Von Hackerangriffen bis zu Insider-Betrügereien: Die häufigsten Wege, in der Krypto-Szene Geld zu verlieren

Autor: Ada, DeepFlow TechFlow

Nach der großen Bereinigung am 10.11. erlebte der Kryptomarkt keine heftige Gegenbewegung, sondern fiel im November weiter stark ab. Bitcoin durchbrach die 90.000-Dollar-Marke nach unten, und Ethereum sank ebenfalls auf etwa 2.800 Dollar.

Für erfahrene Krypto-Investoren ist das jedoch keine große Sache. Sie haben schon größere Schwankungen erlebt, sind durch noch heftigere Bereinigungen gegangen und haben sogar noch tiefere Verluste erlitten. Für Menschen, die schon viele Stürme durchgestanden haben, bleibt für den Marktverlauf nur ein lässiges „Was soll’s“.

Aber wenn es um die Vergangenheit geht, bleibt niemand unberührt: Manche haben einen Börsencrash erlebt, andere wurden durch angebliche Insiderinformationen abgezockt, wieder andere fielen Bekannten zum Opfer …

Hören wir uns ihre Geschichten an und sehen wir, auf welche einprägsamen Arten die alten Hasen in der Kryptoindustrie schon Geld verloren haben.

Mike: Vom Börsenbetrug hart getroffen

Ich bin Mike, seit 2018 in der Szene, heute Gründer, habe mehrere Bullen- und Bärenmärkte durchlebt und bin in nicht wenige Fallen getappt.

Besonders in Erinnerung geblieben sind mir zwei Verluste:

Der erste war 2019. Ich wollte höhere Renditen und habe einen Teil meiner BTC\ETF\USDT auf eine Börse zum „Investieren“ gelegt, weil sie höhere Renditeerwartungen als andere Börsen versprach. Ein Jahr später war die Börse jedoch pleite und verschwand mit dem Geld – sie hieß Fcoin, einer der Pioniere des Mining-basierten Handels. Ich war gerade erst Uni-Absolvent, arbeitete hart, wohnte in einer kleinen Kammer und hatte 1,5 Bitcoin und 20 Ethereum angespart – alles über Nacht verloren. Damals schien es keine große Summe zu sein, heute wäre sie Millionen wert.

Der zweite Verlust war 2020. Ich hörte von einem Branchenfreund ein Gerücht, dass ein bestimmter Altcoin bald bei Binance gelistet werden würde, also kaufte ich ihn im Voraus. Um die wertvolle Insiderinformation zu nutzen, verkaufte ich direkt zwei Bitcoin und setzte alles auf diesen Altcoin. Damals lag der Bitcoin-Kurs bei etwa 10.000 Dollar.

Was ich nicht erwartet hatte: Nachdem ich verkauft hatte, stieg Bitcoin auf 40.000 Dollar, während der Altcoin um 70 % fiel. Zwar wurde der Altcoin später tatsächlich bei Binance gelistet, aber das war dann bedeutungslos.

Heute bin ich gegenüber Gerüchten sehr vorsichtig, denn ich weiß nicht, ob sie nicht schon im Kurs eingepreist sind – oder vielleicht sogar völlig falsch.

Egal ob Fcoin oder FTX, die Zusammenbrüche haben viele überrascht. In der Kryptoindustrie gibt es immer wieder schwarze Schwäne, deshalb setze ich heute auch auf Cold Wallets, um extreme Risiken zu vermeiden. Außerdem lege ich nicht mein gesamtes Vermögen in Krypto an, sondern habe auch US-Aktien, Gold und Fiat-Einlagen im Portfolio. Es gibt keine 100%ige Sicherheit – nur durch Diversifikation kann man das Risiko potenzieller schwarzer Schwäne reduzieren.

Nach all den Erfahrungen habe ich mir eine eigene Logik für die Bewertung von Projekten und Märkten entwickelt.

