Binance Australien mit einer Geldstrafe von 6,9 Millionen Dollar belegt, nachdem Anleger Millionen bei Derivaten verloren haben.

Kurzfassung

• Ein Gericht der Bundesrepublik Australien hat Binance Australia Derivatives angeordnet, eine Strafe von 6,9 Millionen USD zu zahlen, weil es falsch klassifizierten Nutzern den Zugang zu hochriskanten Produkten ermöglicht hat.
• Insgesamt wurden 524 Einzelhandelsinvestoren zwischen Juli 2022 und April 2023 fälschlicherweise als Großhandelskunden klassifiziert, was zu Handelsverlusten von etwa 6 Millionen USD führte.
• Binance räumte ein, dass es den Kunden unbegrenzte Versuche bei einem Multiple-Choice-Quiz erlaubte, um sich als erfahrene Investoren zu qualifizieren.

Das Gericht der Bundesrepublik Australien hat Oztures Trading Pty Ltd, das als Binance Australia Derivatives tätig ist, angeordnet, eine Strafe von 10 Millionen AUD (etwa 6,9 Millionen USD) zu zahlen, nachdem die Börse zugegeben hat, 524 Einzelhandelsinvestoren ohne die erforderlichen Verbraucherschutzmaßnahmen hochriskanten Krypto-Derivatprodukten ausgesetzt zu haben. Die Fehlklassifizierung trat zwischen Juli 2022 und April 2023 auf, wobei Binance Mängel im Onboarding-Prozess der Kunden eingestand, die es Einzelhandelskunden ermöglichten, unbegrenzt Versuche bei einem Multiple-Choice-Quiz zu unternehmen, bis sie eine Bestehensnote erreichten, um sich als erfahrene Investoren zu qualifizieren, so die Ankündigung der ASIC. Die fehlklassifizierte Kundengruppe erlitt Handelsverluste von 8,66 Millionen AUD (etwa 6 Millionen USD) und zahlte 3,89 Millionen AUD (2,67 Millionen USD) an Gebühren. Von den 524 fehlklassifizierten Kunden wurden 460 fälschlicherweise als die Anforderungen des Sophisticated Investor Test erfüllend, 33 als die des Individual Wealth Test, 26 als professionelle Investoren, 4 als Related Body Corporate und 1 als die des Large Business Test klassifiziert.

In einem Beispiel bewertete Binance eine Person nur aufgrund ihrer Behauptung, eine "ausgenommene öffentliche Behörde" zu sein, als professionelle Investorin, ohne ausreichende Überprüfung.  Decrypt hat Binance um einen Kommentar gebeten, erhielt jedoch zunächst keine Antwort. „Binance hat es versäumt, grundlegende Compliance-Prüfungen einzurichten und hat hunderte von Anträgen für komplexe, Großhandelsinvestorenprodukte fälschlicherweise genehmigt“, sagte der Vorsitzende der Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Joe Longo, in einer Erklärung. „Die Mängel von Binance haben mehr als 85 % ihrer australischen Kundenbasis hochriskanten Produkten ausgesetzt, auf die sie niemals zugreifen sollten, und ohne wichtige Verbraucherrechte oder -schutzmaßnahmen, was Einzelhandelsinvestoren Millionen gekostet hat.“

Richter Moshinsky ordnete außerdem an, dass Binance zu den Kosten der ASIC beiträgt, wobei die Strafe zusätzlich zu etwa 13,1 Millionen AUD an Entschädigungen kommt, die bereits 2023 an betroffene Kunden gezahlt wurden.