Die britische Financial Conduct Authority (FCA) verhängte gegen Carlos Ricardo Fuenmayor, Chief Executive von BancTrust, eine Geldbuße in Höhe von £99.600, weil er mehrere regulatorische und finanzielle Angelegenheiten nicht offengelegt hatte. Dazu zählten auch eine frühere Untersuchung und eine Sanktion der US Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) sowie das Einfrieren venezolanischer Bankkonten, die mit ihm und verbundenen Unternehmen in Zusammenhang standen. Laut FCA hatte Fuenmayor bis Dezember 2021 nicht offengelegt, dass FINRA ihn im Dezember 2017 untersucht und ihn im Juni 2019 mit einer Geldbuße von $20.000 und einer 15-monatigen Suspendierung sanktioniert hatte. Ebenso hatte er nicht offengelegt, dass venezolanische Behörden kurz vor einer FCA-Prüfung im November 2019 die Bankkonten in Landeswährung eingefroren hatten, die ihm, seinen venezolanischen Unternehmen und deren Direktoren gehörten. Der Fall zeigt, wie britische Aufsichtsbehörden von führenden Führungskräften zunehmend erwarten, dass sie ausländische Untersuchungen, politisch sensible finanzielle Handlungen und Angelegenheiten offenlegen, die ihre Eignungs- und Angemessenheitsprüfungen (Fitness and Propriety) im Rahmen des Senior Managers and Certification Regime beeinträchtigen könnten.
FCA stellt fest, dass Fuenmayor FINRA-Sanktion und Einfrieren venezolanischer Konten nicht offengelegt hat
Laut FCA hatte Fuenmayor bis Dezember 2021 nicht offengelegt, dass er im Dezember 2017 von FINRA untersucht worden war und später im Juni 2019 sanktioniert wurde. FINRA verhängte eine Geldbuße von $20.000 und eine 15-monatige Suspendierung im Zusammenhang mit dem, was Fuenmayor später als ein technisches, registerbezogenes Problem in den Vereinigten Staaten beschrieb.
Die FCA sagte zudem, er habe nicht offengelegt, dass venezolanische Behörden kurz vor einer FCA-Prüfung im November 2019 Bankkonten in Landeswährung eingefroren hätten, die ihm, seinen venezolanischen Unternehmen und deren Direktoren gehörten. Der Regulator erklärte, diese Versäumnisse hätten es ihm verwehrt, seine fortlaufende Eignung und Angemessenheit als genehmigte Führungskraft, die innerhalb des britischen Finanzsystems tätig ist, vollständig zu bewerten.
Therese Chambers, Executive Director of Enforcement and Market Oversight bei der FCA, sagte: „Informationen offenzulegen, die wir vernünftigerweise erwarten, und dies zeitnah zu tun, ist entscheidend, um Vertrauen in den Finanzdienstleistungssektor aufrechtzuerhalten und einen starken Markt zu unterstützen, der gut für Verbraucher funktioniert.“
Die FCA kam zu dem Ergebnis, dass die Versäumnisse fahrlässig waren, und sagte, Fuenmayor habe APER Statement of Principle 4 sowie Senior Manager Conduct Rule 4 verletzt. Diese verlangen von Einzelpersonen, Informationen angemessen offenzulegen, die Regulatoren vernünftigerweise erwarten zu erhalten. Fuenmayor verwies die Decision Notice der FCA an das Upper Tribunal, was bedeutet, dass die Feststellungen vorläufig bleiben, bis die rechtlichen Verfahren abgeschlossen sind.
Fuenmayor habe Berichten zufolge argumentiert, diese Maßnahmen seien politisch motiviert gewesen, nachdem er eine pro-demokratische Veranstaltung in London unterstützt hatte, die mit dem Widerstand gegen die Regierung von Maduro verbunden gewesen sei. Laut Berichten habe er zudem geltend gemacht, dass die Position der FCA das Risiko berge, Handlungen zu legitimieren, die er als Handlungen eines unterdrückerischen Regimes beschrieb.