Erstens schaue ich, woher die Liquidität kommt. In dieser Runde kommt das Geld z.B. aus der risikofreudigen Dollar-Liquidität, was die Korrelation zwischen Bitcoin und US-Aktien erhöht hat. Im Kern steht Bitcoin an der Spitze des Liquiditätsrisikos. Zweitens achte ich auf langfristige Trends und vor allem auf das Team und die Motivation der Gründer.

Rückblickend würde ich meinem Berufseinsteiger-Ich sagen: Sei vorsichtig, gehe Schritt für Schritt vor, aber glaube an die Zukunft der Branche und sei auf dem richtigen Weg – zum Beispiel durch das Halten von Bitcoin – mutiger und entschlossener.

Finn: Hacker und Derivate – mein Lebensthema

Ich heiße Finn, bin Gründer der Krypto-Agentur BlockFocus.

Ich erinnere mich noch genau: Am 28. April 2018 habe ich bei Huobi zum ersten Mal Bitcoin gekauft, wusste damals noch nicht mal, was USDT ist.

Damals las ich in einem Artikel von Mimeng, wie Changjia einem Studenten empfahl, Bitcoin zu kaufen und für fünf Jahre in eine Cold Wallet zu legen. Das hat mich angesprochen. Später erfuhr ich, dass Changjia das Bytom-Projekt gegründet hatte, also kaufte ich mit Bitcoin USDT und damit BTM. Einen Monat später hatte ich mit BTM 80 % Verlust und nur noch etwas über 2.000 Yuan übrig.

Doch dieser erste Verlust hielt mich nicht von der Kryptobranche ab, im Gegenteil, er öffnete mir eine neue Tür. Anfang 2020 hatte ich die Chance, offiziell in der Branche zu arbeiten.

Nach all den Jahren sind mir zwei große Verluste besonders im Gedächtnis geblieben. Der erste war Ende April 2022: Wegen mangelnder Sicherheitsvorkehrungen wurde meine Wallet gehackt. Hauptsächlich waren es APX-Token (später Aster), insgesamt über 600.000 Dollar. Wäre das nicht passiert, wäre ich heute finanziell unabhängig.

Der zweite große Verlust war beim Crash am 11. Oktober dieses Jahres: Mein Derivate-Trade wurde liquidiert, und das auch noch exakt am Tiefpunkt – ich habe viel Geld verloren. Ehrlich gesagt bin ich kein professioneller Trader, das war reines Glücksspiel, aber dass ich so punktgenau liquidiert wurde, hätte ich nicht gedacht.

Außerdem bin ich einmal auf ein betrügerisches Projekt reingefallen.

Letztes Jahr habe ich bei einem Projekt mitgemacht, das damals unter 100 Millionen bewertet war und dieses Jahr beim Listing auf 4 Milliarden schoss. Ursprünglich sollten zum TGE 10 % freigeschaltet werden, aber bis heute ist nichts passiert – angeblich erst nächstes Jahr, aber ohne konkretes Datum. Rückerstattung gibt es auch nicht. Als Investor ist man oft schwach und hilflos.

Aber ich habe auch richtige Projekte erkannt, am meisten begeistert mich Aster.

Aster hieß früher APX, ich habe es schon Ende 2021 unterstützt und es war das einzige Projekt, das ich allen Freunden empfohlen habe – und ich habe es auch praktisch unterstützt, indem ich nach dem Wallet-Hack weiter APX kaufte.

Warum war ich schon bei APX optimistisch?

Erstens glaube ich an das DEX-Segment, zweitens war das Projekt damals niedrig bewertet, und das Wichtigste: Ich konnte aus mehreren Quellen bestätigen, dass es ein internes Binance-Projekt war, kein ausgelagertes Team oder von Aussteigern gegründet. Binance zieht interne Projekte immer konsequent durch und lässt nichts liegen – deshalb habe ich früh investiert.

In den letzten Jahren habe ich mal gewonnen, mal verloren, es ist ein Kreislauf. Aber ich finde, in dieser Branche lässt sich leichter Geld verdienen als woanders, und ich fühle mich wohl – hier kann ich Arbeit und Leben ausbalancieren. Für die Zukunft: hart arbeiten, Finger weg von Derivaten, mehr Snowboarden.

