L'Inde renforce ses lois KYC et AML pour accueillir en toute sécurité les nouveaux utilisateurs de crypto-monnaies

L’Inde met en œuvre des réglementations KYC plus strictes pour les plateformes de cryptomonnaie dans un contexte de surveillance réglementaire accrue

L’unité d’intelligence financière (FIU) de l’Inde a introduit de nouvelles mesures d’application visant à renforcer le processus d’intégration des utilisateurs de cryptomonnaie. Les directives mises à jour obligent les échanges de crypto réglementés à adopter des procédures de vérification rigoureuses, notamment l’authentification par selfie en direct et le suivi de la géolocalisation, afin de renforcer la conformité anti-blanchiment (AML) et connaissance du client (KYC).

Processus de vérification améliorés pour les utilisateurs de crypto

À compter de maintenant, les échanges opérant dans le pays doivent vérifier l’identité des utilisateurs par la capture d’un selfie en direct. Des outils logiciels analyseront les mouvements des yeux et de la tête pour empêcher la technologie deepfake de contourner les contrôles KYC. De plus, la vérification des données de géolocalisation via les adresses IP et les horodatages sera obligatoire lors de la création du compte, garantissant une confirmation d’identité robuste.

Dans le but de renforcer les normes AML, les échanges doivent également vérifier les détails du compte bancaire en initiant des micro-transactions, conformément aux pratiques mondiales pour tracer et prévenir les flux financiers illicites. Les utilisateurs devront soumettre des documents d’identité délivrés par le gouvernement et confirmer leurs adresses e-mail et numéros de téléphone mobile avant de finaliser leur inscription. Ces mesures reflètent l’approche prudente du gouvernement en matière de régulation des actifs numériques, même si l’Inde reste l’un des plus grands et des plus rapides marchés de cryptomonnaie.

Paysage réglementaire et potentiel du marché

Les nouvelles directives s’inscrivent dans un cadre réglementaire plus large visant à surveiller et contrôler le secteur croissant de la cryptomonnaie. Bien que l’Inde n’ait pas encore établi de législation complète sur les cryptomonnaies, les autorités continuent de mettre l’accent sur la gestion des risques et la protection des consommateurs. La population du pays, qui dépasse 1,4 milliard de personnes, représente un potentiel considérable d’afflux d’investissements dans les actifs numériques, ce qui pourrait remodeler les marchés locaux et mondiaux.

Position fiscale de l’Inde sur les gains en cryptomonnaie

Par ailleurs, le département de l’impôt sur le revenu de l’Inde a souligné les défis persistants liés à la taxation des cryptomonnaies et des plateformes de finance décentralisée. Les responsables soutiennent que les fonctionnalités d’anonymat, les transactions transfrontalières et les modèles d’échange décentralisé compliquent les efforts d’application. Les gains issus du trading de cryptomonnaies sont imposés à un taux forfaitaire de 30 %, sans possibilité de compenser les pertes sur différentes transactions, ce qui décourage la récolte de pertes fiscales. Le département affirme que ces facteurs sapent l’efficacité des politiques fiscales actuelles.

« Les plateformes de cryptomonnaie et de DeFi, avec leurs caractéristiques inhérentes d’anonymat et de décentralisation, rendent difficile l’application de la conformité fiscale », a déclaré un responsable gouvernemental.

Dans l’ensemble, l’environnement réglementaire de l’Inde indique une approche prudente mais proactive pour intégrer les cryptomonnaies dans son système financier tout en limitant les abus potentiels et l’évasion fiscale.

Cet article a été initialement publié sous le titre India Strengthens KYC & AML Laws to Securely Onboard New Crypto Users sur Crypto Breaking News – votre source de confiance pour l’actualité crypto, l’actualité Bitcoin et les mises à jour blockchain.