أرسلت وزارة الخزانة الأمريكية تقريرًا جديدًا عن العملات الرقمية إلى الكونغرس بموجب قانون جينيوس. يبلغ طول الوثيقة حوالي 32 صفحة. تركز على طرق تتبع وإيقاف الأنشطة غير القانونية التي تستخدم الأصول الرقمية. أعد المسؤولون التقرير كجزء من قاعدة مدمجة في القانون الذي أُقر في يوليو 2025.
طلب المشرعون من وزارة الخزانة دراسة أدوات جديدة يمكن أن تساعد في مكافحة الجرائم المتعلقة بالعملات الرقمية، مع دعم الابتكار في الوقت ذاته. الآن سيقوم الكونغرس بمراجعة النتائج، وسيقرر ما إذا كانت هناك حاجة لقواعد أو إجراءات جديدة.
التقرير يسلط الضوء على أدوات تتبع جرائم العملات الرقمية
يوضح التقرير كيف يمكن للحكومات والشركات مراقبة الأنشطة المشبوهة على شبكات البلوكشين، نظرًا لأن معاملات البلوكشين عامة. يمكن للخبراء تحليلها لاكتشاف أنماط غير معتادة. أبرَزت وزارة الخزانة الأمريكية عدة تقنيات تساعد في هذا العمل، منها برامج تحليل البلوكشين، والذكاء الاصطناعي، وأدوات مشاركة البيانات.
يمكن لهذه الأنظمة تتبع حركة الأصول الرقمية بين المحافظ والبورصات. إذا رصد المحققون سلوكًا مشبوهًا، قد يتبعون مسار المعاملة لتحديد النشاط الإجرامي المحتمل. يقول المسؤولون إن هذه الأدوات تزداد أهمية مع نمو صناعة العملات الرقمية.
الموازنون يُعترفون باستخدامات قانونية للخصوصية
نقطة مثيرة للاهتمام في التقرير تتعلق بمُعَطِّرات العملات الرقمية. هذه الأدوات تخلط المعاملات معًا بحيث لا يمكن للمراقبين الخارجيين تتبع مصدر الأموال بسهولة. في الماضي، كانت السلطات الأمريكية تربط الموازنين غالبًا بأنشطة غير قانونية مثل غسيل الأموال. لكن التقرير الجديد يعترف بأن للمُعَطِّرات أيضًا استخدامات قانونية.
على سبيل المثال، قد يستخدمها الأشخاص لحماية خصوصيتهم الشخصية، أو لإخفاء مدفوعات تجارية حساسة، أو لتقديم تبرعات مجهولة الهوية. في الوقت ذاته، حذرت وزارة الخزانة من أن المجرمين قد يواصلون استخدام هذه الأدوات. لذلك، يسعى المنظمون إلى طرق أفضل للكشف عن المعاملات المشبوهة.
وزارة الخزانة الأمريكية تقترح قانون “الاحتجاز”
يقترح التقرير أيضًا قاعدة جديدة تسمى “قانون الاحتجاز”. ستسمح هذه القاعدة لبورصات العملات الرقمية بتجميد الأموال المشبوهة مؤقتًا أثناء التحقيقات. الهدف هو منع تحرك الأموال المسروقة أو غير القانونية بسرعة عبر النظام. عادةً، يتطلب تجميد الأصول موافقة قانونية من محكمة.
لكن، قد تمنح القاعدة المقترحة للبورصات سلطة محدودة لاتخاذ إجراءات أسرع عند اكتشاف نشاط مشبوه. يقول المؤيدون إن ذلك قد يساعد في منع الاحتيال وحماية المستخدمين، لكن بعض النقاد يخشون أن يمنح الشركات سيطرة زائدة على أموال المستخدمين.
المشرعون يراجعون الآن التقرير
سيقوم الكونغرس بدراسة التقرير وتوصياته. قد يستخدم المشرعون النتائج في صياغة تنظيمات مستقبلية للعملات الرقمية. يركز قانون جينيوس نفسه بشكل كبير على العملات المستقرة، بما في ذلك قواعد للمصدرين والإشراف من قبل الجهات التنظيمية.
يُظهر التقرير أن المسؤولين الأمريكيين يحاولون موازنة هدفين: تقليل الجرائم المرتبطة بالعملات الرقمية، ودعم التكنولوجيا المالية الجديدة. حتى الآن، يُعد هذا خطوة أخرى في جهود الحكومة لفهم وتنظيم صناعة الأصول الرقمية المتنامية.