Beyond: Besuch von nordkoreanischen Hackern

Ich bin Beyond, auf Twitter nennen mich viele „Dekonstrukteur“. Mein erster Kontakt mit Kryptowährungen war 2021, damals war ich noch im ersten Studienjahr.

Den 20. April 2021 werde ich nie vergessen: An diesem Tag sah ich Videos, die Dogecoin einen Durchbruch über 1 Dollar prophezeiten, überall wurden Gewinne gepostet. Emotional aufgeladen steckte ich 10.000 Yuan in einen Derivate-Trade – und wurde noch in der gleichen Nacht liquidiert.

Heute erscheint mir die Summe nicht groß, aber damals war es mein gesamtes Monatsbudget als Student. Ich merkte, das ist zu schwierig, und ließ es eine Weile bleiben – bis Anfang 2023. Als Inscriptions durch die Decke gingen, stieg ich wieder ein und machte Gewinne. Die wirtschaftlichen Chancen überzeugten mich, die Kryptoindustrie zu meinem Beruf nach dem Abschluss zu machen.

Ich habe im Kryptobereich vieles ausprobiert: eigene Inscriptions, ein Airdrop-Studio, technische Outsourcing-Projekte für verschiedene Teams, und jetzt bin ich KOL, betreibe meine eigene Community und den Binance Square. Mir gefällt das Leben mit viel Freiheit und guten Verdienstmöglichkeiten.

Aber nach längerer Zeit in der Branche bleibt es nicht aus, in Fallen zu tappen.

Am eindrucksvollsten war der 10. August letzten Jahres: Eine Person, die sich als Mitarbeiter eines bekannten VC ausgab, schrieb mir privat und lud mich ein, ihrem Team beizutreten. Da das Geldverdienen am Markt immer schwieriger wurde, war ich offen für Neues und nahm Kontakt über Telegram auf.

Wir schrieben etwa zwei Wochen, alles wirkte plausibel, und ich fand auch alle Infos auf bekannten Plattformen. Wir hatten über 20 gemeinsame Kontakte, darunter einige bekannte Leute aus der Szene. Alles sah täuschend echt aus, also glaubte ich ihnen. Als sie mich dann zu einem Google Meeting einluden, sagte ich ebenfalls zu.

Doch als ich die von ihnen bereitgestellte Plattform betrat und auf den Link klickte, wurden alle meine On-Chain-Assets gelöscht. Alle meine Airdrop-Konten und Web2-Accounts wurden ebenfalls gehackt – der Schaden war enorm. Später erfuhr ich, dass es sich um eine nordkoreanische Hackergruppe handelte.

Ein anderes Mal habe ich es versäumt, Buchgewinne zu realisieren.

Als der Inscriptions-Hype aufkam, gab es auf der Bitcoin-Chain viele 100x- und 1000x-Projekte, aber auf Ethereum nur einen 100x-Titel. Ich war überzeugt, dass noch weitere nachziehen würden, und forschte weiter – entdeckte ETHI. ETHI stieg dann von 3 USDT auf 4.000 USDT pro Stück und bestätigte meine Logik und meinen Riecher. Aber weil ich an Inscriptions glaubte und dachte, sie könnten die Art der Asset-Emission revolutionieren, hielt ich sie weiter und realisierte keinen Gewinn – am Ende fiel alles auf Null.

Diese Erfahrung zeigte mir zwar nur einen kleinen Ausschnitt vom verrückten Reichtumseffekt der Kryptoszene, trieb mich aber dazu, tiefer in der Branche zu arbeiten. Sie erinnerte mich auch daran, Zyklen zu respektieren – keine Story hält ewig, Gewinne mitnehmen ist klug, und der einzig wahre Glaube gilt Bitcoin.

