Sygnum completa un piloto de transacciones en blockchain impulsadas por IA

Sygnum se convirtió en el primer banco suizo regulado en realizar transacciones en vivo de mercados de activos digitales mediante un agente de inteligencia artificial, manteniendo el control del cliente sobre la custodia, la autorización de la cartera y las aprobaciones finales de las transacciones. El proyecto piloto, anunciado el 18 de mayo de 2026, representa un avance significativo en la integración de flujos de trabajo impulsados por IA en sistemas financieros regulados, mientras los bancos evalúan cómo los sistemas inteligentes pueden interactuar directamente con redes blockchain. Según Sygnum, el agente de IA interpretó instrucciones en texto plano de los clientes y preparó de forma independiente transacciones complejas de blockchain en un entorno Mainnet en vivo, para luego presentar acciones preparadas a los clientes a fin de que autorizaran de forma final antes de la ejecución.

Modelo de ejecución de IA con control humano

Sygnum subrayó que las llaves privadas nunca salieron de la posesión del cliente durante el proceso. Todas las transacciones se firmaron exclusivamente mediante carteras de autocustodia operadas directamente por los clientes en sus dispositivos personales. El banco diseñó la arquitectura en torno a un marco de human-in-the-loop, asegurando que las operaciones respaldadas por IA no pudieran avanzar sin la aprobación explícita del cliente.

El agente de IA era capaz de preparar flujos de trabajo que involucraban transferencias de stablecoin, intercambios de tokens, provisión de liquidez, empaquetado de tokens y posiciones de préstamo descentralizado. El sistema también revisó contratos inteligentes, evaluó la estructura de las transacciones, analizó riesgos potenciales y trazó estrategias de ejecución antes de solicitar la autorización del cliente.

Sygnum estructuró la plataforma de modo que la IA se encargara de la preparación de flujos de trabajo y del análisis operativo, mientras que los clientes conservaron la autoridad exclusiva para aprobar las transacciones y mantener la custodia de los activos.

Gobernanza y marco regulatorio

Thomas Frei, responsable de IA y Analítica de Datos en el banco Sygnum, indicó que conectar agentes de IA directamente a carteras representaba un paso fundamental en la evolución futura de las finanzas. Frei señaló que el objetivo principal de la institución implicaba equilibrar la automatización con el consentimiento a nivel bancario, la confianza y las protecciones de custodia, demostrando cómo un banco regulado puede ofrecer servicios de ejecución impulsados por IA más rápidos y accesibles sin comprometer el control del cliente sobre los activos.

Sygnum afirmó que su marco de gobernanza incorporaba estándares estrictos para la transparencia, la rendición de cuentas, la gestión de datos, la resiliencia operativa y la supervisión de riesgos, en línea con los requisitos bancarios regulados. El banco recalcó que la IA estaba destinada a mejorar la toma de decisiones humana, en lugar de reemplazar la supervisión del cliente o las relaciones financieras de confianza.

Infraestructura tecnológica

El piloto se desarrolló utilizando un servidor de Model Context Protocol (MCP) creado internamente por el equipo de Sygnum y alimentado por el modelo Claude de Anthropic. MCP es un estándar abierto emergente destinado a mejorar la forma en que los sistemas de IA y las plataformas financieras intercambian información operativa estructurada.

La infraestructura permitió que el agente de IA interpretara estados de la cartera, interacciones con contratos inteligentes, entornos de transacción y requisitos de flujos de trabajo, manteniendo al mismo tiempo salvaguardas estrictas bajo control del cliente. Sygnum describió el sistema como tanto agnóstico del modelo como agnóstico de la clase de activos, sugiriendo que eventualmente podría admitir múltiples sistemas de IA y una amplia gama de productos financieros.