La presidenta de AMLA advierte que las empresas cripto se enfrentan a riesgos de LMA durante la migración posterior a MiCA

Bruna Szego, presidenta de la Autoridad para la Prevención del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo (AMLA), advirtió durante una rueda informativa del miércoles con el Comité de Asuntos Económicos y Monetarios del Parlamento Europeo que la migración masiva de usuarios tras el fin del periodo transitorio del Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA) podría tensionar el cumplimiento en los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) en la Unión Europea. Szego afirmó que las prisas por los retiros de los clientes ejercerán una presión adicional sobre los VASPs al cerrar sus operaciones en la UE, mientras que las empresas de cripto con licencia podrían enfrentar retos de incorporación al absorber a nuevos usuarios. El periodo transitorio de MiCA, de 18 meses, finalizó el 1 de julio, exigiendo que los proveedores de servicios de criptoactivos (CASPs) cuenten con una licencia para seguir atendiendo a clientes de la UE, y la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) ordenó que los proveedores no autorizados adopten medidas inmediatas para poner fin a sus actividades en la UE.

“Como sabemos que los clientes se apresurarán a retirar, esto pondrá una presión adicional sobre estos VASPs”, dijo Szego durante la rueda informativa. Instó a los proveedores de servicios a mantener procedimientos de cumplimiento eficientes durante la transición mientras las empresas cierran operaciones y los proveedores con licencia incorporan a nuevos clientes.

AMLA publica una nota de asesoramiento y amplía sus capacidades de supervisión

Antes de la fecha límite del 1 de julio de MiCA, AMLA publicó una nota de asesoramiento en la que advertía a las empresas de cripto sobre los riesgos de lavado de activos derivados del fin del periodo transitorio. La guía detalló medidas para las firmas que cierran sus operaciones en la UE y para los proveedores con licencia que incorporan a nuevos clientes, con el fin de mantener los controles contra el lavado de activos durante la transición.

Szego dijo que AMLA publicará un informe antes de que termine el año sobre los riesgos de lavado de activos en el sector de las criptomonedas y las prácticas de supervisión en todo el bloque. El informe evaluará cómo las autoridades nacionales supervisan a los proveedores de servicios de criptoactivos e identificará diferencias en las prácticas de supervisión entre los estados miembros. Añadió que la autoridad está ampliando sus capacidades de analítica de blockchain para reforzar la supervisión de los proveedores de servicios de criptoactivos.

Szego señaló que AMLA pretende utilizar los hallazgos para coordinar trabajos de seguimiento con los reguladores nacionales cuando sea necesario, a medida que avanza hacia una supervisión más consistente contra el lavado de activos en todo el bloque.

Preguntas frecuentes

¿De qué advirtió la presidenta de AMLA, Bruna Szego, durante la rueda informativa del miércoles?

Bruna Szego advirtió que la migración masiva de usuarios tras el fin del periodo transitorio de MiCA podría tensionar el cumplimiento en los proveedores de servicios de activos virtuales en la Unión Europea, y que las prisas por los retiros de los clientes pondrían una presión adicional sobre los VASPs al cerrar operaciones en la UE, mientras que las firmas con licencia se enfrentarían a retos de incorporación.

¿Cuándo finalizó el periodo transitorio de MiCA?

El periodo transitorio de 18 meses de MiCA finalizó el 1 de julio y exigía que los proveedores de servicios de criptoactivos cuenten con una licencia para seguir atendiendo a clientes de la UE.

¿Qué acciones ha tomado AMLA respecto a la supervisión de cripto?

AMLA publicó una nota de asesoramiento antes de la fecha límite del 1 de julio, advirtiendo a las empresas de cripto sobre riesgos de lavado de activos y detallando medidas de cumplimiento. La autoridad también está ampliando sus capacidades de analítica de blockchain y publicará un informe antes de que termine el año sobre los riesgos de lavado de activos en el sector de las criptomonedas y las prácticas de supervisión en todo el bloque.