比特幣 point-to-point plateforme d’échange LocalBitcoins annonce jeudi l’arrêt de ses services en raison de l’hiver cryptographique. La société a suspendu l’inscription des nouveaux utilisateurs, et les transactions seront terminées le 17 février 2023, avec une période de retrait de 12 mois pour les utilisateurs. Après Affirm et tZERO, LocalBitcoins devient une autre plateforme cryptographique qui quitte le marché.
LocalBitcoins met fin à 10 ans de service P2P
(Source : site officiel de LocalBitcoins)
Selon l’annonce officielle publiée jeudi, cette plateforme de trading peer-to-peer, qui opérait depuis dix ans, a décidé de cesser définitivement ses activités en raison d’un environnement de marché défavorable. « Nous regrettons d’annoncer que, malgré nos efforts pour surmonter les défis posés par l’actuel hiver des cryptomonnaies, nous sommes contraints de conclure que LocalBitcoins ne peut plus continuer à offrir des services de trading Bitcoin », indique la déclaration de la société.
Fondée en 2012, LocalBitcoins a été l’une des premières plateformes P2P dans l’écosystème Bitcoin. À une époque où les échanges centralisés n’étaient pas encore répandus, LocalBitcoins offrait aux utilisateurs du monde entier un marché direct pour acheter et vendre des bitcoins, avec la possibilité de faire matcher les offres via la plateforme, en face-à-face en cash, par virement bancaire ou autres moyens de paiement. Ce modèle décentralisé présentait des avantages uniques en matière de confidentialité et d’absence de KYC (Know Your Customer), attirant de nombreux utilisateurs soucieux de l’anonymat.
La plateforme a atteint son apogée lors du marché haussier du Bitcoin entre 2017 et 2018, avec un volume de transactions quotidien dépassant plusieurs dizaines de millions de dollars. Dans de nombreux pays en développement, LocalBitcoins est même devenu le principal canal pour les particuliers d’accéder au Bitcoin, notamment dans des régions où les plateformes centralisées réglementées font défaut. Des pays comme le Venezuela, l’Argentine ou le Nigeria, frappés par une hyperinflation, ont vu leur volume d’échanges sur LocalBitcoins particulièrement actif, les citoyens utilisant la plateforme pour convertir leur monnaie locale en Bitcoin afin de préserver leur valeur.
Cependant, avec le renforcement de la réglementation et la maturité des échanges centralisés, l’avantage concurrentiel de LocalBitcoins s’est progressivement érodé. La réglementation anti-blanchiment (AML) en vigueur dans l’UE et aux États-Unis impose à toutes les plateformes cryptographiques de mettre en place des procédures KYC strictes, ce qui a conduit LocalBitcoins à introduire en 2019 une vérification d’identité. Ce changement a éloigné de nombreux utilisateurs attachés à la confidentialité, entraînant une baisse du volume de transactions. Par ailleurs, des plateformes comme Binance ou Coinbase offrent une expérience de trading plus simple et une liquidité plus profonde, attirant une part importante des utilisateurs qui auraient pu auparavant utiliser LocalBitcoins.
La chute du marché en 2022 a été le dernier coup de grâce pour LocalBitcoins. La faillite de FTX, la crise Terra/Luna, et la faillite de plusieurs hedge funds ont provoqué une réaction en chaîne, faisant chuter le volume global des échanges cryptographiques. Pour une plateforme dépendant des commissions de transaction, cette baisse persistante a rendu la poursuite de ses activités insoutenable. LocalBitcoins n’a manifestement pas trouvé de modèle économique viable dans ce contexte, et a finalement décidé de se retirer.
