El informe de la Ley GENIUS del Tesoro respalda los mezcladores, pero quiere una nueva 'Ley de Retención' para las criptomonedas | Bitcoinist.com

Contenido editorial confiable, revisado por expertos líderes en la industria y editores experimentados. Divulgación de anuncios El Tesoro envió al Congreso su informe sobre las “herramientas innovadoras” para combatir las finanzas ilícitas habilitadas por criptomonedas, según lo mandatado por la Ley GENIUS‑Act.

La “Ley de Retención” de las Criptomonedas y una Paradoja de Privacidad

En un informe de 32 páginas presentado al Congreso de EE. UU. en marzo, el Departamento del Tesoro de EE. UU. ha respaldado el uso legal de mezcladores de criptomonedas (un servicio que recibe criptomonedas de diferentes usuarios, las mezcla y luego devuelve a cada usuario una cantidad equivalente desde la piscina, pero desde direcciones diferentes a las utilizadas para depositar) en favor de la privacidad.

Sin embargo, también ha instado a los legisladores a crear una nueva “ley de retención específica para activos digitales” para que las plataformas puedan congelar fondos sospechosos.

Mezcladores, Privacidad y DPRK

El informe señala favorablemente que las herramientas de mezcla y similares “pueden ser utilizadas por usuarios legales que buscan mejorar la privacidad financiera en blockchains públicas,” incluyendo para “proteger información sensible sobre la riqueza personal, transacciones comerciales o donaciones benéficas de la vista pública.” Añade que el Tesoro “reconoce que las tecnologías que mejoran la privacidad, incluyendo mezcladores y otras herramientas de ofuscación, pueden servir a propósitos legítimos cuando son utilizadas por actores que cumplen con las regulaciones AML/CFT aplicables.”

Lectura relacionada: La lucha contra la CBDC se intensifica mientras los legisladores de EE. UU. llaman a una prohibición permanentePor otro lado, el mismo informe también enfatiza que las unidades cibernéticas de Corea del Norte y los principales grupos de ransomware dependen de mezcladores, puentes entre cadenas y intercambios rápidos como infraestructura central para lavar grandes cantidades de fondos provenientes de hackeos y fraudes. El informe cita miles de millones de dólares en activos digitales robados vinculados a actores de DPRK y detalla cómo esos fondos son canalizados a través de mezcladores y en stablecoins antes de ser puenteados y retirados, usando las mismas herramientas que los usuarios comunes podrían elegir por privacidad.

Qué Haría la “Ley de Retención”

Por lo tanto, para abordar esta paradoja, el informe propone una “ley de retención” que asegure que los usuarios legítimos y limpios mantengan su privacidad, mientras que las actividades ilícitas o sospechosas puedan ser abordadas. Bajo la propuesta, los intercambios de criptomonedas y otras plataformas reguladas tendrían un “botón de pausa” claro y legal para fondos sospechosos. El informe recomienda que “el Congreso establezca una autoridad legal específica para la ‘retención’ de activos digitales,” que permita a las plataformas “retener temporalmente o retrasar el movimiento de activos digitales asociados con actividades ilícitas sospechosas mientras se realiza el proceso legal correspondiente.” Las empresas podrían retener o retrasar esos activos temporalmente cuando aparezcan señales de alerta fuertes, con respaldo legal para hacerlo.

La idea sería dar tiempo a las fuerzas del orden para actuar contra grupos de ransomware, esquemas de fraude a gran escala o hackers patrocinados por estados, limitando la herramienta a casos de alto riesgo para que los flujos rutinarios de clientes no se congelen por defecto.

Lectura relacionada: Samson Mow llama a Bitcoin ‘Oro Exponencial’, Predice lo que sucederáLas finanzas tradicionales y los medios de comunicación tradicionales a menudo vinculan los mezcladores con el lavado de dinero, siendo Tornado Cash el ejemplo más evidente. Vitalik Buterin, cofundador de Ethereum, ha argumentado repetidamente que los mezcladores son herramientas neutrales, incluso diciendo que usó Tornado Cash para hacer una donación privada a Ucrania, y ahora apoya diseños ‘cumplidores’ como Privacy Pools que buscan proteger la privacidad en la cadena sin mezclar fondos sucios conocidos.

Otro artículo sobre el rompecabezas de la Ley GENIUS

El informe forma parte del marco más amplio de la Ley GENIUS, la ley que Trump firmó para crear un régimen federal para las stablecoins de pago y promover herramientas “innovadoras” contra las finanzas ilícitas. Cumple con un mandato para que el Tesoro explique cómo deben usarse la IA, la identidad digital y el análisis de blockchain bajo un enfoque AML basado en riesgos.

El informe también propone una pila tecnológica preferida (IA, identificación digital, análisis de blockchain, APIs) que las plataformas reguladas deberían implementar bajo un enfoque AML basado en riesgos.

El precio de BTC tiende a la baja en el gráfico diario. Fuente: BTCUSD en Tradingview

Imagen de portada de ChatGPT, gráfico de BTCUSD de Tradingview

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