FinCEN cible les kiosques Crypto alors que les pertes dues à la fraude explosent sur les marchés américains
Les kiosques Crypto alimentent une nouvelle vague de fraude et de blanchiment d’argent orchestré par des cartels, suscitant des appels urgents à des contrôles plus stricts dans l’ensemble du système financier américain.
FinCEN tire la sonnette d’alarme : Les kiosques Crypto sont désormais des vecteurs à haut risque pour le blanchiment d’argent
Le Réseau de lutte contre les crimes financiers du département du Trésor des États-Unis (FinCEN) a émis un avis le 4 août, avertissant que les kiosques de monnaie virtuelle convertible (CVC) sont de plus en plus utilisés pour la fraude, le blanchiment d’argent et les arnaques visant des populations vulnérables. L’avis explique que ces kiosques, également connus sous le nom de DAB crypto, qui permettent des échanges entre monnaie fiduciaire et monnaie numérique, sont utilisés par des organisations criminelles transnationales et des escrocs pour déplacer rapidement et souvent anonymement des fonds illicites. FinCEN a exhorté les institutions financières à accroître la surveillance des activités suspectes et a souligné l’utilisation des Rapports d’Activité Suspecte (SARs).
La directrice du FinCEN, Andrea Gacki, a déclaré :
Les criminels sont implacables dans leurs efforts pour voler de l’argent aux victimes, et ils ont appris à exploiter des technologies innovantes comme les kiosques CVC.
« Les États-Unis s’engagent à protéger l’écosystème des actifs numériques pour les entreprises et les consommateurs légitimes, et les institutions financières sont un partenaire essentiel dans cet effort. Cet avis soutient la mission continue du Trésor de lutter contre la fraude et d’autres activités illicites », a ajouté le directeur de la FinCEN.
Selon le Centre de plaintes sur la criminalité Internet du FBI, les plaintes pour fraude impliquant des kiosques CVC ont presque doublé en 2024, atteignant 10 956 cas et 246,7 millions de dollars de pertes déclarées. Les abus envers les personnes âgées étaient une préoccupation majeure, les personnes âgées de 60 ans et plus représentant plus des deux tiers de toutes les pertes liées aux escroqueries basées sur les kiosques.
La non-conformité généralisée des opérateurs de kiosques CVC a exacerbé ces problèmes. FinCEN a identifié un schéma d’échecs à s’enregistrer en tant qu’entreprises de services monétaires et à mettre en œuvre des contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent, permettant des transactions sans une diligence raisonnable appropriée des clients. Les réseaux de trafic de drogue, notamment le Cartel Jalisco Nueva Generación, ont utilisé ces kiosques pour blanchir les produits des ventes de narcotiques, en particulier dans des régions à haut risque comme l’Illinois. Malgré ces défis, les partisans de l’industrie soutiennent qu’avec des cadres de conformité solides, les kiosques peuvent soutenir l’adoption des crypto et l’inclusion financière tout en minimisant les abus.