هل تخطط الولايات المتحدة لاقتراح قانون "التجميد" للعملات المشفرة لمكافحة غسيل الأموال؟ وزارة الخزانة تقترح منح المنصات سلطة تجميد الأموال المشبوهة

في 9 مارس، ذكرت وزارة الخزانة الأمريكية أنها حثت الكونغرس على النظر في إصدار “قانون تجميد” خاص بالأصول الرقمية، بهدف منح منصات التشفير القدرة على تجميد الأموال المشبوهة مؤقتًا أثناء التحقيقات، مما يعزز قدراتها على مكافحة الاحتيال وغسل الأموال في العملات المشفرة. ورد هذا المقترح في تقرير قدمته الوزارة إلى الكونغرس، والذي كُتب وفقًا لإطار قانون “GENIUS”، ويركز على تنظيم الأنشطة المالية غير القانونية في مجال الأصول الرقمية.

وأشار التقرير إلى أنه على الرغم من أن المستخدمين الشرعيين أحيانًا يستخدمون أدوات الخلط لحماية خصوصية معاملاتهم، إلا أن هذه التقنيات قد تُستغل أيضًا من قبل المجرمين. وتقترح الوزارة إنشاء آلية ملاذ قانوني تتيح للمؤسسات المالية تجميد الأصول الرقمية ذات الصلة بالمعاملات المشبوهة طواعية أثناء التحقيقات، لمنع انتقال أو تحويل الأموال بسرعة عبر شبكات البلوكشين.

قال أري ريدبورد، مسؤول السياسات في TRM Labs، إن منصات التشفير حاليًا يمكنها استخدام أدوات تحليل البلوكشين لتحديد التدفقات المالية غير الطبيعية، لكنها تفتقر إلى أساس قانوني واضح يسمح لها بالاحتفاظ بالأصول ذات الصلة لفترات طويلة. وإذا تم تمرير القانون الجديد، فسيمنح المنصات نافذة قانونية شرعية تتيح للسلطات بدء الإجراءات القانونية قبل إتمام المعاملات على البلوكشين، وتعزيز التعاون بين الحكومة والقطاع الخاص.

وأشار المحامي المختص بالشؤون العامة أندرو روسو إلى أن البنوك التقليدية تمتلك بالفعل صلاحية تأخير في التعامل مع المعاملات المشبوهة، لكن هذا الآلية لا تزال مثار جدل قانوني، وحالة منصات التشفير أكثر تعقيدًا. فبالرغم من أن المؤسسات يمكنها تقديم تقارير عن الأنشطة المشبوهة، إلا أنه لا توجد قوانين واضحة تسمح لها بتجميد الأموال دون أمر قضائي أو تفويض من السلطات المختصة.

وحذر روسو من أن هذا المقترح لا يخلو من تناقضات قانونية محتملة، مثل أن قواعد الشفافية قد تتطلب الكشف عن معلومات التجميد، بينما يمنع نظام تقارير الأنشطة المشبوهة من شرح تفاصيل التحقيق، مما قد يؤدي إلى تجميد أصول المستخدمين دون معرفة السبب، مما يخلق منطقة رمادية جديدة في التنظيم.

وعلى الرغم من وجود بعض الجدل، يرى ريدبورد أن هذا الإجراء قد يصبح أداة مهمة لمكافحة الجرائم المرتبطة بالتشفير. وأوضح أن منح المنصات صلاحية تجميد محدودة قد يقلل من الفجوة الزمنية بين استجابة السلطات وتحركات الأموال على البلوكشين، خاصة في ظل سرعة تداول الأصول الرقمية التي تفوق الأنظمة المالية التقليدية.