Rückblickend: Wäre ich nicht in die Szene eingestiegen, würde ich heute vielleicht bei einem klassischen Fonds, einer Brokerfirma oder einer Investmentbank arbeiten – klassischer Karriereweg. Aber im Vergleich zu meinen früheren Kommilitonen habe ich mich deutlich besser entwickelt, bin dankbar für meine Entscheidung und blicke zuversichtlich in die Zukunft.

Chong Ge: Von Bekannten abgezockt

Ich bin Chong Ge. Wie viele „alte Nutzer von Wissensprodukten“ war meine Krypto-Erleuchtung ein Kurs von Li Xiaolai: „Der Weg zur finanziellen Freiheit“. Mein erster Kryptoinvestment war nicht Bitcoin, sondern EOS.

Bevor ich in die Kryptoszene einstieg, ging ich den klassischen Weg: Aktien, Fonds, US-Aktien. Aber irgendwann merkte ich: Wenn ich mit Aktien in zwei, drei Jahren 50 % Gewinn machte, war das schon toll. Doch ein On-Chain-Altcoin kann sich in zwei Wochen verzehnfachen oder auch auf Null gehen. Dieses Abenteuerspiel hat mich damals fasziniert.

Wenn es ums Verlieren geht, habe ich sicher nicht wenig verloren – aber die schlimmsten Verluste kamen nicht vom Markt, sondern durch Bekannte.

Am deutlichsten im Gedächtnis ist mir ein Verlust, der nicht an einer bestimmten Chain oder einem Projekt lag, sondern daran, dass ich einer Person vertraut habe – und dadurch auch diejenigen, die mir vertrauten, mit ins Unglück riss.

In den ersten zwei, drei Jahren in der Szene waren die Leute noch recht „gefühlsbetont“. Gerade ich, mit einfachem Charakter und Hang zur Loyalität. Freunde nahmen mich in Projekte auf, ich wiederum meine Freunde – man dachte, „von Bekannten empfohlen“, also kann nichts schiefgehen. Aber solche Projekte sind zu achtzig Prozent getarnte Schneeballsysteme oder Luftnummern. Am Ende war das Projekt tot, das Geld weg und die Beziehungen zerstört.

Dieser Verlust hat mich mehrere Millionen gekostet. Ich habe versucht, es wiedergutzumachen, mit dem Projektteam gesprochen, versucht, mein Recht durchzusetzen – aber das Ergebnis war immer dasselbe:

Das Geld ist weg, das Vertrauen auch, es bleibt nur Enttäuschung.

Seitdem habe ich mir eine eiserne Regel gesetzt: Ich nehme niemanden mehr mit in Investments, schon gar nicht in Sachen, die ich selbst nicht voll verstehe. Denn wenn etwas schiefgeht, verliert man nicht nur eigenes Geld, sondern auch Beziehungen, Reputation und Nerven – das ist zu teuer.

Trotz aller Fehler bleibe ich der Szene treu. Denn das ist ein globales Spiel, bei dem man ohne viel Soziales mitmachen kann. Wenn die Richtung stimmt, kann man sich immer weiterentwickeln. Das ist der Lebensstil, den ich mag, kein „Level“, das man nach dem Durchspielen verlässt.

Heute habe ich ein recht vollständiges Investmentlogik-System. Aber meine größte Sorge ist nicht, ob ich ein System habe, sondern ob ich genug dafür arbeite, es zu optimieren und vielleicht als Produkt für mehr Menschen nutzbar zu machen.

In diesem Space will jeder dich beeinflussen: Die Projekte wollen, dass du an ihre Story glaubst, KOLs wollen, dass du mit ihnen kaufst und verkaufst, Social-Media-Gruppen wollen, dass du dich von Stimmungen mitreißen lässt. Aber der echte Startpunkt ist, wenn du aufhörst, blind irgendeiner „Autorität“ zu glauben, und beginnst, deine eigene Logik aufzubauen, selbst zu überprüfen, selbst zu denken. Bis dahin bist du nur ein NPC im System anderer. Erst danach kannst du dein eigener Spieler sein.