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
مقالات ذات صلة
يسعى رئيس لجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC) سيليج إلى تقنين ضمانات مطوري التمويل غير الحافظ للأصول بعد رسالة “عدم اتخاذ إجراء” الوهمية
بحسب رئيس لجنة تداول السلع الآجلة CFTC مايكل سِليغ في مؤتمر Consensus Miami يوم الثلاثاء، فإن الوكالة تدرس كتابة قواعد لتقنين ضمانات لمطوّري برمجيات غير خاضعين للوساطة. وفي مارس، أصدرت لجنة تداول السلع الآجلة CFTC خطاب عدم ممانعة يفيد بأنها لن تسعى إلى اتخاذ إجراءات إنفاذ بحق مزود محافظ العملات المشفرة Phantom من أجل
GateNewsمنذ 11 د
منح هيئة النقد في هونغ كونغ (HKMA) أول رخصتين لأول إصدارين للعملات المستقرة إلى HSBC وStandard Chartered في أبريل
بحسب HKMA، في أبريل منحت الجهة التنظيمية ترخيصيْ عمل لاثنين من عملات مستقرة إلى HSBC وAnchorpoint Financial، التي تقودها Standard Chartered، وذلك في إطار تسجيل هونغ كونغ لأول موافقة على الإطلاق على عملات مستقرة. وقد صدرت التراخيص بعد ثمانية أشهر من بدء سريان قانون العملات المستقرة في هونغ كونغ.
GateNewsمنذ 4 س
الرئيس التنفيذي لشركة Ripple: الأسابيع الاثنين المقبلة حاسمة لتشريعات العملات المشفرة في الولايات المتحدة
حذّر رئيس شركة Ripple براد غارلينغهوس يوم الثلاثاء من أن الأسبوعين المقبلين حاسمان لتمرير تشريعات أوسع للقطاع اللامركزي للعملات المشفرة، مشيراً إلى أنه إذا لم تعقد لجنة مجلس الشيوخ للبنك إقراراً تنظيمياً حاسماً (markup) فستتراجع فرص تمرير مشروع قانون ليصبح قانوناً بشكل "حاد" (precipitously). وذكر غارلينغهوس أن
CryptoFrontierمنذ 5 س
تقترح شركة Circle 6 مبادئ تنظيمية للستابل كوين على مكتب مراقبة العملة (OCC)، وتدعو إلى فصل الإشراف عن الودائع المرمّزة
قدّمت Circle رسالة تعليق إلى مكتب مراقب العملة الأمريكي (OCC) في 5 مايو بشأن تفاصيل تنفيذ قانون GENIUS. اقترح مُصدر العملة المستقرة ستة مبادئ تنظيمية لعملات الدفع المستقرة، مع التأكيد على ضرورة المعاملة التنظيمية المنفصلة عن الودائع المرمّزة
GateNewsمنذ 7 س
البنك المركزي الإيطالي يحث الاتحاد الأوروبي على تطوير نسخة مُرَمَّزة من SEPA لمواجهة تآكل العملات المستقرة الخاصة لقطاع المصارف
حثت النائبة الحاكمة للبنك المركزي الإيطالي (Banca d’Italia) تشيرّا سكوتّي في 5 مايو على أن تقوم أوروبا بتقييم تطوير «نسخ مُرمّزة» من نظام SEPA (منطقة المدفوعات الأوروبية الموحدة) ومعالجة ما قد تمثّله العملات المُرمّزة الخاصة (رموز تمثل نقوداً إلكترونية، أو ودائع مُرمّزة رقمياً لدى البنوك) من تقويض للنظام المصرفي التقليدي. واستعرضت Cointelegraph ما ذكرته سكوتّي، حيث أشارت إلى أن البنية التحتية المصممة لتمكين «التوافق بين الصيغ الخاصة بالقطاع العام والعملات المُرمّزة الخاصة» تُعد أولوية محورية للبنك المركزي للحفاظ على سيطرة السياسة النقدية، دون أن تعيق الابتكار.
ما هو SEPA؟ البنية التحتية لمدفوعات الاتحاد الأوروبي عبر الحدود
SEPA (Single Euro Payments
ChainNewsAbmediaمنذ 7 س
هيئة النقد في هونغ كونغ ستنظر في تراخيص جديدة للستيبلكوين بعد الدفعة الأولى، مع مراقبة طويلة الأجل
قال حاكم سلطة النقد في هونغ كونغ إيدي يويس، في حديثه إلى المجلس التشريعي أمس (4 مايو)، إن السلطة ستنظر في إصدار تراخيص جديدة للعملات المستقرة بعد إطلاق الدفعة الأولى من العملات المستقرة، لكنها ستتحكم بدقة في العدد استناداً إلى سعة السوق والتطورات الجديدة في مجالها.
GateNewsمنذ 11 س