UK Senior Managers Regime schafft direkte Verantwortlichkeit für Führungskräfte
Die Durchsetzungsmaßnahme spiegelt regulatorische Verschiebungen in der britischen Finanzindustrie wider, die sich nach Jahren des Drucks ergeben haben, die Verantwortlichkeit von Führungskräften zu stärken – unter anderem nach mehreren Finanzskandalen und Governance-Versagen. Das Senior Managers and Certification Regime der FCA legt senioren Führungskräften direkt die Verantwortung für Governance-Überwachung, regulatorische Offenlegung, Risikomanagement, betriebliche Kontrollen und Compliance-Verantwortlichkeit auf.
Das Regime wurde entwickelt, um Verbraucherschäden zu reduzieren und die Marktintegrität zu stärken, indem man führende Personen stärker direkt für Fehlverhalten innerhalb von Finanzinstituten verantwortlich macht. Regulatoren signalisieren zunehmend, dass sie bereit sind, einzelne Personen direkt zu verfolgen – anstatt sich ausschließlich auf die Durchsetzung auf Unternehmensebene zu konzentrieren.
BancTrust meldet 18,4 Millionen US-Dollar Verlust während der Restrukturierung im Jahr 2024
Die in London ansässige Investmentbank für Schwellenländer veröffentlichte im Jahr 2024 einen Verlust von 18,4 Millionen US-Dollar, während sie Restrukturierungsmaßnahmen durchführte, Stellenabbau umsetzte und Kostensenkungsbemühungen vorantrieb – vor dem Hintergrund des umfassenden Drucks auf Finanzgeschäfte in Schwellenländern. BancTrust habe Berichten zufolge vor „wesentlicher Unsicherheit“ in Bezug auf die zukünftige Geschäftstätigkeit gewarnt, nachdem erhebliche Verluste angefallen waren und Teile des Geschäfts restrukturiert worden seien.
Das Unternehmen sagte dennoch, die Geschäftstätigkeit laufe normal weiter, und erklärte, es bleibe verpflichtet, hohe Compliance- und Governance-Standards aufrechtzuerhalten. Steigende Zinsen, geopolitische Instabilität und eine schwächere Aktivität an den Kapitalmärkten in mehreren entwickelnden Volkswirtschaften hätten in den vergangenen zwei Jahren Teile des Finanzsektors der Schwellenländer unter Druck gesetzt.
FAQ
Wofür hat die FCA Carlos Ricardo Fuenmayor bestraft?
Die FCA verhängte gegen Carlos Ricardo Fuenmayor £99.600, weil er eine FINRA-Untersuchung ab Dezember 2017 und eine Sanktion ab Juni 2019 ($20.000 Geldbuße und 15-monatige Suspendierung) sowie das Einfrieren venezolanischer Bankkonten, die ihm und verbundenen Unternehmen gehörten, kurz vor einer FCA-Prüfung im November 2019 nicht offengelegt hatte.
Welche regulatorischen Regeln hat Fuenmayor laut FCA verletzt?
Die FCA kam zu dem Ergebnis, dass Fuenmayor gegen APER Statement of Principle 4 und Senior Manager Conduct Rule 4 verstieß. Diese verlangen von Einzelpersonen, Informationen angemessen offenzulegen, die Regulatoren vernünftigerweise erwarten zu erhalten. Die FCA sagte, die Versäumnisse seien fahrlässig gewesen und hätten sie daran gehindert, seine Eignung und Angemessenheit als genehmigte Führungskraft vollständig zu bewerten.
Welche Finanzergebnisse hat BancTrust im Jahr 2024 gemeldet?
BancTrust verbuchte im Jahr 2024 einen Verlust von 18,4 Millionen US-Dollar, während es Restrukturierungsmaßnahmen, Stellenabbau und Kostensenkungsbemühungen umsetzte. Berichten zufolge warnte das Unternehmen vor „wesentlicher Unsicherheit“ hinsichtlich der künftigen Geschäftstätigkeit, erklärte jedoch, der Geschäftsbetrieb laufe normal weiter und es bleibe verpflichtet, hohe Compliance- und Governance-Standards aufrechtzuerhalten.
