La UIF de Zimbabue exige el registro de VASP bajo un nuevo marco AML

La Unidad de Inteligencia Financiera de Zimbabue emitió una directiva el 16 de junio en la que exige que todos los proveedores de servicios de activos virtuales se registren formalmente ante el organismo regulador. El mandato se origina en la Ley de Finanzas n.° 7 de 2025, aprobada en diciembre de 2025, que enmendó la Sección 2 de la Ley de Zimbabue sobre Lavado de Dinero y Productos del Delito para incorporar a los VASPs en la definición estatutaria de una institución financiera. El impulso regulatorio busca alinear a Zimbabue con los estándares internacionales para la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

La Ley de Finanzas n.° 7 de 2025 enmienda la ley de lavado de dinero

La Ley de Finanzas n.° 7 de 2025, aprobada en diciembre de 2025, enmendó la Sección 2 de la Ley de Zimbabue sobre Lavado de Dinero y Productos del Delito. La enmienda incorporó formalmente a los proveedores de servicios de activos virtuales en la definición estatutaria de una “institución financiera”. Actuando bajo estas facultades ampliadas, el ministro de Finanzas de Zimbabue publicó en el Boletín Oficial el Reglamento de Lavado de Dinero y Productos del Delito (Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales) el 10 de junio de 2026, bajo el Instrumento Estatutario 99 de 2026.

Bajo la ley recién promulgada, cualquier persona física o jurídica que preste o facilite el intercambio de criptomonedas y monedas fiduciarias debe registrarse legalmente. Esto también se aplica a las entidades que brindan servicios de custodia y servicios financieros relacionados con criptomonedas. La FIU ha sido designada como la autoridad supervisora principal responsable de hacer cumplir estas medidas estatutarias.

La FIU designa requisitos y limitaciones de registro

La FIU advirtió explícitamente a las partes interesadas que el registro con su unidad es estrictamente para fines de supervisión y no otorga a las firmas una licencia comercial general. “El registro con la FIU para fines de ALD/CFT no constituye, por sí mismo, autorización para realizar actividades comerciales en Zimbabue”, indica el aviso público.

Los VASPs siguen necesitando obtener de forma independiente cualquier aprobación operativa necesaria, licencias o autorizaciones de otras autoridades internas relevantes, como el Banco de la Reserva de Zimbabue o la Comisión de Valores y Bolsa de Zimbabue, dependiendo de sus modelos de negocio.

La FIU emite advertencias de riesgo para el mercado de criptomonedas

Junto con el mandato de registro, la FIU emitió un recordatorio al público sobre la naturaleza inherente y de alto riesgo del mercado de criptomonedas. El regulador subrayó que el registro no elimina el peligro financiero ni actúa como garantía contra pérdidas.

La FIU destacó varios riesgos clave que los inversores deben considerar cuidadosamente, incluida la volatilidad de las criptomonedas, ciberataques, estafas y fraude. También advirtió que, a diferencia de la banca tradicional, los usuarios de cripto tienen recursos limitados o nulos, o mecanismos de compensación.

FAQ

¿Qué anunció la Unidad de Inteligencia Financiera de Zimbabue el 16 de junio?

La FIU emitió una directiva que exige que todos los proveedores de servicios de activos virtuales se registren formalmente ante el organismo regulador con fines de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

¿Por qué deben registrarse los VASPs ante la FIU de Zimbabue?

La Ley de Finanzas n.° 7 de 2025, aprobada en diciembre de 2025, enmendó la Ley de Zimbabue sobre Lavado de Dinero y Productos del Delito para incorporar a los VASPs en la definición estatutaria de una institución financiera, exigiendo el registro para cumplir con ALD/CFT.

¿El registro ante la FIU autoriza a los VASPs a operar comercialmente en Zimbabue?

No. La FIU indicó explícitamente que el registro es estrictamente para fines de supervisión y no constituye autorización para realizar actividades comerciales. Los VASPs deben obtener de forma independiente licencias operativas de autoridades como el Banco de la Reserva de Zimbabue o la Comisión de Valores y Bolsa de Zimbabue.