BNY Mellon lance des dépôts tokenisés pour les clients institutionnels afin d'améliorer la rapidité de règlement et la liquidité

• BNY Mellon a lancé des dépôts tokenisés pour accélérer les règlements institutionnels en utilisant un système de blockchain privée.

• La plateforme se concentre sur les flux de garanties et de marges tout en maintenant la conformité au sein des systèmes bancaires existants.

• Les grandes institutions adoptent les dépôts tokenisés alors que la réglementation soutient l’utilisation de la blockchain dans la banque traditionnelle.

BNY Mellon a confirmé ses plans d’émettre des représentations numériques des dépôts de clients institutionnels sur sa blockchain privée. Le service s’applique aux dépôts déjà détenus dans le bilan de la banque. Ces enregistrements numériques seront connectés aux systèmes bancaires existants. En conséquence, les clients conserveront un accès standard aux retraits sans changements opérationnels. L’initiative vise les institutions recherchant une règlementation plus rapide et une meilleure visibilité de la liquidité dans les marchés réglementés.

BNY MELLON LANCE DES DÉPÔTS TOKENISÉS POUR LES TRANSFERTS CRYPTO ENCHAINÉS

BNY Mellon a lancé des dépôts tokenisés, permettant aux utilisateurs de transférer directement du Bitcoin et d’autres cryptomonnaies en chaîne, marquant une étape importante pour une grande banque mondiale vers l’intégration de la finance traditionnelle… pic.twitter.com/hv4pazL7sc

— Crypto Town Hall (@Crypto_TownHall) 10 janvier 2026

La banque opérera le système sur une blockchain privée et autorisée. L’accès restera limité aux institutions approuvées et aux entreprises natives numériques. BNY a décrit le lancement comme une transition d’une exploration interne à une infrastructure financière en direct. La décision reflète une demande croissante pour des outils blockchain fonctionnant dans le cadre de la banque traditionnelle.

Les garanties et marges stimulent l’utilisation précoce

BNY prévoit de concentrer la première phase sur les exigences en matière de garanties et de marges. Ces activités nécessitent souvent un mouvement rapide des fonds lors de périodes de trading volatiles. Les dépôts tokenisés visent à réduire les délais de règlement liés aux systèmes de paiement hérités. Les soldes apparaîtront en chaîne tout au long de la journée de trading pour soutenir les besoins opérationnels.

La conformité et la tenue de registres resteront dans les systèmes internes existants de BNY. Cependant, les soldes opérationnels continueront à se refléter sur la blockchain. Cette structure permet à la banque de maintenir une surveillance réglementaire tout en améliorant la gestion de la liquidité intrajournalière. BNY prévoit également d’étendre le système pour une disponibilité continue. L’objectif inclut le soutien à l’activité en dehors des heures de marché standard.

Intégration sur plusieurs plateformes d’actifs numériques

Les jetons de dépôt se connecteront à travers les plateformes numériques internes de BNY. Ils s’intégreront également à un fonds du marché monétaire tokenisé développé en partenariat avec Goldman Sachs. Ce fonds, lancé en juillet, se concentre sur la gestion de trésorerie institutionnelle. La liaison favorise une utilisation plus large des actifs tokenisés dans des environnements réglementés.

Plusieurs entreprises d’actifs numériques ont contribué lors du développement. Parmi elles, Anchorage Digital, Circle, Paxos, Securitize et Ripple Prime. Leur implication souligne une coordination plus étroite entre banques traditionnelles et fournisseurs d’infrastructures numériques. BNY a lancé son unité d’actifs numériques en 2021.

En 2022, la banque s’est étendue à la gestion de clés privées et aux services de garde crypto. La plateforme de dépôts tokenisés s’appuie sur ces efforts. De plus, en 2024, BNY Mellon a collaboré avec Ripple pour faire avancer la tokenisation.

Échelle, réglementation et paysage concurrentiel

BNY protège 57,8 trillions de dollars d’actifs clients à travers les marchés mondiaux. Les actifs sous gestion ont atteint 2,1 trillions de dollars en septembre. Toute offre de dépôts numériques doit donc respecter des exigences strictes en matière de garde et de conformité. Les dépôts tokenisés ne créent pas de nouveaux comptes bancaires. Ils représentent plutôt des fonds existants déjà détenus par la banque. Les clients conservent tous leurs droits de retrait.

Les premiers utilisateurs incluent Intercontinental Exchange, Citadel Securities, DRW Holdings, Circle et Baillie Gifford. ICE prévoit de soutenir ces dépôts dans ses chambres de compensation de manière continue. Le lancement fait suite à des travaux antérieurs au sein de l’unité de trésorerie de BNY, qui traite environ 2,5 trillions de dollars par jour. Les dépôts tokenisés diffèrent des stablecoins car ils restent des passifs directs de la banque.

La législation récente aux États-Unis a clarifié les règles concernant les instruments en dollars numériques. Cette clarté réglementaire a encouragé des banques telles que JPMorgan, HSBC et Barclays à lancer des initiatives similaires. L’année dernière, Deutsche Bank a annoncé ses plans d’explorer les stablecoins et les dépôts tokenisés.