Paxful Admet sa culpabilité dans une affaire aux États-Unis concernant des transactions cryptographiques illicites

Paxful Holdings Inc., autrefois connue pour exploiter une plateforme majeure de trading de crypto peer-to-peer, a plaidé coupable devant un tribunal fédéral américain pour son rôle dans la facilitation d’activités illégales. La plaidoirie a été déposée le 10 décembre 2025, dans le district Est de la Californie, suite à une longue enquête menée par le Département de la Justice des États-Unis et d’autres régulateurs.

Les procureurs ont déclaré que Paxful avait permis à sa plateforme d’être utilisée pour le blanchiment d’argent, la fraude et les paiements liés à la prostitution. Dans le cadre de l’accord, la société devra payer une amende pénale de $4 millions. Bien que les directives fédérales aient suggéré une pénalité supérieure à $112 millions, les responsables ont réduit le montant après avoir examiné les finances de l’entreprise. Le tribunal a fixé la date de la condamnation au 10 février 2026.

Comment la plateforme de Paxful a été utilisée

Entre 2017 et 2019, Paxful a traité plus de 26,7 millions de transactions crypto d’une valeur de près de $3 milliards. Pendant cette période, la plateforme a généré environ $29 millions de revenus. Cependant, les régulateurs ont indiqué que Paxful n’avait pas mis en place de systèmes de conformité de base.

Selon les dossiers du tribunal, la société a attiré des acteurs malveillants en promouvant des vérifications d’identité limitées et des contrôles faibles contre le blanchiment d’argent. En conséquence, des criminels ont utilisé la plateforme pour une large gamme de schemes, notamment :

• Transferts crypto liés à des escroqueries et des extorsions
• Paiements liés à des réseaux de prostitution en ligne
• Transactions impliquant des régions sanctionnées telles que l’Iran et la Corée du Nord

Un cas a mis en évidence environ $17 millions de Bitcoin liés à Backpage et à des sites similaires.

Accusations et impact plus large

La plaidoirie de culpabilité couvre trois infractions fédérales. Celles-ci incluent l’exploitation d’une activité de transmission d’argent non autorisée, le manquement à maintenir un programme AML efficace, et la conspiration pour promouvoir la prostitution illégale par le commerce interétatique. Les procureurs ont également indiqué que Paxful a ignoré des signes d’alerte clairs et n’a pas déposé les rapports d’activité suspecte requis.

De plus, d’anciens dirigeants de Paxful, dont le co-fondateur Artur Schaback, ont déjà plaidé coupable dans des affaires connexes. Des responsables du DOJ ont souligné que les plateformes crypto ne peuvent pas éviter leur responsabilité en affirmant vouloir protéger la vie privée des utilisateurs.

Alors que les régulateurs américains renforcent leur surveillance, l’affaire Paxful sert d’avertissement clair. Les entreprises de crypto qui ignorent les règles de conformité peuvent toujours faire face à de graves conséquences, même plusieurs années plus tard.