Récupération de 11,4 millions de dollars de fonds frauduleux OneCoin ! La reine de la cryptographie Ruja Ignatova dont la vie et la mort restent un mystère

Gensheimer a confisqué des actifs liés à OneCoin d’une valeur de 14 millions de dollars, représentant seulement 0,2 % des pertes totales. La fondatrice, surnommée la « reine de la cryptographie », Ruja Ignatova, a disparu en 2017 après avoir détourné 5 milliards de dollars, et reste actuellement l’une des 10 personnes les plus recherchées par le FBI. Une enquête bulgare suggère qu’elle aurait été tuée en 2018.

Gensheimer confisque 11,4 millions de dollars de fonds illicites de OneCoin

Selon un rapport publié lundi par le journal officiel de Gensheimer, le « Gensheimer News », les autorités n’ont pas précisé en détail les actifs numériques impliqués, mais selon la procédure de litige devant la cour royale, leur valeur est estimée à moins de 9 millions de livres sterling. Cette saisie a été effectuée après que la cour royale a émis une ordonnance de confiscation à l’étranger, conformément à la loi sur les produits de la criminalité de Gensheimer (mise à jour en 2024 pour la compétence sur les actifs saisis), en réponse à une demande des autorités allemandes.

Selon le rapport, ces fonds étaient déposés sur un compte de la Royal Bank of Scotland International à Gensheimer, au nom d’Aquitaine Group Limited. Gensheimer, territoire britannique d’outre-mer situé dans la Manche, est un centre financier offshore réputé pour ses faibles taux d’imposition et sa confidentialité financière. La création de ce compte par OneCoin semble avoir été une stratégie pour exploiter ces avantages afin de dissimuler des gains illicites.

Les autorités n’ont pas précisé si d’autres actifs liés à OneCoin sont toujours en cours d’examen. Aucune nouvelle accusation pénale n’a été annoncée à ce jour. Bien que cette opération de récupération ait progressé, les 14 millions de dollars ne représentent qu’environ 0,2 % des pertes totales estimées de 5 milliards de dollars de OneCoin, illustrant la difficulté majeure de récupérer des actifs. Decrypt a contacté les autorités de Gensheimer pour recueillir leur avis, et mettra à jour cet article en cas de réponse.

Analyse complète de la plus grande escroquerie cryptographique de l’histoire de OneCoin

OneCoin est l’une des plus vastes et longues escroqueries en cryptomonnaie jamais enregistrées. Au milieu des années 2010, Ruja Ignatova, originaire de Bulgarie, est devenue la porte-parole publique de OneCoin. Malgré l’absence d’une blockchain fonctionnelle, elle a présenté le projet comme une cryptomonnaie révolutionnaire, la promouvant à l’échelle mondiale. Avec son charisme et sa capacité de persuasion, elle a organisé des événements luxueux et des conférences à travers le monde, attirant des millions d’investisseurs.

Le modèle opérationnel de OneCoin est typique d’une pyramide de Ponzi. La société prétendait posséder sa propre blockchain et sa propre cryptomonnaie, mais en réalité, aucune blockchain réelle n’existait. Les « packs éducatifs » achetés par les investisseurs donnaient simplement le droit de recevoir des tokens OneCoin, qui ne pouvaient être échangés que sur la plateforme interne de OneCoin, sans possibilité de les négocier sur des bourses publiques. Le plan reposait sur le recrutement constant de nouveaux investisseurs pour financer les retours aux premiers.

En 2017, avec l’intervention des régulateurs et des procureurs, l’effondrement de OneCoin s’est produit. Ruja Ignatova a disparu peu après l’annonce d’accusations de fraude aux États-Unis, laissant derrière elle un mystère. On dit qu’elle aurait détourné jusqu’à 5 milliards de dollars en 2017 avant de disparaître. Au fil des années, les enquêteurs ont traqué ses complices et les flux financiers liés à des milliards de dollars de biens illicites, étendant leur investigation à plusieurs juridictions.

Les tribunaux américains et européens ont poursuivi des membres supérieurs, y compris le frère de Ruja Ignatova, avec des preuves montrant que les fonds illicites avaient été transférés via des structures offshore et des centres financiers. En 2022, les autorités internationales ont renforcé leur engagement dans cette affaire, le FBI plaçant Ruja Ignatova parmi les dix fugitifs les plus recherchés, et Europol l’inscrivant sur la liste des criminels les plus recherchés.

Ruja Ignatova, la reine de la cryptographie, reste un mystère

Les récents rapports maintiennent cette énigme en suspens, avec diverses théories allant d’une apparition en Russie à une mort survenue il y a plusieurs années. Une enquête du média bulgare Bird indique que Ruja Ignatova aurait été tuée en 2018, et des documents trouvés sur un officier de police bulgare assassiné confirment cette information.

Jusqu’à présent, Ruja Ignatova reste l’un des fugitifs les plus recherchés par le FBI, son emplacement étant inconnu. Elle figure sur plusieurs listes internationales, notamment le top 10 des fugitifs du FBI et la liste des criminels les plus dangereux d’Europe. Le FBI offre une récompense de 100 000 dollars pour toute information menant à sa capture.

Plusieurs hypothèses circulent sur le destin de Ruja Ignatova. Certains prétendent l’avoir vue en Russie, à Dubaï ou ailleurs, mais ces témoignages ne sont pas confirmés. Le rapport bulgare suggère qu’elle aurait été assassinée en 2018, possiblement en raison de conflits avec la mafia ou pour couvrir des traces, mais la fiabilité de cette source est contestée.

Les difficultés de récupération d’actifs soulignent les défis de la régulation des escroqueries cryptographiques

« La fraude de OneCoin a précédé l’émergence des capacités modernes de détection sur la blockchain. Aujourd’hui, les systèmes de détection des menaces peuvent identifier en temps réel des schémas suspects, y compris des transactions effectuées via des services de mixage, » explique Ohad Shperling, PDG de la société de sécurité Web3 modulaire IronBlocks, à Decrypt.

Shperling indique que si ces technologies existaient et étaient largement utilisées dès 2014, lors du lancement de OneCoin, le projet aurait pu être « plus tôt détecté grâce à l’automatisation du marquage des transactions anormales et des interactions avec des contrats non vérifiés ». La récupération des fonds à Gensheimer ne représente qu’environ 0,2 % des pertes totales de OneCoin, ce qui montre que « la récupération complète des actifs dans les cas de fraude cryptographique reste un défi énorme ».

Il explique que les acteurs malveillants contrôlent encore des centaines de milliards de dollars en cryptomonnaies, mais que leur récupération est difficile, car les autorités doivent obtenir les clés privées ou saisir des fonds sur des échanges centralisés, ce qui est difficile si les suspects ne sont pas arrêtés. Selon des données d’Elliptic, les fraudeurs utilisent de plus en plus des « technologies de confidentialité renforcée, les monnaies privées représentant 42 % des transactions cryptographiques sur le dark web en 2024 ». Cela rend la récupération des pertes « exponentiellement plus difficile ».

Cependant, Shperling reste optimiste, estimant que « dans les années à venir, l’économie pourrait se redresser ». Il souligne que la prévention est une opportunité plus directe, et que les progrès dans la surveillance sur la blockchain permettent de détecter plus facilement, à un stade précoce, des activités frauduleuses avant qu’elles n’atteignent l’ampleur catastrophique de OneCoin.