Calendrier de fermeture de LocalBitcoins
Inscription des nouveaux utilisateurs : officiellement suspendue
Date de fin des transactions : 17 février 2023
Délai de retrait : jusqu’à 12 mois après la fermeture du compte
Fin des services : arrêt complet des transactions et des portefeuilles
Notification aux clients : annonce officielle envoyée à tous les utilisateurs
Les utilisateurs disposent d’un délai de 12 mois pour retirer leurs actifs
LocalBitcoins a officiellement suspendu l’inscription des nouveaux utilisateurs et encourage vivement les utilisateurs existants à retirer leurs fonds rapidement. Après la fin du processus d’inscription, toutes les activités de trading Bitcoin seront arrêtées le 17 février 2023. Cependant, la plateforme offre une période de retrait relativement souple, permettant aux utilisateurs de retirer leurs bitcoins jusqu’à 12 mois après la fermeture officielle de leur compte.
« À partir du 17 février 2023, les utilisateurs de LocalBitcoins ne pourront plus se connecter que pour retirer leurs bitcoins. Les services de trading et de portefeuille seront alors définitivement arrêtés. Merci d’avoir choisi LocalBitcoins pendant toutes ces années, et nous nous excusons pour les désagréments occasionnés », indique la société dans son communiqué.
Cette stratégie de fermeture progressive contraste avec la fermeture précipitée de certaines autres plateformes cryptographiques. La période de 12 mois pour effectuer des retraits montre que LocalBitcoins tente de préserver les intérêts de ses utilisateurs en leur laissant suffisamment de temps pour organiser le transfert de leurs actifs. Cette approche responsable de la fermeture est à saluer, car par le passé, certaines plateformes n’accordaient que quelques jours ou semaines pour retirer leurs fonds, ce qui entraînait la perte définitive d’actifs pour certains utilisateurs qui manquaient la date limite.
Cependant, cette période de 12 mois laisse aussi entrevoir la complexité juridique et technique. En tant que plateforme opérant depuis 10 ans, LocalBitcoins doit probablement gérer un grand nombre de comptes dormants, dont les propriétaires ont peut-être oublié leurs identifiants ou ignorent même la fermeture imminente. Ce délai de 12 mois pourrait donc servir de tampon pour faire face à d’éventuelles poursuites légales ou procédures de traitement des actifs.
Les utilisateurs doivent prêter attention à plusieurs points lors du retrait. Tout d’abord, s’assurer d’avoir terminé toutes les transactions en cours avant le 17 février 2023 pour éviter que des fonds soient bloqués en escrow. Ensuite, effectuer le retrait le plus tôt possible plutôt que d’attendre la dernière minute, car la demande de retrait pourrait exploser à l’approche de la date limite, entraînant des délais de traitement plus longs. Troisièmement, vérifier que l’adresse de retrait est correcte, car une erreur d’adresse entraînerait une perte irréversible des fonds. Quatrièmement, conserver tous les enregistrements de transactions et communications, au cas où ils seraient nécessaires pour la déclaration fiscale ou la résolution de litiges.
Une vague de faillites dans le contexte de l’hiver cryptographique
Bien que la fermeture de LocalBitcoins soit regrettable, elle n’est pas isolée. De nombreuses sociétés cryptographiques ont cessé leurs activités après le krach du marché en 2022, et cette tendance se poursuit en 2023. Le 8 février 2023, la société de paiement Affirm a annoncé qu’elle fermerait ses activités dans le secteur des actifs numériques le 2 mars 2023. Selon une lettre aux parties prenantes, cette fermeture s’inscrit dans le cadre d’un plan de réduction massive des effectifs, la société prévoyant de réduire considérablement ses employés.
La semaine dernière, une autre société cryptographique, tZERO, a annoncé qu’elle cesserait de fournir des services de trading à ses clients. TZERO est une plateforme de trading d’actifs numériques et une fintech, proposant des services d’émission de tokens de sécurité pour des sociétés privées souhaitant entrer en bourse. Basée à New York et soutenue par le détaillant en ligne Overstock, la société a annoncé le 6 mars qu’après avoir terminé la cessation de ses activités de trading, elle se concentrerait sur l’émission de titres.
