Nuevas reglas para las criptomonedas en Brasil: el banco central exige auditorías independientes estrictas para los VASP

De acuerdo con la Instrucción Normativa n.° 739, emitida el viernes, los VASP ahora deberán someterse a una auditoría por parte de una entidad tercera aprobada para obtener la autorización de operar en Brasil. El requisito se suma a una regulación ya estricta, lo que hace que el proceso de obtención de una licencia en Brasil sea más difícil.

• Principales conclusiones:
• • El Banco Central de Brasil emitió la Instrucción 739, obligando a los VASP a obtener auditorías independientes para asegurar licencias.
• • Las auditorías deben garantizar que cada VASP esté preparado para combatir y prevenir delitos vinculados a cripto.
• • Tras el caso $5B Hidden Flow, las nuevas normas de Brasil endurecerán la supervisión para evitar el blanqueo de capitales con cripto.

Banco Central de Brasil se mueve para añadir un requisito de auditoría para los VASP

El Banco Central de Brasil ha introducido otro requisito para aprobar la operación de proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) en el país.

Bajo la Instrucción Normativa n.° 739, emitida el viernes, el banco ahora exige que los VASP presenten una auditoría independiente de una entidad registrada ante la Comisión de Valores y Bolsa de Brasil (CVM) para emitir licencias operativas.

Las auditorías, referidas como “informes de seguridad razonable”, deben contener datos que evalúen el cumplimiento legal del VASP en distintos aspectos, incluyendo la política institucional, la estructura organizativa y la capacitación del personal; la evaluación interna de riesgos sobre el uso de los productos y servicios de la empresa en la comisión de delitos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo; y los procedimientos diseñados para conocer a sus clientes.

Además, este informe también debe evaluar la preparación del VASP auditado en la supervisión, selección, análisis y reporte de operaciones y situaciones sospechosas de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo y de armas de destrucción masiva; la supervisión y el análisis de evidencia sobre la ocurrencia o intento de ocurrencia de fraudes y estafas; y las congelaciones administrativas de activos.

El banco afirmó que estas medidas tienen como objetivo “aumentar la seguridad en las decisiones en los procesos de autorización, al tiempo que se refuerza la alineación del país con prácticas y estándares internacionales para combatir estos delitos.” También reforzó que “la verificación mediante auditoría independiente contribuye a una mayor transparencia y confiabilidad en los controles adoptados por las empresas del sector.”

Las acciones llegan después de la Operación Hidden Flow, una operación de alto riesgo que se dirigió a seis empresas fintech que movían más de $5 mil millones de forma irregular y detectó el uso de activos digitales para blanqueo de capitales.

Se sospecha que el Primeiro Comando da Capital, una organización de tráfico de drogas designada recientemente por la Administración Trump como Terroristas Globales Especialmente Designados (SDGT), está detrás de estas operaciones.