocole grâce à de nouveaux services financiers. Les revenus annualisés actuels sont proches de 123 millions de dollars. La valeur totale verrouillée dans le protocole a atteint environ 12,4 milliards de dollars. Ces chiffres fournissent une base solide pour une expansion future.

Aave a déjà établi des partenariats soutenant la finance tokenisée. Horizon, développé avec VanEck, Circle et Securitize, se concentre sur l'infrastructure de prêt d'actifs du monde réel. Ces relations pourraient aider à accélérer l'adoption une fois que les nouveaux produits seront lancés. La stratégie reflète également l'évolution des priorités dans la finance décentralisée. De plus en plus de projets blockchain cherchent désormais des opportunités au-delà des marchés de crypto. La finance traditionnelle offre des marchés considérablement plus vastes et une participation plus large.

Le succès dépendra encore de plusieurs facteurs. La clarté réglementaire reste importante pour les titres tokenisés. L'adoption par le marché doit également continuer à croître avant que les grandes institutions n'adoptent pleinement le prêt basé sur la blockchain. Aave vise désormais bien au-delà du prêt de crypto-monnaies. Le protocole souhaite une plus grande participation dans la finance traditionnelle. Les titres tokenisés pourraient débloquer de nouvelles opportunités de revenus pour les investisseurs.