En janvier, la société fintech Mode Global Holdings PLC a indiqué qu’elle fermerait ses filiales Fibermode, JGOO et Greyfoxx, faute de financement pour soutenir sa situation financière. Selon le communiqué, les clients seront informés en temps voulu pour leur permettre de retirer leurs actifs cryptographiques de chaque plateforme.
Liste des fermetures de plateformes cryptographiques en 2022-2023
2022 : BITFRONT, Midas Investments arrêtent leurs services
Janvier 2023 : Mode Global ferme Fibermode, JGOO, Greyfoxx
Février 2023 : Affirm ferme ses activités dans les actifs numériques, LocalBitcoins annonce la fin
Mars 2023 : tZERO cesse ses services de trading pour se transformer en plateforme de titres
Ce phénomène de faillites en chaîne reflète la profonde restructuration que traverse l’industrie cryptographique. Le krach de 2022 n’a pas seulement été une chute des prix, mais aussi la destruction de nombreux modèles économiques. Pendant le marché haussier, un volume élevé de transactions et une appréciation des actifs masquaient souvent des failles en termes d’efficacité opérationnelle et de gestion des risques. Lors de l’hiver, ces problèmes ont été pleinement révélés, et les entreprises incapables de s’adapter ont été contraintes de se retirer.
D’un point de vue plus large, cette purge pourrait être saine. Les modèles d’affaires non durables et les sociétés mal gérées sont éliminés, laissant la place à des entreprises ayant une valeur à long terme. Les plateformes survivantes disposent souvent de bases financières plus solides, de systèmes de gestion des risques plus matures et de stratégies commerciales plus claires. La sortie de LocalBitcoins, bien que regrettable, marque aussi une étape vers une industrie cryptographique plus mature, orientée vers ses fondamentaux plutôt que la spéculation.
Pour les plateformes encore en activité, la fermeture de LocalBitcoins offre une leçon importante. Premièrement, un modèle basé uniquement sur les commissions de trading est trop vulnérable et doit être diversifié. Deuxièmement, dans un environnement réglementaire de plus en plus strict, les coûts de conformité augmentent, et les plateformes doivent atteindre une taille critique pour répartir ces coûts. Troisièmement, l’expérience utilisateur et l’innovation technologique doivent continuer à évoluer, sinon elles seront rapidement dépassées par des concurrents plus agiles. Enfin, disposer de réserves financières suffisantes est essentiel pour traverser les périodes difficiles, car une société sans tampon financier est la première à faire faillite en période de crise.
L’essor et le déclin du trading P2P : un regard vers l’avenir
La fermeture de LocalBitcoins symbolise la fin d’une ère pour le trading P2P de Bitcoin. Dans ses débuts, le trading peer-to-peer était la principale méthode pour acquérir du Bitcoin. Ce modèle incarnait la vision originelle du livre blanc de Bitcoin, celle d’un « système de paiement électronique peer-to-peer » où acheteurs et vendeurs échangent directement, sans faire confiance à un intermédiaire.
Cependant, avec la professionnalisation et la régulation croissante du secteur, l’avantage du P2P s’est progressivement réduit. Les plateformes centralisées offrent une meilleure liquidité, des spreads plus faibles et une interface plus conviviale. La réglementation KYC/AML rend difficile le maintien de l’anonymat sur ces plateformes. La structure du marché a ainsi évolué, laissant peu de place à des plateformes comme LocalBitcoins.
Malgré la fermeture imminente de LocalBitcoins, l’esprit du trading P2P n’a pas disparu. Bisq, Hodl Hodl et d’autres plateformes décentralisées continuent d’opérer, utilisant des architectures sans custodie, où les utilisateurs gardent leurs fonds. Par ailleurs, des solutions Layer 2 comme le Lightning Network ouvrent de nouvelles possibilités pour le trading P2P de petites sommes. Toutefois, ces alternatives ont une base d’utilisateurs et un volume de transactions bien inférieurs à ceux de l’époque faste de LocalBitcoins, illustrant un déclin global du modèle P2P.
