أطلقت حكومة أيرلندا الخميس تقييمًا وطنيًا جديدًا للمخاطر وخطة عمل من 30 نقطة، تستهدف تهديدات غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتمويل المتعلق بالانتشار. وتُدرج المبادرة إساءة استخدام الأصول المشفرة ضمن عدة مخاطر متطورة للجرائم المالية تواجه البلاد. أعلن نائب رئيس الوزراء ووزير المالية سيمون هاريس ووزير العدل جيم أكوناغان عن التدابير، والتي تشمل تعزيز الضمانات المتعلقة بالأصول المشفرة والتمويل الرقمي. ويهدف التقييم إلى تقوية إطار أيرلندا لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، وذلك قبل التقييم المتبادل لعام 2028 الذي تجريه فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية، الجهة العالمية المعيارية للرقابة على مكافحة غسل الأموال.
ترسيخ أيرلندا معيارًا لصناعة التشفير للتحقق من مصدر الأموال
حددت وزارة المالية تعزيز الضمانات حول الأصول المشفرة والتمويل الرقمي باعتباره أبرز ما يشمله مخطط العمل. وتُناط بالهيئة التنظيمية للألعاب القمار في أيرلندا، على نحوٍ أكثر تحديدًا، مهمة وضع معيار صناعي لقبول الأنشطة المرتبطة بالعملات المشفرة بوصفها مصدرًا للأموال. وسيستلزم المعيار أن تنفّذ الشركات العناية الواجبة المناسبة وأن تتحقق من أن الأموال مشروعة. ويُقرر تطبيق التدبير في الربع الثاني من عام 2027.
يهدف المعيار إلى ضمان أن الأموال التي تدخل الأعمال الخاضعة للتنظيم تأتي من مصادر مشروعة، ضمن تشديد أوسع للضوابط المتعلقة بالعملات المشفرة وبالألعاب القمار على حد سواء. وتوجَّه أيضًا، على نحو منفصل، إلى البنك المركزي ببناء فهم منهجي لكيفية أن التقنيات الناشئة، بما في ذلك الذكاء الاصطناعي، تخلق كلًّا من نقاط ضعف جديدة وأدوات جديدة لعمل مكافحة غسل الأموال.
توسيع صلاحيات مكافحة غسل الأموال والإشراف على القمار
تمنح الخطة الأوسع نطاقًا مشرفي مكافحة غسل الأموال صلاحيات جديدة لفرض غرامات. كما تجعل أندية القمار الخاصة الأعضاء خاضعةً لترخيص إلزامي، وتُدخل قاعدة الحلقة المغلقة التي تُعيد مدفوعات القمار إلى حساب الإيداع الأصلي. وتزيد الخطة من الشفافية بشأن ملكية الشركات، وتُنشئ إطارًا لإجراء تحقيقات مكافحة غسل الأموال بالتوازي مع تحقيقات الضرائب والرسوم الجمركية.
صنّف تقييم المخاطر المصاحب تهديد غسل الأموال في أيرلندا عمومًا على أنه متوسط، وتهديد تمويل الإرهاب على أنه منخفض. وأشار التقييم إلى أن الشبكات الإجرامية تجمع بشكل متزايد بين أساليب تقليدية معتمدة على النقد وبين ابتكارات رقمية تشمل الأصول المشفرة وشبكات «مُيّولي الأموال» وتقنيات «التقليب/التجزئة» المعقدة.
مسؤولون يستشهدون بالاستخدام الإجرامي للتكنولوجيا والعمليات عبر الحدود
قال سيمون هاريس خلال إطلاق المبادرة إن المجرمين أصبحوا أكثر احترافًا بشكل متزايد، مستغلين التكنولوجيا، ويعملون عبر الحدود، ويتكيفون بسرعة مع التغييرات. وأضاف أن الحكومة لا يمكنها التزام الوقوف دون تغيير في مواجهة هذه التهديدات. وشدد هاريس على أن الجرائم المالية ليست بلا ضحايا، مشيرًا إلى كبار السن الذين يفقدون مدخراتهم، والأسر التي تُنصب عليها عمليات الاحتيال، والمجتمعات التي تتضرر من النشاط الإجرامي.
ووصف جيم أكوناغان الخطة بأنها خارطة طريق عملية للحفاظ على فاعلية استجابة أيرلندا وتناسبها وملاءمتها. وقال إن الخطة ستُنفَّذ بالتعاون مع An Garda Síochána وRevenue والبنك المركزي وسائر الجهات التنظيمية الأخرى.
تفكيك محفظة بيتكوين في قضية مصادرة بشهر مارس عبر «مكتب الأصول الإجرامية»
يأتي هذا التركيز المتجدد بعد قضايا تشفير حظيت بعناوين بارزة على أرض أيرلندا. ففي شهر مارس، فكك مكتب الأصول الإجرامية إحدى 12 محفظة بيتكوين مرتبطة بتاجر مخدرات مُدان. كانت المحفظة جزءًا من حيازة قدرت بـ 6,000 BTC صادرتها السلطات في 2019، وقد تضخمت منذ ذلك الحين إلى نحو $383 مليونًا تقريبًا.
الأسئلة الشائعة
ماذا أعلنت أيرلندا الخميس بشأن الأصول المشفرة؟
أطلقت حكومة أيرلندا الخميس تقييمًا وطنيًا جديدًا للمخاطر وخطة عمل من 30 نقطة تُدرج إساءة استخدام الأصول المشفرة بوصفها تهديدًا متطورًا للجرائم المالية. وتشمل الخطة تعزيز ضمانات حول الأصول المشفرة والتمويل الرقمي، مع تكليف الهيئة التنظيمية للألعاب القمار في أيرلندا بوضع معيار صناعي لقبول الأنشطة المرتبطة بالعملات المشفرة كمصدر للأموال بحلول الربع الثاني من عام 2027.
لماذا تطبق أيرلندا ضمانات جديدة خاصة بالتشفير؟
تهدف الحكومة إلى التصدي لتهديدات متزايدة التعقيد للجرائم المالية، تشمل استخدام المجرمين للتقنيات الناشئة والعمليات عبر الحدود. وأوضح المسؤولان سيمون هاريس وجيم أكوناغان أن التدابير صُممت لحماية ضحايا مثل كبار السن الذين يفقدون مدخراتهم والأسر التي تُنصب عليها عمليات الاحتيال، مع الحفاظ على يقظة دفاعات أيرلندا بما يتماشى مع أساليب إجرامية تتطور قبل التقييم المتبادل لعام 2028 مع فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية.
