وزارة الخزانة الأمريكية تحث على قانون يسمح لبورصات العملات الرقمية بتجميد الأموال

• اقترحت وزارة الخزانة الأمريكية قانونًا يسمح للبورصات بتجميد أموال العملات المشفرة المشبوهة أثناء التحقيقات.

• يقول التقرير إن “قانون الحجز” سيسمح للمنصات بإيقاف التحويلات دون أمر قضائي أثناء تحقيقات إنفاذ القانون.

• كما حثت الخزانة على وضع قواعد أوضح لمكافحة غسيل الأموال في التمويل اللامركزي وأبرزت استخدام المايكسر في غسيل الأموال من العملات المسروقة.

أوصت وزارة الخزانة الأمريكية الكونغرس بإنشاء قانون خاص بالأصول الرقمية يسمح لبورصات العملات المشفرة بتجميد الأموال المرتبطة بأنشطة غير قانونية مشتبه بها مؤقتًا. ستسمح المقترحات، المدرجة في تقرير مارس 2026 بموجب قانون GENIUS، للمنصات بالحصول على سلطة قانونية لإيقاف التحويلات دون أمر قضائي أثناء استمرار التحقيقات.

قانون الحجز والإطار التنظيمي

يقترح التقرير “قانون الحجز” الذي يوفر حماية للبورصات لتجميد الأصول أثناء التحقيقات. حاليًا، تمنع قواعد الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة (SAR) المنصات من الكشف عن التحقيقات.

شرح أري ريدبورد من TRM Labs أن القانون سيسمح بفترة زمنية لإنفاذ القانون للتحرك بينما تتحرك الأصول الرقمية بسرعة على سلاسل الكتل. وأشار أندرو روسو، المدير التنفيذي لشركة AR Media Consulting، إلى أن القانون سيحل عدم اليقين القانوني بشأن تجميد الأموال دون أمر قضائي.

تواجه البورصات اليوم خيارًا إما السماح بتحرك الأموال أو المخاطرة بالمسؤولية القانونية من خلال تجميدها. بموجب قانون الحجز، يمكن للمنصات قانونيًا إيقاف التحويلات المرتبطة بأنشطة غير قانونية مشتبه بها. كما يؤكد تقرير الخزانة على استخدام تحليلات البلوكشين للكشف عن المعاملات المشبوهة، مع الإشارة إلى بعض الثغرات المحتملة، مثل موثوقية التحليلات والتعارض مع قواعد “التنبيه” في SAR.

المايكسرات والعملات المستقرة والتمويل غير المشروع

سلطت الخزانة الضوء على الاستخدام المشروع للمايكسرات من أجل الخصوصية المالية على سلاسل الكتل العامة، مع الإشارة أيضًا إلى سوء الاستخدام من قبل المجرمين. سرق مجرمو الإنترنت المرتبطون بكوريا الشمالية ما لا يقل عن 2.8 مليار دولار بين يناير 2024 وسبتمبر 2025، وغالبًا ما استخدموا المايكسرات في غسيل الأموال.

تُشارك العملات المستقرة بشكل متكرر في أنشطة الجسور بين السلاسل، حيث تم سحب أكثر من 37.4 مليار دولار من الجسور منذ مايو 2020، وفقًا للتقرير.

توفر المايكسرات الحاضنة بيانات قابلة للتتبع ويجب أن تسجل لدى FinCEN، بينما لا تخضع المايكسرات غير الحاضنة لقيود جديدة. لم يُنهِ التقرير قواعد تسجيل المايكسرات المقترحة من قبل FinCEN لعام 2023، لكنه يقترح موازنة الخصوصية مع مخاوف مكافحة غسيل الأموال.

التداعيات التشريعية والسياسية

كما يوصي تقرير الخزانة بتوضيح الالتزامات المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب لمشاركي التمويل اللامركزي، وبتقديم “إجراء خاص سادس” بموجب قانون USA PATRIOT. تم تقديم الوثيقة بموجب القسم 9 من قانون GENIUS، بعد سبعة أسابيع من الموعد النهائي في 14 يناير 2026.

راجعت الخزانة أكثر من 220 تعليقًا عامًا أثناء إعداد التقرير، بهدف سد الثغرات في تتبع الأنشطة غير القانونية مع الاعتراف بالتحديات المتعلقة بالخصوصية والقانونية.