Omnisient nombrada en la lista de Bloomberg de startups africanas a seguir en 2026

Bloomberg nombró a la fintech sudafricana Omnisient en su lista “African Startups to Watch in 2026” (Startups africanas a seguir en 2026), reconociendo el trabajo de la compañía para ayudar a bancos y aseguradoras a evaluar a personas excluidas de servicios financieros asequibles debido a la falta de historiales crediticios tradicionales. El reconocimiento destaca el enfoque de Omnisient para usar datos alternativos del comportamiento del consumidor, como patrones de compra en supermercados, para evaluar la solvencia. La exclusión financiera sigue siendo un desafío generalizado en toda África, donde millones de personas ganan y gastan de manera responsable, pero permanecen invisibles para los modelos tradicionales de calificación crediticia que dependen de historiales crediticios formales.

Tecnología y metodología

La plataforma de Omnisient permite a las instituciones financieras acceder a datos alternativos de comportamiento del consumidor de minoristas, empresas de telecomunicaciones y otras entidades, sin requerir el intercambio de datos brutos de clientes. Las organizaciones colaboran en un entorno seguro que preserva la privacidad, donde los datos anonimizados se analizan con analítica integrada, herramientas de inteligencia artificial y modelado predictivo. La plataforma convierte señales conductuales cotidianas, incluidos patrones de compra en supermercados, en información que los prestamistas pueden usar cuando los datos tradicionales de las centrales crediticias son insuficientes.

Resultados del piloto en Sudáfrica

En Sudáfrica, la plataforma de Omnisient fue utilizada por bancos líderes y un gran minorista de alimentos para probar si el comportamiento de compra puede ayudar a predecir el riesgo crediticio. El piloto evaluó a más de 8 millones de consumidores que antes no podían calificarse, y 3,2 millones de personas calificaron para crédito que de otro modo habrían sido rechazadas por falta de historial crediticio. Los modelos construidos con el comportamiento de compra mejoraron la capacidad para predecir el cumplimiento de pago de préstamos en un 41%. Un banco participante proyectó un aumento del 29% en los ingresos por crédito gracias a la metodología de evaluación mejorada.

“Lo que captura el reconocimiento de Bloomberg es el potencial real en el mundo del uso seguro de datos alternativos”, dijo Jon Jacobson, director ejecutivo y cofundador de Omnisient. “Una cesta de la compra puede decirte algo significativo sobre el comportamiento financiero de una persona. El reto es permitir que los bancos usen esa información sin comprometer la privacidad de los consumidores ni pedir a los minoristas que compartan datos brutos de clientes.”

Antecedentes de la empresa y reconocimiento

Omnisient se fundó en Sudáfrica en 2019 por Jon Jacobson y Anton Grutzmacher y actualmente opera a nivel internacional. La empresa fue una de las 25 seleccionadas para la lista “African Startups to Watch” de Bloomberg de 2026. Sudáfrica, Nigeria y Kenia lideraron conjuntamente la lista con cuatro empresas cada una. Las empresas sudafricanas nombradas fueron Omnisient, Amesect, AURA y Jem.

La empresa ha sido seleccionada por el Foro Económico Mundial como Technology Pioneer, nombrada ganadora de Next Big Things in Tech de Fast Company para Social Good, seleccionada para TechCrunch Startup Battlefield 200 y reconocida por Financial Times como una de las empresas de más rápido crecimiento en África.

Financiamiento y expansión

Omnisient está respaldada por la agencia global de informes de crédito al consumidor TransUnion, la firma de inversión Arise y Shoprite Holdings, la mayor cadena de supermercados de África. En 2025, Omnisient anunció una ronda de financiación Serie A de 12,5 millones de USD para apoyar su expansión internacional, incluso hacia Estados Unidos, donde los prestamistas buscan métodos seguros para la privacidad para evaluar a consumidores con perfiles escasos y “invisibles” para el crédito.

“La inclusión financiera no es solo un desafío africano”, dijo Jacobson. “En cada mercado hay personas que quedan excluidas porque los datos usados para evaluarlas están incompletos. Los mejores datos pueden cambiar eso, pero solo si se utilizan de una manera que proteja la privacidad, preserve la confianza y mantenga a las organizaciones a cargo de sus datos de clientes”.

Jacobson dijo que el reconocimiento de Bloomberg refleja un cambio más amplio en la tecnología africana. “África ha tenido que construir para la inclusión desde el principio”, señaló. “Eso está produciendo tecnología práctica, resiliente y relevante a nivel global. Creemos que la colaboración de datos que preserva la privacidad se convertirá en infraestructura crítica para los servicios financieros y la IA, porque permite que las organizaciones utilicen mejores datos sin exponer a las personas que hay detrás”.